Sean Bean interpretará al líder de una pandilla en la épica serie criminal de Stephen Butchard ambientada en Liverpool Esta ciudad es nuestra [working title] de La corona productor Margen Izquierda.

El dos veces ganador del BAFTA Game of Thrones El alumno interpretará a Ronnie Phelan en la serie, que también contará con James Nelson-Joyce (Pájaro, mil golpes) como el amigo de Ronnie, Michael Kavanagh, Hannah Onslow (Imperio de la Luz, esto va a doler) como Diana Williams, compañera de Michael, y Jack McMullen (Secuestro, Ford V Ferrari) como el hijo de Ronnie, Jamie Phelan. También se unen al elenco Laura Aikman (Archie, Gavin y Stacey) como Rachel Duffy, Kevin Harvey (Traición, tiempo) como Bobby Duffy, Saoirse-Monica Jackson (Chicas de Derry, mejoradas) como Cheryl Crawford, Mike Noble (Shardlake, la larga sombra) como Banksey, Bobby Schofield (SAS Rogue Heroes, el sospechoso) como Bonehead, Darci Shaw (Judy, mil golpes) como Melissa Phelan y Stephen Walters (Caballos lentos, Anne) como Davy Crawford.

Creado por Butchard (las buenas madres) y dirigida por Saul Dibb (Los envenenamientos de Salisbury), Esta ciudad es nuestra sigue el viaje de Kavanagh trabajando con Phelan mientras se enamora por primera vez y ve en su futuro algo que ganar y algo que perder, todo ello en el contexto de la desintegración de su pandilla.

La anterior serie de la BBC de Bean fue la de 2022. Casamiento frente a Nicola Walker. Ese mismo año ganó un BAFTA por el drama carcelario de la BBC. Tiempo. También apareció como Thomas Cromwell en la serie Disney+ de Butchard. Lago fragmentado.

“Es un placer ver las cámaras grabando Esta ciudad es nuestra con un elenco glorioso que ha hecho que los sublimes guiones de Stephen Butchard sean aún más emocionantes”, dijo la jefa de drama de la BBC, Lindsay Salt.

La serie se presentó en una lista de 12 dramas de la BBC que presenta otra serie de Left Bank, Querida Inglaterra, mientras el indie trama un Corona-menos futuro. En declaraciones a Deadline en febrero, el jefe de Left Bank, Andy Harries, dijo Esta ciudad es nuestra, que cuesta entre £ 2,5 millones ($ 3,2 millones) y £ 3 millones ($ 3,8 millones) por episodio y está financiado con déficit por Sony, propietario de Left Bank, refleja la estrategia de Left Bank de hacer programas a precios más bajos.

Esta ciudad es nuestra está escrito por el escritor principal Butchard y Robbie O’Neill escribe más episodios. El productor es Simon Maloney (Peaky Blinders, puedo destruirte). Los productores ejecutivos son Harries, Rebecca Hodgson y Sian McWilliams para Left Bank, Butchard and Dibb, y Jo McClellan para la BBC. Sony Pictures Television distribuirá la serie a nivel internacional. La financiación y el apoyo adicionales provienen de Liverpool Film Office a través de su Fondo de Producción de la Región de la Ciudad de Liverpool.

Wall Street es una industria agotadora. Para los trabajadores más jóvenes de la industria financiera, puede ser especialmente brutal. Cuando es necesario cerrar acuerdos de fusiones y adquisiciones, los bancos dependen de los empleados más jóvenes para el trabajo duro y asegurarse de que los acuerdos multimillonarios no se desmoronen. Las gigantescas cargas de trabajo empujan a las personas a dormir debajo de sus escritorios, o a tener sólo el tiempo suficiente para darse una ducha y una breve siesta antes de volver al trabajo. El costo físico que esto supone para las personas puede ser abrumador.

En 2013, un pasante de 21 años del Bank of America llamado Moritz Erhardt murió de un ataque epiléptico mientras se duchaba antes de ir a trabajar, después de pasar 72 horas seguidas en la oficina. Una serie de muertes demostró que algo andaba profundamente mal en la forma en que funcionaba la industria, y algunos bancos comenzaron a instituir días libres obligatorios o más tiempo de descanso. Durante la pandemia, los banqueros junior de Goldman Sachs se rebelaron por sus largas jornadas y sus salarios (relativamente) bajos. Este mes, el escrutinio vuelve sobre Bank of America después de que dos de sus jóvenes empleados murieran repentinamente después de agotadoras horas de trabajo.

