Ante el elevado número de solicitantes de asilo, la UDC en el cantón de Zúrich recurre a la estrategia verbal. Desde hace mucho tiempo se queja del “caos desenfrenado en materia de asilo” y ahora el Partido Popular sale a la palestra contra el “paraíso de asilo en Zúrich”. Con una serie de iniciativas políticas, planea reducir el “efecto atracción” que, según la UDC, existe en el sistema local. El lunes presentó un plan de acción.

“Ahora debemos tomar contramedidas inmediatas y en todo momento”, afirma el presidente del partido y concejal cantonal Domenik Ledergerber. Zurich está llegando a su límite; Las comunidades y las escuelas ya están siendo atacadas hoy. En los últimos dos años, el número de solicitantes de asilo en el cantón superó los 30.000 (ver gráfico). Los solicitantes de asilo proceden principalmente de Ucrania, pero también de Afganistán, Siria y Eritrea.

A finales de enero, el cantón anunció tener que aumentar la tasa de asilo nuevamente. A partir del 1 de julio, cada municipio de Zurich deberá poder acoger en su territorio a 16 refugiados por cada 1.000 habitantes.

¿Cuáles son las recetas de SVP? Entre otras cosas, quiere que el gobierno cantonal de Zúrich se pronuncie con más fuerza ante el gobierno federal contra el mantenimiento del estatus de protección S, algo que ya ha hecho varias veces el director responsable de asilo, Mario Fehr (independiente).

El medio más original que la UDC quiere traer a Zúrich proviene precisamente de Alemania, el país de la antigua cultura de acogida. En dos distritos del estado federado de Turingia, los solicitantes de asilo prácticamente no reciben dinero en efectivo desde hace varias semanas.. En su lugar, se acreditará una cantidad en una tarjeta de débito.

¿De qué sirve eso? “Las ventajas son evidentes”, afirma la consejera cantonal de la UDC, Christina Zurfluh. Llevará el asunto al consejo cantonal con una moción y una iniciativa parlamentaria. Recibe el apoyo de su colega del FDP, Linda Camenisch. «Una tarjeta así es un primer paso hacia una política de asilo que funcione», afirma Zurfluh.

Hoy en día se abusa con demasiada frecuencia del apoyo financiero estatal para enviar dinero a los países de origen de los inmigrantes, critica el político UDC. Dichos pagos ascenderían hasta el 10 por ciento del producto interno bruto en algunos países de origen. “Esto hay que detenerlo. Se crean incentivos equivocados”.

En general, la tarjeta de pago para solicitantes de asilo debería poder utilizarse siempre que sea posible realizar pagos con tarjeta de crédito o débito. Sin embargo, el SVP ve una gran ventaja en poder establecer restricciones sobre dónde y para qué se puede utilizar la tarjeta. Esto llega tan lejos que se debería “alentar” a los solicitantes de asilo a comprar localmente, “lo que promueve su integración en la comunidad”. También sería posible rastrear el flujo de dinero que, según la UDC, podría utilizarse para combatir los abusos.

¿No conduce eso a una enorme cantidad de burocracia y vigilancia gubernamental? La UDC le pesa. No será necesariamente más burocrático de lo que es hoy. La idea no es que haya controles permanentes para todos. El objetivo es obtener un nuevo medio de control que pueda ajustarse según sea necesario.

Primeros efectos en Alemania del Este

Actualmente, esta tarjeta de débito para asilo no sólo se utiliza en Zúrich, sino también También se discute en otros cantones y a nivel federal.. La UDC ejerce presión a múltiples niveles. La Secretaría de Estado de Migraciones (SEM) está comprobando si es necesaria dicha tarjeta. Sin embargo, la asistencia social en los centros federales de acogida y tramitación se proporciona actualmente principalmente en forma de prestaciones en especie. En efectivo, los solicitantes de asilo sólo reciben su dinero de bolsillo de 3 francos al día. Una vez asignados a los cantones, el SEM ya no es responsable.

