ha presentado un plan ante un tribunal de quiebras para pagar a los acreedores que tenían criptomonedas en el intercambio en conflicto. La gran mayoría de los clientes recuperarán su dinero con intereses, aunque ellos (y los deudores) se perdieron importantes ganancias en el mercado de las criptomonedas desde el dramático colapso de FTX en noviembre de 2022: el precio de Bitcoin se ha más que triplicado desde entonces.

FTX tiene como objetivo reembolsar íntegramente a los acreedores no gubernamentales en función del valor de sus reclamaciones según lo determine el tribunal de quiebras. Eso significa que el 98 por ciento de los acreedores (aquellos que tienen hasta $50,000 en reclamos) obtendrán el 118 por ciento del monto de sus reclamos permitidos. Otros acreedores recuperarán su dinero, además de miles de millones de dólares en compensación “por el valor temporal de sus inversiones”.

Los acreedores del gobierno esperan pagos con una tasa de interés del nueve por ciento. El Servicio de Impuestos Internos y el Departamento de Justicia se encuentran entre las partes interesadas con las que FTX ha llegado a acuerdos.

La compañía sugiere que, si se aprueba su plan de reorganización, podría resolver disputas con partes interesadas privadas y gubernamentales “sin litigios costosos y prolongados”. En total, FTX dice que podrá distribuir entre 14.500 y 16.300 millones de dólares en efectivo.

Pero quizás te preguntes: ¿de dónde viene exactamente todo este dinero? Después de todo, cuando FTX hace 17 meses, tenía solo el 0,1 por ciento de Bitcoin y el 1,2 por ciento de Ethereum que sus clientes pensaban que tenía.

FTX dijo que pudo monetizar «una colección extraordinariamente diversa de activos, la mayoría de los cuales eran inversiones propias en manos de los negocios de Alameda o FTX Ventures, o demandas judiciales». Como TechCrunch Según informes, los activos que el director ejecutivo de FTX, John J. Ray III, y su equipo rastrearon incluían alrededor de $ 8 mil millones en bienes raíces, donaciones políticas e inversiones de capital de riesgo.

La compañía presentó el plan de reorganización actualizado apenas unas semanas después de que el cofundador y ex director ejecutivo Sam Bankman-Fried (también conocido como SBF) fuera elegido. En noviembre fue acusado de cargos que incluían fraude electrónico y conspiración para cometer lavado de dinero.

Algunos acreedores del criptoexchange FTX en quiebra se están preparando para rechazar un plan que les permitiría recuperar el 118 por ciento del dinero que perdieron. La propuesta es mucho menos generosa de lo que podría parecer, afirman.

A partir de enero, los acreedores de FTX comenzaron a formar un bloque de votación, compuesto ahora por 1.600 demandantes. El nuevo plan se someterá a votación en junio; Los líderes del bloque, Sunil Kavuri y Arush Sehgal, instarán a los miembros a votar en contra de su aprobación. “Los porcentajes de recuperación se extraen de una base falsa. Es una narrativa falsa”, dice Sehgal. «Es un insulto a los acreedores».

FTX se vino abajo en noviembre de 2022 después de quedarse sin fondos para procesar los retiros de los clientes. Faltaban miles de millones de dólares en fondos de clientes. Un año después, el fundador de FTX, Sam Bankman-Fried, fue declarado culpable de múltiples cargos de fraude y conspiración en relación con el colapso del intercambio. En abril, fue sentenciado a 25 años de prisión federal.

Presentado el martes, el plan de quiebra de FTX traza un camino hacia una recuperación total, más intereses, para prácticamente todos los acreedores, posible, según FTX, gracias a la liquidación de miles de millones de dólares en inversiones realizadas por el brazo de capital de riesgo de la bolsa. FTX Ventures y su empresa hermana, Alameda Research.

Según el plan propuesto, los organismos gubernamentales de los Estados Unidos, incluido el Servicio de Impuestos Internos y la Comisión de Comercio de Mercancías y Futuros, acordaron suspender las reclamaciones de alto valor contra FTX hasta que los acreedores hayan sido reembolsados ​​(aunque el IRS recibirá un pago inicial de 200 millones de dólares). pago como parte del acuerdo).