El jueves por la noche, un comerciante londinense de 25 años llamado Adnan Deumic murió de un ataque cardíaco mientras estaba en un evento de la industria, informa Bloomberg. Según los informes, Deumic, que estaba jugando un partido de fútbol justo antes de morir, era un jugador de hockey aficionado activo y había estado trabajando para el banco desde 2021.

La muerte de Deumic se produjo apenas unas semanas después de que Leo Lukenas, un asociado de banca de inversión de Nueva York de 35 años, muriera de una trombosis aguda de la arteria coronaria. Según Reuters, había estado buscando dejar su trabajo de 100 horas a la semana. Lukenas, un ex Boina Verde, había trabajado en la sede del banco en Manhattan. Había estado trabajando en una fusión de dos pequeños bancos, UMB Financial y Heartland Financial, por valor de 2.000 millones de dólares, antes de morir.

«La muerte de nuestro compañero de equipo es una tragedia y estamos conmocionados por la repentina pérdida de un colega joven y popular», dijo un portavoz del Bank of America a Bloomberg después de la muerte de Deumic. «Estamos comprometidos a brindar todo nuestro apoyo a la familia de Adnan, a sus amigos y a nuestros numerosos empleados que lloran su pérdida».

La brecha entre los principales bancos estadounidenses y sus homólogos europeos ha aumentado en muchas áreas desde la crisis financiera. Una de las numerosas pruebas de ello es el beneficio neto de las grandes instituciones estadounidenses, que durante la última década ha sido cada año claramente superior al de los bancos europeos.

Una razón importante para esto son los diferentes tamaños de mercado. Mientras que las instituciones estadounidenses tienen alrededor de 330 millones de clientes potenciales según su población, la UE tiene 450 millones, pero los bancos operan principalmente a nivel nacional en el negocio de clientes privados y corporativos. El mercado europeo sigue bastante fragmentado a lo largo de las fronteras Unión Bancaria y de los Mercados de Capitales inconcluso.

Los europeos están a la par en términos de rentabilidad sobre el capital

El año pasado, los diez mayores bancos americanos también fueron significativamente más rentables que los diez mayores, con un beneficio neto del equivalente a 146 mil millones de euros. institutos europeosque alcanzó un beneficio neto de casi 100 mil millones de euros, según un análisis de la consultora y auditoría EY.

A ambos lados del Atlántico se destacaron algunos institutos. estaba en estados unidos JPMorgan Chase con un beneficio neto equivalente a 45 mil millones de euros, con diferencia el líder del sector, mientras que en Europa el USB y HSBC Holdings con el equivalente a 26 mil millones y 21 mil millones de euros han dejado muy atrás a todos los demás bancos. En EE.UU., el mayor banco suizo tendría éxito principalmente Adquisición de Credit Suisse por lo tanto en segundo lugar por delante del Banco de America y Wells Fargo.

Sin embargo, la UBS se benefició de un importante efecto especial resultante del rescate del Credit Suisse. Sin este efecto, el beneficio habría sido sólo de unos 3.600 millones de euros. Por lo tanto, lo que está sucediendo en Suiza también distorsiona positivamente al alza los resultados de los bancos europeos en general. El Banco alemán obtuvo un beneficio neto de casi 5 mil millones de euros.

Pero al menos el año pasado, las instituciones de crédito europeas lograron un crecimiento de ganancias significativamente mayor, del 29 por ciento, que sus competidores estadounidenses, que sólo lograron un 4 por ciento. Además, ambos grupos estaban casi a la par con un rendimiento sobre el capital del 11 por ciento (bancos americanos, sin cambios) y del 10,9 por ciento (bancos europeos, más 1,8 puntos porcentuales).

El socio de EY, Ralf Eckert, explica la recuperación de los europeos en algunas cifras clave importantes diciendo que los bancos europeos se han beneficiado por encima de la media del cambio de tipos de interés y del aumento significativo de los tipos de interés a ambos lados del Atlántico y han aumentado aún más sus beneficios. Esto también se debe a los diferentes modelos de negocio. El negocio de depósitos y préstamos es más importante para los europeos que para los estadounidenses, quienes a su vez tienen una mayor presencia en el negocio del mercado de capitales.

Según Gunther Tillmann, socio de EY, los bancos estadounidenses también han registrado crecientes ingresos por intereses, pero sus fusiones, adquisiciones y salidas a bolsa desempeñan un papel mucho más importante que el de sus competidores europeos. En consecuencia, habrían sufrido más por la caída de las IPO y el declive del negocio de fusiones.

En Europa y especialmente en Alemania, muchos bancos han logrado los mejores resultados de intereses en muchos años. Se benefician de los tipos de interés muy elevados que reciben para las inversiones a corto plazo en el Banco Central Europeo (BCE) y cuando conceden préstamos a clientes privados y corporativos, mientras que los tipos de interés más elevados sobre los depósitos los absorben muy lentamente y no los transfieren por completo. a los clientes.