El cambio tuvo sus primeros efectos en los distritos del este de Alemania que sirven de modelo a la UDC. En un distrito, de los alrededor de 135 solicitantes de asilo tolerados allí, 35 se marcharon porque insistieron explícitamente en recibir pagos en efectivo. El administrador del distrito responsable dijo recientemente al NZZ. Ahora la tarjeta se introducirá en toda Alemania. Pero aún no está tan lejos; El gobierno del semáforo está dividido. Mientras que el SPD del Canciller Olaf Scholz y el FDP apoyan una regulación federal, los Verdes se oponen a ella.

Todavía queda algo de debate en el cantón de Zúrich. Los partidos de izquierda difícilmente apoyarán las propuestas de la UDC. Hasta ahora también ha habido comentarios críticos de los partidos del centro.

Los izquierdistas hablan de populismo

Es evidente que la UDC, con su decidida línea de asilo, no tiene muchos amigos en el parlamento cantonal. Esto también se puso de manifiesto el lunes en el debate sobre las becas para extranjeros admitidos temporalmente. Sólo el FDP apoyó a la UDC. En concreto, la cuestión era si las personas con un permiso F podrían ahora solicitar becas inmediatamente y no sólo después de cinco años de residencia en Suiza, como ocurre actualmente.

Aunque el acuerdo ya se estaba discutiendo con entusiasmo hace unas semanas, se desató de nuevo un acalorado debate durante la normalmente tranquila votación final sobre el texto exacto de la ley. La razón: la UDC anunció que quería celebrar un referéndum contra la propuesta. Esto también es parte de su plan de acción.

No es aceptable que personas sin permiso de residencia reciban inmediatamente dichos fondos, afirmó el consejero cantonal del SVP, Tobias Infortuna. «No debemos hacer que el cantón sea aún más atractivo para los solicitantes de asilo rechazados».

Las numerosas reacciones de los representantes de los partidos de izquierda y del centro concejal no tardaron en llegar. «La UDC quiere hacer todo lo posible para que la integración no tenga éxito», afirmó Jasmin Pokerschnig, miembro del Partido Verde, quien inició el cambio en la ley. “Están lanzando deliberadamente un palo entre las piernas de jóvenes que permanecerán en nuestro país durante mucho tiempo. Estoy horrorizado».

Y así continuó: la UDC actuó de manera “populista” y “nacionalista”, fue criticada. Politiza a expensas de los débiles, suscita resentimiento contra los extranjeros, practica un “encuadre repulsivo” y simplemente ha alcanzado un nuevo nivel con su campaña.

Aunque en este caso comparten las críticas en cuanto al contenido, la UDC va demasiado lejos en muchos aspectos, incluso para los liberales. Por tanto, es poco probable que la ayuden a recoger firmas para el referéndum. Se dice que la votación interna del grupo parlamentario fue muy reñida. En este caso, la UDC podría estar de acuerdo con esto. De esta manera, podrá seguir presentándose ante los votantes como la única verdadera luchadora contra el “caos” y la “tierra de leche y miel”.

Es un ataque con un mensaje: la Comisión de Competencia está iniciando una investigación sobre Mastercard y Visa. Según anunció el jueves, está examinando la llamada tasa de intercambio en la que se incurre al pagar con las nuevas tarjetas de débito Visa y Mastercard. Las dos compañías de tarjetas de crédito establecen estas tarifas, pero van a los bancos que emiten las tarjetas de débito.

Weko está tomando medidas contra ambos sistemas de tarjetas, pero la atención se centra principalmente en Visa. El vicedirector de Weko, Olivier Schaller, espera que la investigación en Mastercard pueda completarse en uno o tres meses si las cosas van rápido. Esto se debe a que ya está surgiendo una solución amistosa. Con Visa podría tomar más tiempo dependiendo de la situación.

se negocia

Visa anuncia que es a cambio de Weko para equilibrar los intereses de todos los participantes en el sistema de pago. A partir de principios de julio, las tasas de tasa de intercambio para pagos con tarjetas de débito nacionales se reducirán en un tercio en promedio. Este nivel corresponde a las tarifas aplicables de la UE.

