La Autoridad Federal de Supervisión del Mercado Financiero (Finma) no es un tigre desdentado. Así lo demostró el lunes, cuando la autoridad anunció la conclusión del procedimiento de ejecución contra Banque Audi. Se trata de un banco privado con sede en Ginebra, propiedad de un gran grupo bancario libanés.

Finma considera probado que Banque Audi ha incumplido sus obligaciones de prevención del blanqueo de capitales. Por lo tanto, ejerce su derecho a cobrar los beneficios resultantes de violaciones graves de la legislación de control, que en este caso ascienden a 3,9 millones de francos. Además, en el futuro el banco deberá disponer de un capital social adicional de 19 millones de francos.

Proceso penal contra el ex banquero central estrella

El procedimiento completado se encuentra en el “contexto del Líbano”, como dijo una portavoz de Finma cuando se le preguntó. Se trata del escándalo que rodea al ex jefe del banco central libanés, Riad Salameh. El ex banquero central estrella y su hermano son sospechosos de malversar más de 300 millones de dólares en fondos del Banco Central Libanés entre 2002 y 2016 a través de una empresa en las Islas Vírgenes Británicas. En varios países se están llevando a cabo procesos penales contra Salameh y quienes lo rodean.

La Fiscalía Federal suiza (BA) también lleva a cabo desde 2020 una investigación penal por sospecha de blanqueo de dinero grave. Una solicitud filtrada de asistencia jurídica de la BA a las autoridades libanesas muestra que Salameh y su hermano “utilizaron el sistema bancario suizo” “para lavar los fondos en cuestión”.

En este contexto, Banque Audi entró en el radar de Finma. La autoridad supervisora ​​considera probado que los responsables del banco privado de Ginebra no han aclarado adecuadamente el origen de los activos de los clientes de alto riesgo.

Por ejemplo, el dinero de una persona políticamente expuesta llegó a la cuenta de un alto funcionario libanés y posteriormente fue transferido, escribe Finma. Aunque el banco no pudo determinar el propósito de las transacciones sensibles, no las informó a las autoridades. Además, el banco no investigó suficientemente las sospechas aparecidas en la prensa sobre bienes mal habidos de clientes individuales.

“Incumplimiento grave del deber de información”

Finma también mostró sus dientes cuando exigió todos los informes de auditoría interna (IR) durante una inspección in situ en Banque Audi en Ginebra y descubrió que el instituto no había emitido ningún informe incriminatorio por iniciativa propia. En él, el departamento de Relaciones Internacionales señalaba deficiencias en la prevención del blanqueo de capitales “para determinadas relaciones”. Finma califica la no publicación del informe como un “incumplimiento grave de la obligación de información”.

Finma renuncia a los procedimientos con posteriores inhabilitaciones profesionales contra los directivos responsables de Banque Audi. Sin embargo, esto se debe únicamente a que las personas en cuestión ya no trabajan en el centro financiero suizo. La experiencia demuestra que difícilmente tendrán posibilidades de volver a ocupar en el futuro una posición de liderazgo en el sector financiero de este país.

El hecho de que Finma comunique la conclusión del procedimiento también tiene carácter sancionador. Esto sólo está permitido en casos individuales. Es decir, cuando existe un interés regulatorio en la comunicación, por ejemplo para proteger la reputación del centro financiero suizo o para proteger a los participantes del mercado. En el marco del proceso político para abordar la crisis de la CS, Finma exige no sólo la autoridad para imponer multas, sino también la posibilidad de proporcionar información más frecuente sobre los procedimientos de ejecución individuales.

El abogado Nicolas Ramelet, especializado en derecho de los mercados financieros, afirma que el presente caso demuestra que Finma ya dispone de medios potentes. “En particular, puede confiscar beneficios, castigarlos y prohibirles ejercer su profesión”. También tendrá su impacto “denominar y avergonzar”: “Quien busque en el futuro el banco afectado en Internet encontrará este mensaje durante mucho tiempo”.

Los procedimientos de ejecución contra un segundo banco suizo “en el contexto del Líbano” aún están en curso. Según sus propias declaraciones, Finma sólo quiere decidir sobre la comunicación pública una vez concluida.

En la redada más grande jamás realizada contra el crimen organizado, la policía británica confiscó más de 180.000 plantas de cannabis el mes pasado. Las plantas tienen un valor de venta estimado de 130 millones de libras (148 millones de francos suizos), dijo el jueves el Consejo Nacional de Jefes de Policía (NPCC).

En varios allanamientos, la policía arrestó a casi mil personas. Los investigadores también incautaron docenas de armas y £650,000 en efectivo, dijo la policía. La policía también incautó 26 kilogramos de cocaína con un valor de 1 millón de libras.