«Nos complace estar en condiciones de proponer un plan del Capítulo 11 que contempla la devolución del 100 por ciento de los montos de las reclamaciones de quiebra más intereses para los acreedores no gubernamentales», dijo John Ray III, el veterano profesional de quiebras a cargo del patrimonio, en un declaración. «Quiero agradecer a todos los clientes y acreedores de FTX por su paciencia durante este proceso».

Aunque el plan ofrece a los acreedores una recuperación mayor de la que FTX había indicado anteriormente que sería posible y asigna prioridad a sus reclamos sobre otros, los acreedores que lideran el bloque de votación se oponen al plan por una variedad de motivos diferentes.

Están en desacuerdo con la forma en que se han valorado las reclamaciones según el plan. Muchos clientes tenían criptoactivos como bitcoin en la plataforma FTX, pero a través de un proceso común en los procedimientos de quiebra conocido como dolarización, a sus reclamaciones se les ha asignado un valor en dólares basado en el precio de esos activos en la fecha de la petición de quiebra. La cuestión es objeto de una demanda interpuesta por los acreedores dentro del procedimiento concursal.

Cuando FTX cayó, el mercado de las criptomonedas cayó en picada, pero desde entonces se ha recuperado. El valor del bitcoin, por ejemplo, ha aumentado de aproximadamente 16.000 dólares en noviembre de 2022 a más de 60.000 dólares por moneda. La recuperación del mercado es parte de la razón por la que FTX está en condiciones de pagar a los clientes en su totalidad, pero también significa que los reclamos de los clientes podrían tener menos de un tercio de su valor bajo el plan (incluso representando el interés del 18 por ciento) de lo que serían. si se asigna al valor actual de los criptoactivos.

El estafador de FTX condenado, Sam Bankman-Fried, fue sentenciado hoy a 25 años de prisión, según informes de prensa.

El fundador y ex director ejecutivo del intercambio de criptomonedas FTX fue sentenciado esta mañana por el juez Lewis Kaplan en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York. Bankman-Fried había solicitado una pena de 63 a 78 meses (de 5,25 a 6,5 ​​años), argumentando que merecía clemencia por sus «obras caritativas y su compromiso demostrado con los demás».

Kaplan ordenó el decomiso de 11.000 millones de dólares, pero no ordenó la restitución «debido a la complejidad del caso y al número de víctimas», según el expediente judicial. En cambio, Kaplan autorizó a Estados Unidos a compensar a las víctimas con «bienes decomisados ​​mediante un proceso de remisión, ya que la restitución no sería práctica en este caso».

Kaplan dijo hoy que Bankman-Fried cometió perjurio durante el juicio cuando afirmó no tener conocimiento de que Alameda gastó los depósitos de los clientes de FTX antes del otoño de 2022, según CNN. Kaplan también dijo que Bankman-Fried cometió manipulación de testigos antes de ser detenido cuando se comunicó con el ex asesor general de FTX.

Kaplan dijo que existe el riesgo «de que este hombre esté en condiciones de hacer algo muy malo en el futuro, y no es un riesgo trivial». Bankman-Fried no mostró remordimiento a pesar de que «sabía que estaba mal», dijo Kaplan.

«Kaplan también dijo que había descubierto que los clientes de FTX perdieron 8 mil millones de dólares, los inversionistas de capital de FTX perdieron 1,7 mil millones de dólares y que los prestamistas del fondo de cobertura de Alameda Research, fundado por Bankman-Fried, perdieron 1,3 mil millones de dólares, rechazando el argumento de Bankman-Fried de que a los clientes se les devolvería el dinero en su totalidad. a través del proceso de quiebra», según Reuters.

«La afirmación del acusado de que los clientes y acreedores de FTX recibirán el pago completo es engañosa, lógicamente errónea y especulativa», dijo Kaplan. «Un ladrón que lleva su botín a Las Vegas y apuesta con éxito el dinero robado no tiene derecho a un descuento en la sentencia al utilizar sus ganancias de Las Vegas para devolver lo que robó».