Esto también se debe a la inercia de los clientes, que apenas reaccionan a las malas ofertas de su banco, lo que estimularía la competencia entre las instituciones. El coste de cambiar de banco por tipos de interés ligeramente más altos parece ser demasiado alto para los clientes.

Según el Landesbank Baden-Württemberg (LBBW), la rentabilidad del sector bancario alemán alcanzó el año pasado un nivel que cubrió al menos aproximadamente el coste del capital. En realidad, esto debería ser un hecho para todas las empresas. La relación costo-ingreso fue de alrededor del 65 por ciento.

Los bancos estadounidenses son tres veces más valiosos que sus homólogos europeos

Las diferencias entre los bancos americanos y europeos son actualmente las mayores en el mercado de valores. Los inversores valoran a los “grandes bancos” de Estados Unidos. Las diez instituciones más grandes tienen un valor de mercado que es casi tres veces mayor que el de las diez instituciones europeas más grandes. Esta brecha aumentó aún más en los primeros tres meses de este año. Mientras que la capitalización de mercado de los bancos europeos aumentó un 2 por ciento a 560 mil millones de euros a mediados de marzo, la de las instituciones estadounidenses aumentó un 8 por ciento al equivalente de unos buenos 1,4 billones de euros.

Esta evolución podría continuar porque la economía en EE.UU. va mucho mejor que en Europa, lo que beneficiará el negocio de los bancos americanos. Al mismo tiempo, es probable que los ingresos por intereses caigan a ambos lados del Atlántico, ya que se espera que la Reserva Federal de Estados Unidos y el Banco Central Europeo comiencen a recortar las tasas de interés a más tardar en el verano debido a la caída de la inflación. Esto afecta más a los bancos europeos. También provocan incertidumbre diversas tensiones geopolíticas, un posible aumento de las quiebras de empresas y el desplome de los precios de los inmuebles comerciales que se viene produciendo desde hace algún tiempo.

Puede contactar con el corresponsal comercial de Frankfurt, Michael Rasch, en las plataformas X, LinkedIn y xing consecuencias.

¡Bienvenido a TechCrunch Fintech (anteriormente The Interchange)! Estoy reemplazando a Mary Ann, quien está en un merecido descanso. Esta semana, analizamos cómo Griffin Bank obtuvo su licencia antes que algunos pesos pesados, y analizamos la carta anual de Stripe, algunas rondas de financiación y más.

la gran historia

Una de las noticias principales de esta semana fue Griffin Bank en el Reino Unido. La empresa de banca como servicio logró hacer algo que ni siquiera la empresa de tecnología financiera más valiosa de la región, Revolut, no ha podido hacer todavía: obtener una licencia bancaria. . Por supuesto, como escribe Mike Butcher, las licencias bancarias son difíciles de conseguir (la de Griffin tardó un año), pero Revolut ha hablado de obtener una licencia bancaria durante los últimos tres años.

Ahora que Griffin tiene una licencia bancaria, ofrece una plataforma completa para que las empresas de tecnología financiera ofrezcan soluciones bancarias, de pagos y patrimoniales a través del cumplimiento automatizado y un libro de contabilidad integrado. Lo más probable es que la empresa ofrezca cuentas bancarias a empresas en lugar de a consumidores.

Análisis de la semana

Alex Wilhelm y yo leímos la carta anual de Stripe. Aquí hay algunas cosas de las que pensamos que valía la pena hablar:

• El crecimiento de la empresa es impresionante. Alcanzó la marca del volumen total de pagos de 1 billón de dólares en 2023, aunque señaló que su volumen de pagos aumentó un 25%. Dicho esto, si la empresa, de hecho, procesó exactamente 1 billón de dólares el año pasado, implicaría 800 mil millones de dólares en procesamiento en 2022 y ganancias de 200 mil millones de dólares en TPV en un solo año. Con el tamaño de Stripe, es todo un resultado.
• Stripe registró una formación récord de startups en 2023 a pesar de la disminución de la actividad de capital de riesgo durante el año pasado. No solo eso, sino que la compañía de infraestructura de pagos también informó que esas empresas tenían un 60% más de probabilidades de comenzar a recaudar ingresos dentro de su primer año, mientras que un 57% tenían más probabilidades de procesar $1 millón durante su primer año que las fundadas en 2019.

dolares y centavos

Tenemos un nuevo unicornio. Perfios, una empresa con sede en India que proporciona a las instituciones financieras herramientas de análisis y agregación de datos en tiempo real para ayudarlas a optimizar el recorrido de sus clientes y tomar decisiones más informadas, recaudó una ronda de financiación de 80 millones de dólares que impulsó su valoración a más de mil millones de dólares. El Plan de Pensiones de Profesores de Ontario lideró la ronda. La compañía dijo que planea salir a bolsa el próximo año.