El principal punto de discordia entre Weko y Visa es, por un lado, el monto de las tarifas y, por otro lado, la cuestión de a qué tipos de tarjeta se refieren las nuevas tarifas estándar. Weko opina que también deberían incluirse las tarifas de las tarjetas de empresa. Las tarifas europeas a las que se refiere Visa en su comunicación, sin embargo, solo se aplican a clientes particulares.

Los cargos en disputa son parte de un sistema complicado que se activa tras bambalinas cuando el cliente paga con tarjeta en la caja. Los emisores de tarjetas, es decir, los bancos, ofrecen a los clientes uno de los dos principales sistemas de tarjetas, Mastercard o Visa.

Un procesador de pagos, el llamado adquiriente, se asegura de que el minorista esté conectado a su sistema. Los adquirentes y las compañías de tarjetas de crédito Visa y Mastercard también cobran una tarifa por su trabajo. El comerciante paga por todas estas tarifas. Sin embargo, el cliente también contribuye indirectamente a estos costos, en forma de precios más altos en la tienda de ropa o en su camión de comida favorito.

La tierra de las tarifas ilimitadas

Debido a esta complicada arquitectura de liquidación y debido a la alta concentración del mercado, existe al menos la posibilidad de que Visa y Mastercard abusen de su sólida posición. Un vistazo a los EE. UU., donde las tarifas de intercambio no están limitadas, muestra que el sistema puede crear incentivos falsos: los bancos están interesados ​​en las tarifas de intercambio más altas posibles y, por lo tanto, están tratando de hacer que las tarjetas más caras sean aceptables para sus clientes, aparentemente ofreciéndoles otorgar atractivos descuentos en efectivo.

La gran mayoría de los minoristas aceptan estas tarjetas a pesar de las altas tarifas porque de lo contrario perderían clientes. Transmiten los costos a toda la clientela a través de precios más altos. Esto tiene el efecto perverso de que los clientes más pobres, que no pueden obtener costosas tarjetas de crédito de los bancos, subsidian de forma cruzada las compras de los ricos.

Debido a que este sistema está firmemente anclado en los EE. UU., a los estadounidenses les encantan sus tarjetas de crédito, Visa y Mastercard son muy rentables allí. Con una capitalización de mercado de alrededor de 490 mil millones (Visa) o 370 mil millones de dólares (Mastercard), los proveedores de servicios de pago se encuentran entre las veinte empresas más valiosas del mundo.

Innovaciones costosas

Europa les hace la vida más difícil. La UE ha limitado las tarifas de intercambio; al 0,3 por ciento para tarjetas de crédito y al 0,2 por ciento para tarjetas de débito. Suiza también tiene esos límites.

Los incentivos para los bancos y las dos compañías de tarjetas de crédito siguen funcionando de manera similar. La tarjeta de débito Maestro fue muy popular entre los clientes suizos durante mucho tiempo, pero los bancos no ganaban ninguna tarifa de intercambio con ella. Por lo tanto, Visa atacó la tarjeta Maestro con una nueva tarjeta de débito que los clientes pueden usar para pagar en línea, entre otras cosas.

Sin embargo, Visa cobró tarifas de intercambio relativamente altas para los pagos con la nueva tarjeta, lo que las hizo interesantes para los bancos. Muchos bancos literalmente empujaron la nueva tarjeta de débito Visa a sus clientes. Mastercard hizo lo mismo con su propia oferta.

Hace años, ComCo acordó con Visa y Mastercard que podrían cobrar una tarifa de intercambio promedio de 12 céntimos cuando se lanzaran sus nuevas tarjetas de débito; Sin embargo, solo hasta que las ofertas alcanzaron una participación de mercado del 15 por ciento cada una. Según Weko, este umbral ya se ha superado.