Kaplan recomendó que Bankman-Fried fuera enviado a una prisión de seguridad media porque «su notoriedad, su asociación con una gran riqueza, su autismo y su torpeza social probablemente lo harán más vulnerable de lo habitual en el entorno de una instalación de alta seguridad».

SBF admite “serie de malas decisiones”

Como informó The Washington Post, el abogado de Bankman-Fried, Marc Mukasey, dijo durante la audiencia de hoy que «Sam no era un asesino en serie financiero despiadado que se proponía cada mañana hacer daño a la gente. Sam Bankman-Fried no toma decisiones con malicia en su corazón. Toma decisiones con las matemáticas en la cabeza».

Bankman-Fried se dirigió al tribunal después de que hablara su abogado. «Lamento lo que pasó en cada etapa, y hay cosas que debería haber hecho y cosas que no debería haber hecho», dijo, según CNN. Bankman-Fried dijo que tomó «una serie de malas decisiones».

El acusado afirmó que él y sus socios «construyeron algo hermoso» en FTX, «y lo tiré todo por la borda». La caída de FTX «me persigue todos los días», dijo.

Bankman-Fried pareció reconocer que estaba a punto de recibir una larga sentencia, diciendo que «mi vida útil probablemente haya terminado» y «ha terminado desde hace un tiempo».

Después de la declaración de Bankman-Fried, el fiscal Nicolas Roos dijo al juez que «Sam Bankman-Fried robó más de 8 mil millones de dólares en dinero de clientes, y enfatizo robó «Porque no fue una crisis de liquidez, ni una mala gestión activa, ni una mala supervisión desde arriba».

El máximo legal era de 110 años.

Bankman-Fried fue declarado culpable de siete cargos con una sentencia máxima combinada de 110 años. Los cargos incluían fraude electrónico y conspiración para cometer fraude electrónico, fraude de valores, fraude de materias primas y lavado de dinero.

En un informe de investigación previo a la sentencia preparado por un funcionario de libertad condicional se recomendó una sentencia de 100 años, pero los fiscales estadounidenses pidieron al juez que pusiera a Bankman-Fried tras las rejas durante 40 a 50 años. La presentación estadounidense decía que Kaplan debería «imponer una sentencia que subraye la naturaleza notablemente grave del daño a miles de víctimas; impida que el acusado vuelva a cometer fraude; y envíe una poderosa señal a otros que podrían verse tentados a involucrarse en una mala conducta financiera que Las consecuencias serán graves.»

«Es necesaria una sentencia de 40 a 50 años para cumplir tales propósitos», decía el documento estadounidense. Una condena de 100 años equivaldría efectivamente a cadena perpetua y «no es necesaria», afirmó Estados Unidos.

«Existe una probabilidad significativa de que si el acusado regresa a la sociedad a una edad lo suficientemente joven, tendrá la oportunidad de participar en otro fraude», escribieron los fiscales, y agregaron que Bankman-Fried «ya ha demostrado ser un experto en elaborar un auto-fraude». sirviendo a la imagen pública, y su propia presentación de sentencia muestra que ya está intentando replantear sus crímenes como meros errores o malentendidos».

Los fiscales cuestionaron la afirmación de Bankman-Fried de que no estaba motivado por la codicia, diciendo que «participó en una infinidad de conductas fraudulentas para maximizar las ganancias de su negocio y su propia riqueza». El intento de Bankman-Fried de restar importancia a las pérdidas sufridas por las víctimas «carece totalmente de mérito y no aborda los hechos de este caso ni la ley vigente», decía la recomendación de sentencia de Estados Unidos.

«Ya sea que el intercambio pudiera haber operado o no como un negocio ‘legítimo’, el hecho es que el acusado usó intencionalmente su infraestructura para apropiarse indebidamente de miles de millones de dólares, y que los depósitos de los clientes no fueron custodiados de manera segura para ellos desde el principio», dice la presentación. .