Manish Singh también escribió sobre la aplicación de pagos digitales Paytm de India, que obtuvo una licencia vital que necesitaba para sobrevivir y mantener la continuidad de varias funciones principales de la aplicación. Esto se produjo un día antes de que la unidad bancaria de la empresa dejara de operar el 15 de marzo debido a restricciones regulatorias.

OpenMeter, una startup que desarrolló una plataforma de código abierto que ayuda a las empresas a realizar un seguimiento más fácil de su facturación basada en el uso, recaudó una ronda de 3 millones de dólares de Y Combinator, Haystack y Girasol Capital.

¿Qué más estamos escribiendo?

La oferta pública inicial de Reddit podría convertirse en una potencial acción de memes en la forma en que la compañía elige configurarla. En una nueva presentación ante la SEC, la oferta pública inicial de Reddit involucra alrededor de 22 millones de acciones, con un precio de entre 31 y 34 dólares. Sin embargo, esto podría volverse realmente interesante rápidamente dado que Reddit permitirá a los miembros de su comunidad vender sus acciones inmediatamente, en lugar de estar sujetos a los acuerdos de bloqueo habituales que normalmente impiden a los inversores vender acciones durante los seis meses posteriores a la IPO.

La mayoría de las aplicaciones móviles de suscripción no generan ingresos, según un análisis de RevenueCat. Entre las 29.000 aplicaciones que analizó, la compañía descubrió que sólo el 17,2% de las aplicaciones alcanzarán incluso los 1.000 dólares en ingresos mensuales, pero después de llegar a ese punto, las probabilidades de que crezcan aún más aumentan.

TikTok amplió su programa de monetización Effect Creator Rewards a más regiones y redujo su umbral de pago. Actualmente está presente en 33 regiones de Europa, Asia, Oriente Medio y América Latina. El programa recompensa a los creadores por los efectos que crean a través de la plataforma de desarrollo AR de TikTok, Effect House. TikTok también está actualizando el modelo de pago del programa, ya que los creadores ahora recibirán recompensas sólo por los efectos utilizados en videos públicos.

Titulares de alto interés

HSBC contratará casi 50 banqueros para startups y préstamos de riesgo en EE.UU.

Green Dot permitirá transacciones en efectivo para 3 fintechs más

Con la financiación de fintech cayendo un 70%, esto es lo que valen ahora los altos vuelos de fintech

Maxwell lanza una función POS que ofrece flujos de trabajo personalizados para prestamistas

JPMorgan ve resultados mixtos del impulso de Silicon Valley

¿Quieres comunicarte con un consejo? Envíeme un correo electrónico a [email protected] o envíeme un mensaje a Signal al 408.204.3036. También puede enviar una nota a todo el equipo de TechCrunch a [email protected]. Para comunicaciones más seguras, haga clic aquí para contactarnos, que incluye SecureDrop (instrucciones aquí) y enlaces a aplicaciones de mensajería cifrada.

Las rescisiones sin previo aviso son raras en el mundo bancario. Esto hace que sean aún más extraordinarias las declaraciones de fuentes internas de que el banco Now, filial de Credit Suisse, ha despedido sin previo aviso a varios empleados que trabajaban en el negocio de clientes en las últimas semanas. Como resultado, se cerraron sucursales por falta de personal. Bank Now es, junto con Cembra Money Bank, el mayor proveedor suizo de préstamos al consumo.

Al parecer, el trasfondo de los despidos es una investigación interna sobre Credit Suisse, que actualmente está en proceso de ser absorbida por la UBS. «La investigación aparentemente encontró presupuestos manipulados en las solicitudes de préstamo», afirma un empleado del Bank Now de la Suiza francófona. Actualmente se han cerrado temporalmente varias sucursales, incluidas las de Berna, Basilea, Lucerna y Manno, en el cantón de Tesino. Algunos de los puestos se han vuelto a anunciar, como se muestra en el sitio web de la empresa.

Duras acusaciones

A preguntas del NZZ, Credit Suisse no hizo comentarios sobre el resultado de la investigación interna ni sobre el número exacto de despidos. Ella escribe: “Como parte de nuestros procesos globales, se aplican reglas de conducta vinculantes a todos los empleados. Se examinan sistemáticamente posibles faltas de conducta y, si es necesario, se toman las medidas adecuadas. No comentamos sobre casos individuales”.