Los comerciantes se han quejado durante mucho tiempo de las tarifas más altas de las nuevas tarjetas de débito; Estas denuncias también provocaron una serie de avances en el Parlamento. Sin embargo, el Consejo Federal no quiso intervenir directamente en el mercado y señaló que Weko ya tenía el asunto bajo control.

Las negociaciones están en curso.

¿Qué tan alta puede ser la tarifa de intercambio? Schaller dice que esa pregunta es parte de la investigación actual. «La tarifa está destinada a permitir la provisión de un sistema seguro, eficiente e innovador». Sin embargo, esto no debería resultar en ganancias excesivas.

Qué cuenta exactamente como una «innovación» y cuánto puede costar, naturalmente, sigue siendo un tema de debate. Esto significa, por ejemplo, que las nuevas tarjetas permiten pagos en línea, como se mencionó, pero también una mayor protección contra el fraude con tarjetas.

El tope de costos de la UE del 0,3 por ciento para las tarjetas de crédito y del 0,2 por ciento para las tarjetas de débito sin duda será un punto de referencia en las negociaciones entre Weko y Visa. La Asociación de Transacciones Electrónicas de Pago, en la que se han unido los comerciantes, hizo realizar un estudio que propone un tope máximo de la tarifa del 0,2 por ciento para las tarjetas de crédito y del 0,1 por ciento para las tarjetas de débito.

Weko también debe considerar alternativas a las tarjetas de débito y crédito. Los clientes y comerciantes podrían confiar cada vez más en otros métodos de pago digitales como Twint, que también ganaron participación de mercado durante la pandemia a expensas del efectivo. En China, donde las tarjetas de crédito nunca estuvieron muy extendidas, estos sistemas ya se han establecido en todos los ámbitos. En Occidente, incluida Suiza, el sistema de tarjetas del duopolio Visa/Mastercard tiene un alto grado de persistencia.

Mastercard quiere reciclar miles de millones de tarjetas de débito y crédito vencidas con un poco de ayuda de los consumidores.

Ajay Bhalla, presidente de cibernética e inteligencia de Mastercard, anunció hoy un plan para el reciclaje de tarjetas(Se abre en una nueva ventana) que espera se pueda implementar en todo el mundo. Consiste en la instalación de buzones exclusivos en las sucursales bancarias para depositar las tarjetas de crédito y débito vencidas. Luego, la caja tritura la tarjeta y, una vez llena, el plástico triturado se envía a reciclar.

Para empezar, las cajas de recolección se están implementando en sucursales seleccionadas de HSBC en el Reino Unido. El reciclaje será realizado por TerraCycle(Se abre en una nueva ventana), que ya se ocupa de una amplia gama de productos plásticos difíciles de reciclar. Una vez recicladas, las tarjetas se convierten en gránulos y polvos de plástico que pueden utilizarse en la fabricación de nuevos productos.

La mayoría de las tarjetas de crédito y débito se fabrican con cloruro de polivinilo (PVC), que requiere un proceso especial de eliminación de impurezas antes de que pueda reciclarse. Por lo general, las tarjetas vencidas se cortan y se desechan como desechos generales porque los consumidores no han tenido medios fáciles para reciclarlas. Mastercard espera poner fin a eso.

La empresa de procesamiento de pagos también trabaja para fabricar tarjetas más sostenibles(Se abre en una nueva ventana) libre de PVC. A partir del 1 de enero de 2028, Mastercard solo producirá tarjetas fabricadas con materiales sostenibles, incluido plástico reciclado como rPVC, rPET o PLA. La banda magnética en el reverso de las tarjetas también desaparecerá el próximo año. Al presentar ahora una manera fácil de reciclar tarjetas de PVC, Mastercard también está allanando el camino para tener un suministro listo de rPVC para la fabricación de sus tarjetas en 2028.