Las donaciones caritativas de Bankman-Fried «fueron caridad con el dinero de otras personas», dijo Estados Unidos.

Sam Bankman-Fried, cofundador y ex director ejecutivo del intercambio de criptomonedas FTX y de la firma comercial Alameda Research, fue sentenciado a 25 años de prisión por el juez Lewis Kaplan del Distrito Sur de Nueva York (SDNY), unos cinco meses después de ser declarado culpable. por los siete cargos relacionados con fraude y lavado de dinero durante su juicio.

“Cuando no mentía, era evasivo, huraño, tratando de que los fiscales reformularan las preguntas para él”, dijo Kaplan el jueves, según Inner City Press. “He estado haciendo este trabajo por cerca de 30 años. Nunca había visto una actuación como esa”.

Antes de dictar sentencia, Bankman-Fried reconoció ante el tribunal que tomó una “serie de malas decisiones”, pero argumentó que no fueron “egoístas”.

Su posible sentencia total por los siete cargos (dos cargos de fraude y cinco cargos de conspiración) era un máximo de 110 años. Durante la sentencia también se ordenó a Bankman-Fried que pagara la confiscación de 11.000 millones de dólares al gobierno de Estados Unidos. Kaplan dijo que el “castigo” o sentencia debía adaptarse a la gravedad del delito.

A principios de este mes, los fiscales estadounidenses del Departamento de Justicia pidieron una sentencia “necesaria” de 40 a 50 años para él. «La magnitud del fraude de Bankman-Fried exige un castigo severo», decía el aviso. “La cantidad de pérdidas (al menos 10 mil millones de dólares) convierte a este en uno de los fraudes financieros más grandes de todos los tiempos”. El jueves, Kaplan dijo que ese rango “sería más de lo necesario”. A finales de febrero, los abogados de Bankman-Fried presentaron un aviso sugiriendo que su cliente recibirá entre 63 y 78 meses, citando su “preocupación por las personas”, “remordimiento”, “culpabilidad de bajo nivel” y más.

Independientemente de lo que querían ambas partes, esta sentencia de décadas es el resultado del juicio de cinco semanas de Bankman-Fried, que profundizó en cómo uno de los intercambios de cifrado más grandes del mundo, y su empresa comercial hermana, colapsaron en noviembre de 2022.

Su sentencia también podría enviar una señal a la industria de la criptografía en general. Como se requiere que el juez Kaplan considere la «necesidad de que la sentencia proporcione una disuasión adecuada», es decir, para disuadir a otros acusados ​​de cuello blanco y a los malos actores en el espacio criptográfico en general, Josh Naftalis, un exfiscal federal que ahora trabaja con Pallas Partners en Nueva York, dijo a TechCrunch. «En otras palabras, el tribunal puede considerar cómo la sentencia que impone a SBF enviará un mensaje a la industria de los criptoactivos».

Mark Bini, quien también fue fiscal federal y estatal y ahora socio del grupo de activos digitales On Chain de Reed Smith, está de acuerdo. La sentencia será un «mercado real en el ámbito de las criptomonedas», dijo, y añadió que este resultado «puede ser una vara de medir para futuras sentencias relacionadas con el fraude de criptomonedas».

Y en el sistema federal no hay libertad condicional. Pero los acusados ​​como Bankman-Fried pueden obtener crédito por “buen tiempo”, según la ley del primer paso, lo que podría reducir su sentencia por buena conducta mientras están encarcelados, señalaron ambos abogados. Hay una serie de oportunidades para que los delincuentes no violentos por primera vez obtengan reducciones en sus sentencias, dijo Bini. Esto puede dar lugar a que la sentencia del acusado se reduzca hasta en un 15% de la sentencia inicial impuesta”, añadió Naftalis.

Bankman-Fried ha estado residiendo en el Centro de Detención Metropolitano de Brooklyn, Nueva York, desde que perdió la libertad bajo fianza antes de su juicio. Otros reclusos notorios del centro correccional incluyen a la cómplice de Jeffery Epstein, Ghislaine Maxwell, y al «hermano farmacéutico» Martin Shkreli.