El NZZ pudo hablar con varios empleados despedidos. No desea que le citemos por su nombre cuando busque un nuevo trabajo.

Informan sobre la investigación interna realizada por el departamento de cumplimiento de Credit Suisse. Según esta investigación, la mayoría de las solicitudes de préstamo completadas por los empleados del banco contenían información falsa. “Durante la conversación me acusaron de haber rellenado deliberadamente solicitudes de forma incorrecta en beneficio del cliente”, dice un empleado de larga data que fue despedido sin previo aviso en febrero.

Las solicitudes de préstamo contienen datos y cifras sobre la capacidad de pago del cliente. Además de los ingresos, el factor más importante es el coste de vida, especialmente el alquiler mensual, las deudas existentes y los gastos de desplazamiento al trabajo. Los empleados de las sucursales del Bank Now rellenan las solicitudes de préstamo y envían la documentación a la sede central en Horgen (ZH), donde se comprueba la solvencia y se decide el importe del préstamo y las modalidades de reembolso.

Según sus propias declaraciones, el asesor de clientes mencionado nunca ha sido reprendido por sus acciones en todos estos años y solo fue ascendido hace unos meses. Él niega haber actuado mal. «Siempre me apegué a las directrices internas», afirma. Esta empleada de la Suiza francófona afirma además que, según un manual interno, a ella y a sus compañeros se les animó a “optimizar en beneficio del cliente”. Pone como ejemplo los costes de alquiler. Allí, por ejemplo, se utilizaban a menudo importes a tanto alzado. «Sólo en casos excepcionales tuvimos que pedir contratos de alquiler como prueba».

Por instrucciones de los superiores

Las acusaciones contra los empleados despedidos que tenían contacto directo con el cliente son similares: llenaron las solicitudes de préstamo de tal manera que los gastos declarados eran inferiores al coste de vida real. Sin embargo, todos los empleados con los que habló el NZZ afirman que actuaron siguiendo las instrucciones de sus superiores y con el conocimiento de la central de Horgen.

Si las acusaciones de solicitudes de préstamos falsas son ciertas, esto no sólo representa un incumplimiento del deber de diligencia por parte de los empleados del banco, sino también una violación de la Ley de Crédito al Consumo. El objetivo de la ley es evitar que los hogares privados se sobreendeuden mediante préstamos. Entre otras cosas, establece las obligaciones de los proveedores de crédito comercial. Según estos, el banco está obligado a comprobar la información del solicitante y obtener pruebas de presupuestos de gastos de manutención e ingresos.

Los expertos del sector no deberían sorprenderse con las noticias sobre las dudosas prácticas comerciales de Bank Now. Hace unos años, Caritas contaba con asesoramiento sobre deudas. Señaló solicitudes de préstamos incorrectas y las denunció al regulador bancario Finma. Caritas examinó 200 contratos de Bank Now y Cembra Money Bank emitidos entre 2012 y 2016 y descubrió que el 97 por ciento de todos los préstamos otorgados no deberían haberse concedido debido a información incorrecta en las solicitudes. Tras examinar la denuncia, Finma anunció que no había podido identificar ninguna mala conducta sistemática.

Los centros de asesoramiento sobre deudas señalan repetidamente que sus clientes no solicitan préstamos al consumo principalmente para financiar muebles o viajes de vacaciones, sino para saldar deudas existentes, como impuestos impagos.

Varios tribunales, el más reciente el Tribunal Penal Federal, han criticado claramente las prácticas comerciales de la filial CS. Bank Now ya estuvo involucrado en el pasado en un notable caso de fraude relacionado con la financiación de los rebeldes tamiles, los Tigres Tamiles. El Bank Now había concedido préstamos por valor de más de 65.000 francos cada uno basándose en 214 solicitudes cumplimentadas casi de forma idéntica. Las declaraciones salariales eran falsas. Los jueces de Bellinzona acusaron al Bank Now de incumplimiento del deber de diligencia y, por tanto, de responsabilidad compartida en el fraude. Este caso también fue denunciado a Finma, pero la autoridad supervisora ​​tampoco vio motivos para imponer sanciones.

Kaylen Ng recibió el viernes el premio Deutsche Bank Frieze Los Angeles Film Award de 10.000 dólares en la reconocida feria de arte. Mientras tanto, Britt Williams fue anunciada como la ganadora del Premio del Público de 2.500 dólares, votado por el público.

Ng y Williams recibieron sus premios durante una ceremonia especial en la feria a la que solo se podía acceder por invitación. Realizado en colaboración con la aclamada Ghetto Film School, una organización sin fines de lucro, y el estudio global de cine y televisión Fifth Season, el Frieze Los Angeles Film Award ha sido ampliamente reconocido dentro de la industria como una incubadora de talentos de próxima generación.