Los padres con hijos adolescentes tienen una nueva opción para administrar el dinero para gastos de sus hijos: Venmo ha anunciado una función que llama Venmo Teen Accounts. Esto permite a los padres crear cuentas para menores de 13 a 17 años. Viene con una tarjeta de débito para adolescentes Venmo, que brinda a los padres o tutores información sobre los gastos, les permite enviar dinero y administrar la configuración de privacidad.

Según Venmo, más del 50 por ciento de los padres están interesados ​​en usar aplicaciones para ayudar a sus hijos a aprender sobre el dinero. La compañía también afirma que más del 45 por ciento de la Generación Z quiere tener una conversación con un adulto sobre el manejo de las finanzas personales. Con suerte, la cuenta para adolescentes de Venmo debería cerrar esa brecha para muchos padres o tutores.

Venmo dice que la cuenta Venmo Teen no tiene tarifas mensuales y que la tarjeta de débito tendrá retiros de efectivo sin cargo en cajeros automáticos. Por supuesto, la cuenta podrá enviar y recibir dinero de familiares y amigos. Los padres y tutores podrán ver la lista de amigos, el historial de transacciones, el saldo de la cuenta y podrán administrar el PIN de la tarjeta de débito, bloquearla y desbloquearla y bloquear a los usuarios para que no interactúen con la cuenta.

Y dado que es independiente de la cuenta del padre o tutor, los adolescentes podrán realizar un seguimiento independiente de sus propios gastos y aprender responsabilidad financiera. Venmo dice que las cuentas de adolescentes serán elegibles para depósito directo, lo cual es excelente para aquellos con trabajos de medio tiempo.

Registrarse en una cuenta para adolescentes es bastante sencillo. Los padres o tutores deberán iniciar sesión en su cuenta personal de Venmo y pulsar Yo > (Tu nombre) > Crear una cuenta para adolescentes. A partir de ahí, deberá agregar un nombre, una dirección y una fecha de nacimiento, y elegir un estilo de tarjeta de débito entre una selección de algunos colores.

Las cuentas para adolescentes de Venmo se implementarán para usuarios seleccionados en junio de 2023 y estarán disponibles a mayor escala en las semanas siguientes.

El proveedor de soluciones de pagos globales Checkout.com ha presentado un nuevo servicio de emisión de tarjetas de débito para que las empresas accedan al lucrativo mercado de las finanzas integradas.

Se dice que los viajes en línea, los mercados y la banca digital han sido fundamentales para la explosión de las finanzas integradas en los últimos años, según Checkout.com CPO Meron Colbeci, quien afirma que fintech y Big Tech ya no están solos en la revolución, y que se estima que el mercado aumentará su valor en un 187% a $ 121 mil millones en Europa y el Reino Unido para 2029, y a $ 7,2 billones a nivel mundial para 2030.

Creador de sitios web (se abre en una pestaña nueva) la empresa Wix ha ampliado su asociación con Stripe (se abre en una pestaña nueva) para permitir que los comerciantes de Wix con sede en EE. UU. usen Tap to Pay en el iPhone.

Tap to Pay en iPhone está disponible en dispositivos compatibles para comerciantes de Wix Payments que utilizan las soluciones de comercio electrónico, reservas y eventos.

En su última apuesta por ampliar su POS (se abre en una pestaña nueva) capacidades, Wix (se abre en una pestaña nueva) dice que el método es una forma segura y confiable de hacer que la experiencia de pago sea más flexible.

Toca para pagar con Wix

ALERTAS DE FRAUDE ACTUALES

16 de enero de 2023 a las 17:00

Los delincuentes quieren espiar sus datos de DKB con un correo electrónico de phishing. Ellos están particularmente interesados ​​en su tarjeta de crédito y débito. Así es como te proteges.