Una mirada retrospectiva a SBF y FTX

Antes de prisión, Bankman-Fried estuvo una vez en la cima del mundo de las criptomonedas, saliendo con celebridades como Katy Perry y atletas ganadores de trofeos como Tom Brady y poniendo el nombre de su empresa en las camisetas de los árbitros de las Grandes Ligas de Béisbol y en el estadio del Miami Heat. Antes de su colapso, FTX era uno de los principales intercambios de cifrado por volumen, detrás de Coinbase y Binance.

FTX aumentó sus usuarios a “millones” antes de su colapso, y los ingresos se expandieron de $10 millones a $20 millones en 2019, a $80 millones en 2020 y a $1 mil millones en 2021; y los ingresos diarios en 2021 fueron de 3 millones de dólares, dijo Bankman-Fried durante su testimonio.

Pero Bankman-Fried perdió rápidamente popularidad y confianza en toda la comunidad criptográfica después de que la publicación de medios criptográficos CoinDesk revelara un balance defectuoso de Alameda en noviembre de 2022, lo que provocó efectos dominó en toda la industria y preocupación en torno a FTX y su liquidez. A los pocos días, la bolsa se declaró en quiebra y Bankman-Fried renunció a su cargo de director ejecutivo.

Su juicio, y los meses previos, descubrieron que el problema era mucho mayor de lo que se pensaba originalmente, ya que Bankman-Fried y otros ejecutivos malversaron más de $8 mil millones en fondos de clientes. Bankman-Fried testificó que no defraudó a los clientes de FTX ni utilizó sus fondos, sino que Alameda «tomó prestado» ese capital del intercambio.

Mark Cohen, el abogado principal de Bankman-Fried, también dijo que el gobierno hizo un caso similar a una película de Hallmark contra Bankman-Fried y, aunque tomó “malos juicios comerciales”, el gobierno ha “tratado de pintar a Sam como una especie de villano, una especie de villano”. monstruo.»

Al final, el jurado no aceptó esa narrativa. Los fiscales argumentaron firmemente que Bankman-Fried hizo una serie de promesas falsas interna y externamente y fue responsable de la pérdida de miles de millones de dólares de miles de inversores de FTX. Enfatizaron que era incorrecto utilizar los fondos de los clientes de FTX sin su conocimiento o aprobación.

Y como resultado, Bankman-Fried pasará bastante tiempo tras las rejas.

El artículo se ha actualizado para incluir detalles adicionales en los párrafos tercero y cuarto.

Un federal estadounidense Un juez del Distrito Sur de Nueva York condenó a Sam Bankman-Fried, fundador del criptoexchange FTX en quiebra, a 25 años de prisión. Además, se ha ordenado a Bankman-Fried la confiscación de 11.000 millones de dólares.

En noviembre pasado, al final de un juicio que duró un mes, Bankman-Fried (conocido coloquialmente como SBF) fue declarado culpable de siete cargos de fraude y conspiración en relación con el colapso de FTX.

El intercambio se había derrumbado en noviembre de 2022 después de quedarse sin fondos para procesar los retiros de los clientes. El dinero faltaba, concluyó el jurado, porque Bankman-Fried había llevado a cabo un elaborado fraude mediante el cual miles de millones de dólares en fondos de usuarios fueron transferidos a una empresa hermana y utilizados para financiar operaciones de alto riesgo, apuestas de riesgo, pagos de deudas y préstamos personales. , donaciones políticas y una vida lujosa en las Bahamas.

En un expediente judicial, el gobierno de Estados Unidos describió el asunto como “uno de los mayores fraudes financieros de la historia”. Bankman-Fried había demostrado “codicia y arrogancia incomparables” y una “descarada falta de respeto por el Estado de derecho”, decía.

“La sentencia tiene que reflejar adecuadamente la gravedad del delito. Fue un delito muy grave”, afirmó el juez Lewis Kaplan, que presidió el caso, antes de dictar sentencia. Citó el “enorme daño” infligido por Bankman-Fried, el “descaro de sus acciones” y “su increíble flexibilidad con la verdad”.