Ng es un productor y escritor estadounidense de Singapur de primera generación con un título en producción creativa y producción virtual del Dodge College de la Universidad Chapman. Fue finalista de Coca-Cola Refreshing Films en 2022 y becaria del Programa de Entrenamiento de Comando Star Trek de la Television Academy Foundation en 2023. Con experiencia previa en Proximity Media, Starz y Lionsgate, Ng actualmente trabaja como asistente ejecutiva del presidente de cine y televisión en Culture Machine de Justin Simien. También produce eventos en vivo y podcasts.

Su película, “El Proyecto Metamorfosis”, cuenta la historia de Eric, a quien se le da la oportunidad de probar una experiencia de vida virtual después de un diagnóstico desgarrador.

Un jurado compuesto por destacados profesionales del arte y el entretenimiento seleccionó la película ganadora de Ng, entre cuyos miembros se encontraba la vicepresidenta de desarrollo y producción televisiva de la quinta temporada, Mina Baban, el artista José Dávila, el escritor y director Julio Quintana, la directora ejecutiva de Ghetto Film School, Montea Robinson, y el jefe de contenido de 1Community, Ameet. Shukla, junto con la directora de Frieze para América, Christine Messineo, y el director de banca privada y miembro del consejo de administración del Deutsche Bank, Claudio de Sanctis.

«Estoy encantado de que Frieze Los Angeles, que se lleva a cabo en el hogar y corazón de la industria cinematográfica, celebre el quinto Deutsche Bank Film Award este año», dijo Messineo. «Ahora es más importante que nunca fomentar oportunidades para el talento emergente, y ese impacto se puede ver en nuestro apoyo a más de 40 becarios desde que se inició el premio en 2019».

Williams, ganadora del Premio del Público, es una escritora y directora radicada en Los Ángeles, que recientemente completó sus estudios como becaria de dirección en el American Film Institute. Williams previamente programó una serie de películas en Doc Films mientras cursaba su licenciatura en la Universidad de Chicago y se inscribió en clases de cine nocturnas en la Escuela de Artes Visuales mientras trabajaba en marketing digital en Nueva York. Su trabajo utiliza el humor para explorar personajes negros que se enfrentan a sus propias contradicciones internas, lo que refleja su interés en la comunidad, la feminidad y las narrativas del progreso negro.

Su película, “Soft Launch”, sigue a una controvertida directora ejecutiva de tecnología mientras defiende su último software ante un periodista antes de su lanzamiento. A medida que la entrevista se vuelve cada vez más antagónica, la directora ejecutiva lidia en secreto con su deseo de liberar la tecnología en el mundo.

Frieze consta de tres revistas: friso, Revista Frieze Masters y Semana del friso – y cinco ferias de arte internacionales: Frieze London, Frieze Masters, Frieze New York, Frieze Los Angeles y Frieze Seoul. En octubre de 2021, Frieze inauguró el número 9 de Cork Street, un centro para visitar galerías internacionales en el corazón de Mayfair, Londres. Frieze es parte de la red IMG.

Somos nosotros La estrella Chrissy Metz se ha unido al elenco de la próxima secuela de Netflix. Banco de Dave.

Según lo informado por Pantalla Internacionalel rodaje de la continuación de la película de 2023 ya ha comenzado y el elenco se dirige a Leeds y Burnley para rodar.

«El ‘banco de dave‘la secuela ahora se está filmando en Leeds y Burnley», compartieron a través de Gorjeo/X. «Rory Kinnear regresa, con Chrissy Metz uniéndose al elenco».

Relacionado: Somos nosotrosSterling K. Brown predice que perderá en los Oscar

Al anunciar la noticia en abril del año pasado, Netflix reveló que Banco de Dave obtendría una segunda salida inesperada titulada Bank of Dave: la secuela.

Basada en una historia real, la película original fue protagonizada James BondRory Kinnear como Dave Fishwick, un hombre que fundó un banco comunitario en Burnley después de enterarse de que los bancos más grandes habían estado negando préstamos a las empresas locales.

Según la sinopsis oficial, la próxima entrega de Dave Cinematic Universe verá a Fishwick enfrentarse a «un adversario nuevo y más peligroso: The Payday Lenders».

Relacionado: Somos nosotros Las estrellas responden a la primera nominación al Oscar de Sterling K. Brown

Mientras Fishwick se embarca en un viaje para proteger a las comunidades vulnerables del país acabando con los prestamistas de día de pago, arriesga su banco, su libertad e incluso su vida.