• Está circulando un correo electrónico de phishing de DKB, con el que los delincuentes quieren robar los datos de su tarjeta de crédito y débito.
• Una actualización de datos sirve como excusa para el robo.
• No caiga en la estafa y no haga clic en el enlace.

Si tiene una cuenta con Deutsche Kreditbank (DKB), debe tener cuidado con una estafa de phishing. Además de su información personal, su tarjeta de crédito y débito también son objeto del intento de fraude.

Para conseguir estos datos, los ciberdelincuentes afirman en el mensaje que no podrás utilizar tu tarjeta de crédito o débito a partir del 12 de enero de 2023. Para que su cuenta vuelva a funcionar, es necesaria una confirmación de su información de cliente y sus tarjetas. Se le pedirá que complete el proceso a través de un botón que dice «Actualizar información».

Bajo ninguna circunstancia debe seguir este requisito. Como informa el centro de asesoramiento al consumidor, el enlace conduce a una página falsa de DKB. Si ingresa datos confidenciales allí, caerá inmediatamente en manos de los estafadores y pueden descifrar fácilmente su cuenta.

Para evitar el robo de datos, simplemente debe ignorar y eliminar el correo electrónico. La estafa se puede reconocer por características típicas como la dirección impersonal y la dirección del remitente.

Señales simples: así es como reconoce cada correo electrónico de phishing

Una primera indicación de que ha recibido un correo electrónico de phishing: el correo electrónico le pedirá que confirme los datos personales o que los ingrese en un sitio web. Este Bajo ninguna circunstancia debe cumplir con la solicitud. Además, los delincuentes suelen utilizar los logotipos oficiales de las empresas que copian en sus correos electrónicos, pero no las direcciones de los remitentes oficiales.

Si encuentra sospechoso al remitente, debe leer el correo electrónico dos veces. A menudo encontrará errores de ortografía o inconsistencias en la gramática alemana. Los atacantes generalmente no escriben sus correos electrónicos ellos mismos, sino que usan mensajes generados automáticamente o traducen correos electrónicos conocidos con un programa de traducción. Pero ¿por qué todo el esfuerzo?

¿Qué consiguen los delincuentes con los ataques de phishing?

El phishing se utiliza en Internet para recopilar datos reales de los usuarios. Se puede ganar dinero con estos si las direcciones de correo electrónico, los nombres y otra información se venden con fines publicitarios o se transmiten en foros criminales. Con los datos obtenidos, los ciberdelincuentes también pueden abordar futuros ataques de phishing de una manera más específica, haciendo que sus ataques sean más efectivos.

Los archivos adjuntos y los enlaces contenidos en los correos electrónicos maliciosos también suelen inyectar malware o virus en su computadora. Además, no debe simplemente ignorar los correos electrónicos sospechosos. Reenvíelos a la dirección de correo electrónico anterior y ayúdenos a informar futuros ataques de phishing.

Más alertas de fraude en netzwelt: manténgase un paso por delante de los ciberdelincuentes

Pero los correos electrónicos de phishing no son el único peligro que acecha en Internet. Además de los intentos de fraude, existen todo tipo de virus, troyanos y malware que pueden infectar tu ordenador. Lamentablemente, los escándalos de datos también forman parte de la vida digital cotidiana. Puede ver los cinco artículos más recientes sobre el tema «Alertas de estafa» a continuación:

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Los vehículos eléctricos representaron casi el 6 % de todos los autos nuevos vendidos en los EE. UU. en 2022, un aumento con respecto al 3,1 % del año anterior, y esa cifra seguirá creciendo en los próximos años. Si bien todavía es una industria joven, el ecosistema que rodea a los vehículos eléctricos, desde la carga e instalación de vehículos eléctricos hasta los productos de seguros y el estacionamiento, se perfila como uno desconectado y algo complicado.

