Las empresas y las personas que trabajan en la industria Web3 perdieron casi $ 4 mil millones el año pasado debido al fraude y el delito cibernético, según muestra un nuevo informe.

Web3 es la idea detrás de una posible próxima versión de Internet, basada en soluciones descentralizadas, blockchain y economía basada en tokens. Ha cobrado prominencia en los últimos años, tras el crecimiento explosivo de Bitcoin, Ethereum y otras soluciones de cadena de bloques, a pesar de los escasos beneficios concretos hasta el momento.

El cofundador y ex director ejecutivo de FTX, Sam Bankman-Fried, fue arrestado ayer en las Bahamas y enfrentará cargos del Departamento de Justicia de EE. UU., la Comisión de Bolsa y Valores y otra agencia del gobierno de EE. UU. Damian Williams, Fiscal Federal del Departamento de Justicia para el Distrito Sur de Nueva York (SDNY), Anunciado que «las autoridades de las Bahamas arrestaron a Samuel Bankman-Fried a pedido del gobierno de los EE. UU., con base en una acusación sellada presentada por el SDNY».

La SEC anunció hoy que acusó a Bankman-Fried «de orquestar un esquema para defraudar a los inversores de capital en FTX Trading» y que están en curso investigaciones sobre «otras violaciones de la ley de valores y otras entidades y personas relacionadas con la supuesta mala conducta». La SEC dijo que Bankman-Fried también enfrenta cargos de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), una agencia estadounidense que regula los mercados de derivados.

La acusación penal, revelada hoy, fue emitida por un gran jurado el viernes en el Tribunal de Distrito de EE. UU. para el Distrito Sur de Nueva York. Bankman-Fried fue acusado de ocho delitos: conspiración para cometer fraude electrónico a clientes, fraude electrónico a clientes, conspiración para cometer fraude electrónico a prestamistas, fraude electrónico a prestamistas, conspiración para cometer fraude de productos básicos, conspiración para cometer fraude de valores, conspiración para cometer lavado de dinero y conspiración para defraudar a los Estados Unidos y violar las leyes de financiamiento de campañas.

Bankman-Fried estaba previamente programado para testificar hoy en una audiencia del Congreso sobre el colapso de FTX. Pero tras su arresto ayer en las Bahamas, está a la espera de una posible extradición. A declaración de la oficina del fiscal general de Bahamas dijo que es probable que Estados Unidos solicite la extradición y que Bahamas tiene la intención de procesar la esperada solicitud de extradición «sin demora, de conformidad con la ley de las Bahamas y sus obligaciones de tratado con Estados Unidos».

SBF “considerando” opciones legales

«El Sr. Bankman-Fried está revisando los cargos con su equipo legal y considerando todas sus opciones legales», dijo su abogado, Mark Cohen, en un comunicado proporcionado a Ars. En una entrevista reciente, Bankman-Fried dijo: «Nunca intenté cometer fraude con nadie», pero reconoció que «cometió muchos errores».

El presidente de la SEC, Gary Gensler, dijo que «el presunto fraude cometido por el Sr. Bankman-Fried es un llamado de atención a las criptoplataformas de que deben cumplir con nuestras leyes… A aquellas plataformas que no cumplen con nuestras leyes de valores, la División de Cumplimiento de la SEC está lista para tomar medidas».

La demanda de la SEC se presentó en el Tribunal de Distrito de EE. UU. para el Distrito Sur de Nueva York. Decía:

Bankman-Fried recaudó más de 1800 millones de dólares de inversores, incluidos inversores estadounidenses, que compraron una participación accionaria en FTX creyendo que FTX tenía los controles y las medidas de gestión de riesgos adecuados. Sin el conocimiento de esos inversionistas (y de los clientes comerciales de FTX), Bankman-Fried estaba orquestando un fraude masivo durante años, desviando miles de millones de dólares de los fondos de los clientes de la plataforma comercial para su propio beneficio personal y para ayudar a hacer crecer su criptoimperio.