Kaplan también criticó a Bankman-Fried por su conducta en el estrado de los testigos durante el juicio. Bankman-Fried no sólo cometió perjurio, afirmó el juez, sino que también fue “evasivo” y “rulloso” en sus respuestas a las preguntas de la fiscalía. «He estado haciendo este trabajo durante casi 30 años y nunca había visto una actuación como esta», dijo Kaplan.

Cuando Bankman-Fried recibió la sentencia, estaba de pie con la cabeza gacha y las manos juntas, con una expresión incongruentemente plácida en su rostro.

La sentencia completa una notable caída en desgracia. Entre 2019 y 2022, Bankman-Fried llevó a FTX a una valoración de 32 mil millones de dólares, convirtiéndose por un tiempo en el multimillonario más joven del mundo. El hombre de 32 años confraternizó con reguladores, políticos, estrellas del deporte y supermodelos. Se ganó la adoración de los capitalistas de riesgo, que lo adulaban, y de los medios de comunicación, que lo ensalzaban como el «próximo Warren Buffett» y el «Michael Jordan de las criptomonedas». En privado, Bankman-Fried supuestamente les dijo a otros que aspiraba a ser presidente de los Estados Unidos.

En su declaración de sentencia, el juez Kaplan citó la aspiración política como uno de los motivos subyacentes del crimen de Bankman-Fried, señalando sus enormes contribuciones a candidatos tanto de izquierda como de derecha como «el mayor crimen político financiero de la historia».

«Quería ser una persona de gran influencia política en este país», dijo Kaplan. «El objetivo era el poder y la influencia».

En lugar de ese futuro político (al menos durante los próximos años), Bankman-Fried será condenado a una vida mucho menos ilustre en prisión.

Al considerar la sentencia apropiada para Bankman-Fried, el juez debió tener en cuenta una combinación de factores más allá de los detalles de los delitos subyacentes. Entre ellos se incluyen el alcance de las pérdidas financieras sufridas por las víctimas, el carácter y la historia del acusado, si se había producido alguna obstrucción de la justicia, la probabilidad de reincidencia, etc.

Sam Bankman-Fried fue condenado el jueves a 25 años de prisión por uno de los mayores fraudes financieros de la historia reciente, después de que el juez constatara que había cometido varios perjurios en el estrado.

La fiesta finalmente ha terminado para Sam Bankman-Fried. El jueves, un tribunal de Nueva York anunciará cuánto tiempo tendrá que ir a prisión el exjefe de la plataforma criptográfica en quiebra FTX. En noviembre, el tribunal condenó a Bankman-Fried por múltiples cargos. Declarado culpable de fraude y blanqueo de dinero.

Bankman-Fried era el director de una de las plataformas comerciales de criptomonedas más grandes del mundo como Bitcoin y Ether. Se vio obligada a declararse en quiebra en noviembre de 2022 después de que se encontrara un agujero de 8.000 millones de dólares en el balance de la empresa. Los fondos de los clientes se utilizaron indebidamente para actividades comerciales especulativas y algunos se perdieron.

Es probable que el castigo sea más severo de lo que solicitaron los abogados de Bankman-Fried. Se habían pronunciado durante un máximo de seis años y medio. Un argumento de los abogados defensores para mitigar la sentencia fue que los más de 100.000 clientes de FTX que fueron defraudados serían completamente indemnizados como parte del procedimiento de quiebra.

Liderados por la arrogancia y la arrogancia

Además, los abogados describieron a su cliente en un expediente judicial como un joven “desinteresado” y “altruista” que había “dedicado su vida a la filantropía”. Describieron la sentencia de 100 años de prisión recomendada por los agentes de libertad condicional como “grotesca” y “bárbara”. Bankman-Fried, que tiene una variante del autismo, correría especial riesgo en prisión, dijeron los abogados.

La fiscalía exige ahora una pena de prisión de 40 a 50 años porque el hombre de 32 años es responsable de uno de los «mayores fraudes financieros de la historia». En el período previo al anuncio, John Ray, que trabajaba para el Administradores concursales designados para procesar FTX, encendido. Había intentado socavar la estrategia de defensa de los abogados de Bankman-Fried dirigiéndose directamente al juez encargado, Lewis Kaplan.