Protagonizar junto a Kinnear en la primera salida fue Game of Thrones protagonizada por Joel Fry y Paul Kaye, BridgertonPhoebe Dynevor y Después de la vidaEs Jo Hartley. Hasta ahora, solo se ha confirmado que Kinnear y Hartley regresarán para la secuela.

Metz es mejor conocida por su interpretación de Kate Pearson en el drama familiar de NBC. Somos nosotros. Anteriormente habló sobre la ruptura emocional del matrimonio de su personaje antes de que finalmente encontrara el amor nuevamente al final del programa, diciendo: «Es increíblemente triste, pero ha tardado tanto en llegar que piensas: ‘Oh, Dios mío’. «Podemos respirar por un momento», por más difícil que sea disparar, [because] Literalmente estás diciendo adiós a una relación que existió durante muchos, muchos años».

Banco de Dave se está transmitiendo ahora en Netflix. Bank of Dave: la secuela Aún no se ha confirmado una fecha de lanzamiento.

NEGOCIAR

27 de febrero de 2024 a las 10:14

Aldi pronto tendrá un soporte para móvil con muchas funciones útiles. Echamos un vistazo más de cerca al dispositivo en la tienda de descuentos.

La temporada ciclista no tardará mucho en comenzar de nuevo para muchas personas. ¿Ya tenéis planificadas vuestras primeras giras para este año? Entonces la oferta de Aldi podría llegar en el momento justo. A partir del 3 de marzo, la tienda de descuento ofrecerá un soporte multifuncional para teléfonos móviles para bicicletas y bicicletas eléctricas, que puede resultar especialmente útil en viajes largos.

Según el fabricante, es resistente a los golpes, estable y también resistente a la intemperie. Gracias a la almohadilla antideslizante, su teléfono inteligente permanece seguro en el manillar mientras conduce. Pero eso no es todo: en el soporte se encuentra integrada una batería externa para cargar el teléfono móvil. La batería integrada tiene una capacidad de 4.400 miliamperios hora.

Además, se ha instalado un altavoz de 5 vatios, de modo que la postura también sirve como caja Bluetooth. Así podrás escuchar tu canción favorita mientras viajas o hacer llamadas usando la función manos libres. La reproducción de música también es posible a través de USB, tarjeta de memoria y entrada auxiliar. Debería ser posible hasta 30 horas de reproducción con la batería incorporada.

Además del dispositivo multimedia, el volumen de suministro también incluye un cable de carga y un soporte para el manillar con dos tiras de goma. El soporte multimedia no es compacto en comparación con los soportes para teléfonos móviles, pero con un banco de energía y un altavoz obtienes funciones adicionales de las que de otro modo tendrías que prescindir.

• Función manos libres integrada para realizar llamadas telefónicas

• Hasta 30 horas de uso gracias a las baterías de 4400 mAh

• Sujeción segura gracias a una almohadilla antideslizante

El soporte para smartphone Fischer Multimedia está disponible en Aldi al módico precio actual de 49,99 euros; el precio de venta recomendado es de 79,99 euros.

Consejo de oferta:

Puedes encontrar ofertas similares en nuestras guías de compra de Aldi.

Por cierto, la empresa de venta por correo Amazon aceptó la oferta de Aldi. Alternativamente, puedes conseguir el soporte para teléfono móvil aquí por el mismo precio. Además, aquí no hay gastos de envío.

Anuncio

El soporte multimedia es especialmente práctico si quieres escuchar música mientras viajas, porque llevar auriculares mientras vas en bicicleta no siempre es una buena idea y, en el peor de los casos, podría acarrearte una multa. Alternativamente, sería mejor que tuvieras un altavoz Bluetooth para tu bicicleta. En el artículo enlazado te mostramos las mejores cajas portátiles.

Por ejemplo, nos impresionó el JBL Go 3. El altavoz es muy compacto, ligero y ofrece una duración de batería sólida. También es resistente al agua y al polvo IP67 y ofrece un sonido decente para su tamaño.

Aquellos a los que les guste el colorido también agradecerán la amplia variedad de colores disponibles. Por unos 35 euros, el altavoz también es bastante asequible y se puede fijar fácilmente a la bicicleta o a la mochila gracias a un lazo en la carcasa. El JBL Go está actualmente en oferta en Media Markt por sólo 30,90 euros.

Anuncio

No te pierdas una oferta

Puedes encontrar ofertas vigentes en nuestra sección “OFERTAS”. Para no perderse ninguna oferta, también debe suscribirse a nuestro boletín informativo sobre ofertas. Aquí le ofrecemos periódicamente las mejores ofertas del sector tecnológico.