11.000 policías en servicio

El NPCC dijo que era una operación especial con redadas «sin precedentes». En junio, se desplegaron 11.000 policías en Inglaterra, Gales y Escocia para la Operación Mille. También intervinieron el Departamento Nacional de Investigación Criminal y el Servicio de Inmigración del Reino, que coordinaron más de mil órdenes de detención.

Solo en la capital, Londres, se han excavado 65 «fábricas de cannabis», dijo la policía de la ciudad en un comunicado separado. No solo se decomisaron 7.250 plantas de cannabis y 60 kilogramos de resina de cannabis, sino también crack y cinco armas de fuego. Hubo 48 arrestos.

Las bandas criminales usan las ganancias del negocio del cannabis para otros delitos, incluido el tráfico de personas, el lavado de dinero y la importación de drogas duras, dijo la policía. «Los delitos relacionados con el cannabis a menudo se clasifican como de bajo nivel», dijo el oficial de NPCC Steve Jupp. “Sin embargo, existen patrones claros de explotación y violencia que las bandas del crimen organizado utilizan para proteger sus operaciones”.

El cultivo de cannabis a gran escala se considera una de las fuentes de ingresos más importantes para las bandas ilegales. Según la policía, la violencia de las pandillas en la disputa por el dominio en el negocio de las drogas está aumentando constantemente.

Los residentes deben reportar propiedades sospechosas

Las pandillas solían albergar las plantaciones en grandes plantas industriales, pero también en edificios residenciales vacíos. La policía señaló que existen enormes peligros en tales edificios, como tomas ilegales de energía, vapores o daños por agua. Hizo un llamado a los residentes del Reino Unido para que informen cualquier avistamiento sospechoso. Hay algunas señales clave de que una propiedad podría usarse como fábrica de cannabis:

Se estima que hay hasta 5.000 bandas criminales en el Reino Unido. La policía asume que los recursos de las bandas se han reducido enormemente por los hallazgos de las últimas semanas. También espera que la redada proporcione más información sobre las actividades y redes de las pandillas. Los arrestados iniciaron más de 450 investigaciones preliminares.

Con material de agencia.

Las autoridades estadounidenses se han apoderado de otro dominio importante de Z-Library, pero aún no han podido borrar el sitio de libros piratas de Internet. Z-Library afirma ofrecer más de 13 millones de libros, frente a los 11 millones desde que las autoridades estadounidenses lanzaron su primera operación importante contra Z-Library a fines del año pasado.

«Desafortunadamente, uno de nuestros principales dominios de inicio de sesión fue incautado hoy», escribió Z-Library en un mensaje del miércoles en su cuenta de Telegram. «Por lo tanto, recomendamos usar el dominio singlelogin.re para iniciar sesión en su cuenta, así como para registrarse. Comparta este dominio con otros».

En noviembre, las autoridades estadounidenses acusaron a los ciudadanos rusos Anton Napolsky y Valeriia Ermakova de infracción penal de derechos de autor, fraude electrónico y lavado de dinero por presuntamente operar Z-Library. Estados Unidos dijo en ese momento que incautó 250 «dominios web interrelacionados» administrados por Z-Library y que Napolsky y Ermakova fueron arrestados en Argentina a pedido del gobierno de Estados Unidos.

Otras personas continúan operando Z-Library, que permaneció disponible en la red Tor y regresó a Clearnet en febrero con una nueva estrategia de asignación de URL personales y secretas a cada usuario. Z-Library dirigía a los usuarios a singlelogin.me, donde podían iniciar sesión con sus credenciales de inicio de sesión y recibir una URL única para acceder a toda la biblioteca pirata.

Singlelogin.me incautado

Pero el sitio singlelogin.me ahora muestra el mensaje «Este sitio web ha sido incautado» sobre los logotipos del Departamento de Justicia y del FBI. Como señaló la cuenta de Telegram de Z-Library, singlelogin.re y los dominios personales siguen siendo accesibles.

Los usuarios pueden registrarse o iniciar sesión en singlelogin.re o restaurar el acceso a cuentas existentes y URL personales «usando nuestra dirección de correo electrónico mágica», dijo Z-Library. «Simplemente envíe cualquier carta desde su buzón de correo a este correo electrónico [email protected], y recibirá su acceso personal a Z-Library en la carta generada automáticamente dentro de 3 a 5 minutos».

El mensaje en Telegram también decía que las redes Tor e I2P de Z-Library son accesibles. Mientras tanto, el caso penal contra Napolsky y Ermakova sigue pendiente y no ha habido actualizaciones importantes desde noviembre.