Eso dicen los fundadores de Bluedot, una plataforma bancaria y de recompensas para propietarios de vehículos eléctricos que tiene como objetivo mejorar la experiencia posventa. Así es como funciona: los propietarios individuales o los administradores de flotas se registran para obtener la tarjeta de débito de Bluedot, que usarán para todas las compras relacionadas con automóviles, pero principalmente para la carga de vehículos eléctricos. Actualmente, Bluedot ofrece a los clientes una tarifa plana de $0.30 por kilovatio hora de carga con estaciones de carga de vehículos eléctricos participantes y un reembolso del 20 % en cargos con redes de carga no participantes. Los clientes encuentran estaciones y pagan directamente los cargos con empresas asociadas de carga en la aplicación de Bluedot, ahorrándoles la necesidad de descargar varias aplicaciones.

Los usuarios de Bluedot también obtienen un 5 % de reembolso en efectivo en todos los gastos automotrices, más otro 2 % de reembolso en efectivo para todos los demás gastos. Además, la empresa ofrece a los usuarios recompensas en tiendas y restaurantes cercanos. Entonces, mientras espera que se cargue su automóvil, un cliente puede caminar hasta el Starbucks local para tomar un café y obtener un 10% de reembolso en efectivo por esa compra, o hacer algunas compras en Whole Foods y obtener otro 15% de reembolso en efectivo, por ejemplo.

La puesta en marcha, que se unirá a la cohorte de invierno de 2023 de Y Combinator y recientemente cerró una presemilla de $ 2 millones, se centra inicialmente en las estaciones de carga, en parte porque es una industria que está a punto de explotar con fondos federales y estatales. La Ley de Reducción de la Inflación, que el presidente Joe Biden promulgó en agosto de 2022, otorga a todos los estados acceso a más de $1500 millones en fondos para facilitar los proyectos de carga de vehículos eléctricos. Eso podría terminar pareciendo un gran impulso para instalar infraestructura sin mucha cohesión.

Bluedot no dijo con qué compañías de carga trabaja para ofrecer su tarifa plana, pero la startup dijo que los clientes podrían iniciar la carga a través de la aplicación Bluedot en alrededor del 60% de todas las estaciones de carga en los EE. UU. Para hacer crecer su red de socios, Bluedot apunta a los más pequeños y empresas de cobro más nuevas que podrían no tener los recursos para crear su propia aplicación y plataforma de pagos.

«Las nuevas empresas de carga de vehículos eléctricos buscan soluciones como la nuestra para aumentar la visibilidad y la accesibilidad de los conductores, optimizar los procesos de pago y mejorar la tasa de utilización de las estaciones de carga», dijo a TechCrunch Selinay Filiz Parlak, cofundadora y directora de operaciones de Bluedot. “Bluedot está trabajando en la integración de tecnología financiera para ayudar a estas empresas a hacer que sus estaciones de carga sean más viables y accesibles para los conductores”.

“Actualmente, la utilización en la mayoría de las redes de estaciones de carga oscila entre el 5 % y el 8 %. Bluedot pretende elevar esta tasa por encima del 15%. Comenzamos con pequeñas empresas de estaciones de carga, pero nuestro objetivo es unir todas las marcas con tecnología financiera para los usuarios”, continuó Parlak.

Los principales clientes de Bluedot en la actualidad son conductores individuales que encontraron la startup a través de asociaciones con concesionarios de automóviles y compañías de viajes compartidos. Parlak dice que el próximo objetivo de Bluedot son las flotas para ayudarlos a administrar los gastos y los procesos de carga y obtener mejores ofertas.

“Por ejemplo, uno de nuestros socios es una empresa de arrendamiento que alquila automóviles a un grupo de repartidores que son administrados por un administrador de flotas”, dijo Parlak. “Quieren ofrecer un ecosistema de estaciones de carga más grande, que sea más fácil de facturar y luego reembolsar, lo cual ofrecemos. Y también quieren obtener mejores ofertas en torno a la electrificación”.