Paytm dijo el jueves que dejará de trabajar con su asociado Paytm Payments Bank y acelerará los planes para asociarse con otros bancos, después de que el banco central de la India prohibiera a Paytm Payments Bank realizar casi todas sus actividades comerciales debido a preocupaciones de supervisión.

La firma de servicios financieros con sede en Noida dijo que espera que sus operaciones de distribución de préstamos, distribución de seguros y corretaje de acciones no se vean afectadas por la directiva del Banco de la Reserva de la India (RBI), ya que esos negocios no tienen relación con Paytm Payments Bank. El banco de pagos alberga 330 millones de cuentas de billetera y 30 millones de cuentas bancarias.

Las acciones de Paytm cayeron un 20% a los pocos minutos de la apertura del mercado el jueves, llegando al disyuntor.

El RBI emitió nuevas y estrictas restricciones el miércoles sobre Paytm Payments Bank, que procesa transacciones para Paytm, poniendo fin efectivamente a las operaciones del banco al impedirle proporcionar muchos servicios bancarios, incluida la aceptación de nuevos depósitos y la habilitación de transacciones de crédito. También pidió a Paytm y Paytm Payments Bank que cancelaran sus cuentas nodales. Paytm dijo que trasladará su nodal a otros bancos.

“El negocio Paytm Payment Gateway (comerciantes en línea) continuará ofreciendo soluciones de pago a sus comerciantes existentes. OCL [Paytm’s] Las ofertas de redes de pago para comerciantes fuera de línea como Paytm QR, Paytm Soundbox, Paytm Card Machine continuarán como de costumbre, donde también podrán incorporar nuevos comerciantes fuera de línea”, dijo Paytm en una presentación a la bolsa de valores.

Paytm dijo que espera que se eliminen entre 36 y 60 millones de dólares de su EBITDA anual en el futuro en el «peor de los casos». Dijo que la siguiente fase es continuar expandiendo los pagos y los servicios financieros, «sólo en asociación con otros bancos».

Algunos analistas y otros ejecutivos de la industria advirtieron que el camino de Paytm para convencer a los bancos de trabajar con él podría no ser tan fácil. “En caso de que los prestamistas se volvieran más cautelosos en sus asociaciones con Paytm después de la acción del RBI en PPBL, junto con la reducción recientemente anunciada de los préstamos de pequeño valor, estimamos un impacto negativo en los ingresos del 40-45% en Paytm, con un valor implícito por participación de 450 rupias, o una caída del 41% con respecto al precio actual de las acciones”, escribieron los analistas de Goldman Sachs en una nota el jueves.

One97 Communications, la empresa matriz de Paytm, posee una participación del 49% en Payment Payments Bank, mientras que el resto del capital pertenece al fundador de Paytm, Vijay Shekhar Sharma. Una licencia de banco de pagos permite al titular ofrecer una serie de servicios bancarios, aunque existen algunas restricciones. El RBI dio la aprobación final del banco de pagos a Paytm a principios de 2017.

La represión del miércoles se produce tras la orden del RBI a Paytm Payments Bank de dejar de aceptar nuevos clientes en 2022, una limitación que aún mantiene. El RBI dijo que una auditoría encontró incumplimiento «persistente» y «preocupaciones materiales continuas de supervisión», que justificaban medidas adicionales.

“Hemos visto al RBI tardar ~15 meses en revocar su prohibición de las actividades comerciales digitales del banco más grande del sector privado. Sin embargo, en este caso, desde la primera prohibición (en marzo de 2022) para la incorporación de nuevos clientes (han transcurrido ~22 meses), el RBI realizó una auditoría de TI integral y continuó identificando incumplimientos, lo que, en nuestra opinión, indica que estos lapsos son bastante material”, escribieron los analistas de Macquarie en una nota.

«En consecuencia, no vemos ninguna solución a corto plazo para estos problemas y esto significa, en nuestra opinión, que el RBI está revocando indirectamente la licencia PPI (instrumento prepago) de Paytm».

Los analistas de Goldman Sachs agregaron: «Nuestra principal preocupación, a diferencia de directivas anteriores, es que el RBI, hasta ahora, no ha hecho ningún comentario sobre posibles pasos hacia una resolución, lo que nos sugiere que la directiva podría permanecer vigente en el futuro previsible».

Jefferies dijo en una nota el jueves que la orden del RBI puede tener un impacto directo del 20-30% en el Ebitda y el “impacto reputacional en las asociaciones crediticias puede afectar aún más en un 20-25%. Esto nos lleva a recortar el Ebitda del año fiscal 25-26 en un 45%, lo que también retrasará la rentabilidad”.