El presunto esquema comenzó en mayo de 2019, y desde el principio, «Bankman-Fried desvió indebidamente los activos de los clientes a su fondo de cobertura criptográfico privado, Alameda Research LLC, y luego usó esos fondos de los clientes para realizar inversiones de riesgo no reveladas, lujosas compras de bienes raíces , y grandes donaciones políticas», dice la demanda de la SEC. «Bankman-Fried ocultó todo esto a los inversionistas de capital de FTX, incluidos los inversionistas estadounidenses, de quienes buscó recaudar miles de millones de dólares en fondos adicionales».

Mastercard ha lanzado un nuevo servicio diseñado para ayudar a los bancos a identificar el fraude en las plataformas de intercambio de criptomonedas.

Crypto Secure utiliza inteligencia artificial para ayudar a los bancos a determinar la probabilidad de que un intercambio de criptomonedas en la red de Mastercard esté conectado a una actividad fraudulenta y permitirles actuar en consecuencia.

El criptofraude es un problema que están investigando tanto el Comité de Supervisión y Reforma de la Cámara de Representantes como el FBI.

El Comité de la Cámara envió cartas al Departamento del Tesoro, la Comisión Federal de Comercio, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos y la Comisión de Bolsa y Valores solicitando información y documentos sobre lo que están haciendo las agencias para combatir el criptofraude. El comité también solicitó documentación similar de cinco intercambios de cifrado: Coinbase, FTX, Binance.US, Kraken y KuCoin.

«Lancé esta investigación porque, a medida que las criptomonedas se han disparado en alcance, popularidad y valor, también ha aumentado el fraude relacionado y el abuso del consumidor, ya que los malos actores han tratado de aprovecharse de los inversores», dijo el representante Raja Krishnamoorthi, demócrata de Illinois y el presidente de la subcomisión de Política Económica y del Consumidor, tuiteó el martes.

Lancé esta investigación porque, a medida que las criptomonedas se han disparado en alcance, popularidad y valor, también lo ha hecho el aumento del fraude relacionado y el abuso del consumidor, ya que los malos actores han tratado de aprovecharse de los inversores. https://t.co/66GJ4X0d1R

— Congresista Raja Krishnamoorthi (@CongressmanRaja) 30 de agosto de 2022

«A medida que las historias de precios que se disparan y las riquezas de la noche a la mañana han atraído a inversores profesionales y aficionados a las criptomonedas, los estafadores han sacado provecho», escribió Krishnamoorthi en las cartas. «La falta de una autoridad central para señalar transacciones sospechosas en muchas situaciones, la irreversibilidad de las transacciones y la comprensión limitada que muchos consumidores e inversores tienen de la tecnología subyacente hacen que la criptomoneda sea el método de transacción preferido por los estafadores».

El lunes, el FBI hizo un anuncio de servicio público advirtiendo sobre los ciberdelincuentes que roban criptomonedas de las plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi). La agencia dijo que se robaron USD 1300 millones en criptomonedas de las plataformas DeFi en los primeros tres meses de 2022. Recomienda a los criptoinversionistas que investiguen estas plataformas, se aseguren de haber realizado auditorías de código que identifiquen vulnerabilidades y estén al tanto de ciertos grupos de inversión y soluciones de colaboración colectiva. .

Las noticias de ambas acciones llevaron a una caída en el precio de bitcoin el martes por la mañana, justo por debajo de los $ 20,000. Bitcoin ha estado en declive desde que alcanzó su máximo de más de $67,000 en noviembre.

El robo de criptomonedas es un evento común, con pérdidas que suman más de cientos de millones de dólares. Hay formas para poseedores de criptomonedas para mantener sus activos segurospero los ciberdelincuentes son creativos con sus esquemas, incluso haciendo uso de la función AirDrop de Apple.