Bluedot también extrae manualmente datos para los clientes sobre sus hábitos de carga, cuánto gastan, cuánta energía usan, sus principales ubicaciones de carga, la cantidad de emisiones de dióxido de carbono que han evitado al usar un vehículo eléctrico, etc. En el futuro, la empresa quiere automatizar esa tarea para hacerla más inteligente y escalable.

Durante YC, Bluedot quiere centrarse en el crecimiento y el desarrollo de productos.

«Nuestro objetivo es establecer asociaciones y hacer acuerdos previos al día de la demostración», dijo a TechCrunch Ferhat Babacan, director ejecutivo y cofundador de Bluedot. “Específicamente, nuestro objetivo es asegurar asociaciones en las áreas de concesionarios de automóviles, redes de carga y gastos relacionados con automóviles. Además, planeamos iniciar pruebas piloto para la tarjeta de flota Bluedot”.

La Comisión Federal de Comercio ordenó a Mastercard que comience a proporcionar a las redes de pago de la competencia la información que necesitan para procesar los pagos con tarjeta de débito. En una acción de ejecución propuesta, la FTC dijo que Mastercard supuestamente había violado una disposición de la ley Dodd-Frank conocida como la Enmienda Durbin al prohibir a los comerciantes enrutar transacciones a través de redes alternativas.

La acción apunta a la «tokenización», la que sustenta las aplicaciones de pago móvil como Apple Pay, Google Pay y Samsung Pay. Cuando va a realizar una compra con tarjeta de débito o crédito con la billetera móvil de su teléfono, el software sustituye la información confidencial, incluido el número principal asociado con su cuenta, con un conjunto separado de «tokens» de un solo uso. Mastercard y Visa dicen que la práctica previene el fraude ya que los tokens no contienen información explotable cuando están en tránsito. Solo cuando llegan a los servidores de Mastercard o Visa, y se asignan de nuevo al titular de la cuenta original, señalan a alguien.

Según la FTC, Mastercard históricamente ha impedido que las redes de la competencia accedan a su bóveda de tokens. Eso significa que cada vez que los consumidores decidían pagar con una billetera móvil, los comerciantes tenían que enrutar las transacciones a través de Mastercard (o Visa) y pagar las tarifas de transacción de la empresa, que suelen ser más altas que las de sus competidores. La Enmienda Durbin exige que los bancos admitan dos redes de pago competidoras en todas las tarjetas de débito. Fue una disposición que introdujo el Congreso para promover la competencia entre las redes. La FTC no dijo si llegó a un acuerdo similar con Visa.

“Si bien estamos tomando estos pasos para cerrar este asunto, no debe haber dudas de que las transacciones tokenizadas brindan un mayor nivel de protección tanto para los consumidores como para los comerciantes”, dijo el portavoz de Mastercard, Seth Eisen. . “Este enfoque en la seguridad guía nuestros esfuerzos en un mercado altamente competitivo y nos brinda el incentivo para continuar invirtiendo en innovaciones que promuevan la tranquilidad que toda persona espera”. Eisen agregó que Mastercard “continuará trabajando para actualizar nuestros procesos para cumplir con la orden de consentimiento y brindar aún más opciones”.

La FTC planea recopilar comentarios del público antes de votar para finalizar la orden contra Mastercard.

Perder la cartera al ir de compras, de vacaciones o en el transporte público es fácil. Esto es particularmente molesto si sus tarjetas de crédito o débito todavía están en su billetera y tiene que preocuparse de que se realicen pagos no deseados desde su cuenta.

En tal situación, muchas personas se ponen en contacto con su banco para que bloqueen su PIN. Alternativamente, el servicio de bloqueo a nivel nacional bajo el número 116 116 llamada o, dependiendo del proveedor, la tarjeta también se puede bloquear a través de la aplicación bancaria.

Sin embargo, hay un error común aquí: muchos creen que su tarjeta ahora está a salvo de todos los pagos no autorizados. Sin embargo, los ladrones aún pueden usar su tarjeta incluso después de que se haya bloqueado el PIN.