En una carta, reiteró su opinión de que Bankman-Fried se guiaba por «la arrogancia, la arrogancia y la falta de respeto por las normas básicas de la ley». Esto es aún menos excusable dada su educación privilegiada. La afirmación de la defensa de que los clientes, prestamistas e inversores finalmente salieron ilesos es falsa.

Las autoridades fiscales también tienen todavía demandas

Sin el minucioso trabajo del equipo de Ray, no habría un patrimonio de quiebra significativo con el que compensar a los acreedores. Durante meses, el síndico de la quiebra y sus empleados examinaron los escombros de FTX para localizar los activos restantes, algunos de los cuales se habían gastado en apartamentos de lujo, aviones privados e inversiones especulativas. Los administradores concursales informaron al tribunal en enero de que los clientes podrían recibir “un reembolso completo” de sus pérdidas gracias a este minucioso trabajo.

Sin embargo, actualmente no está del todo claro si se podrá pagar la compensación y cuándo. Eso también depende de si las autoridades fiscales estadounidenses están dispuestas a aplazar sus propias reclamaciones. Se dice que la criptoempresa insolvente le debe al estado 24 mil millones en impuestos no pagados.

De cualquier manera, es el final de una caída rápida y profunda para Bankman-Fried, quien alguna vez tuvo una fortuna valorada en miles de millones. Mientras tanto, el resto de la industria vuelve a estar en plena fiebre del oro. A mediados de marzo, Bitcoin alcanzó un máximo histórico de 73.800 dólares. Desde entonces, el precio ha vuelto a caer ligeramente, pero el lunes la criptomoneda más grande volvió a superar el umbral de 70.000.

Bitcoin ha llegado al mundo financiero tradicional

Bankman-Fried y FTX, precisamente, contribuyeron a esto. Al principio no parecía que la industria de las criptomonedas fuera a recuperarse del amargo revés: al fin de FTX le siguió una acusación contra el jefe de su mayor competidor, Binance, y a finales de noviembre de 2023 la empresa votó, entre otras cosas. cosas, por violaciones de lavado de dinero -Disposiciones imponen multas por un total de 4.300 millones de dólares. Luego, el director ejecutivo, Changpeng Zhao, dimitió.

Ambos casos han demostrado qué maquinaciones eran posibles anteriormente en el mundo criptográfico no regulado. Esto ha provocado un debate global sobre una regulación más estricta. A principios de enero de este año, la Comisión Estadounidense de Bolsa y Valores (SEC) aprobó finalmente los llamados ETF de Bitcoin, que permiten a los inversores invertir en la criptomoneda a través de instituciones financieras tradicionales. Desde entonces, los inversores ya no tienen que comerciar en bolsas de cifrado opacas, sino que pueden comerciar con Bitcoin como fondos convencionales a través de su banco.

El entusiasmo de los inversores ya no puede contenerse. Se dice que en un solo día se han invertido más de 500 millones de dólares en el ETF de Bitcoin del mayor gestor de activos del mundo, Blackrock. Y se espera que pronto aparezcan ETF para otras criptomonedas. Todavía hay poca claridad jurídica sobre cómo deben tratarse riesgos como el fraude, la manipulación y la pérdida de activos. Sin embargo, Bitcoin ha entrado en el mundo de los productos financieros clásicos gracias a la aprobación de los ETF.

¿Más compensación gracias al boom de Bitcoin?

Los recientes máximos de Bitcoin también podrían afectar los pagos de compensación a los clientes de FTX. Inicialmente, se supuso que el valor en dólares de los depósitos de los clientes se pagaría en el momento de la quiebra. Pero el valor de los criptoactivos se ha multiplicado desde que FTX quebró; en noviembre de 2022, Bitcoin “sólo” valía alrededor de 16.000 dólares.

Según la revista especializada Banking Risk and Regulation, se está estudiando la posibilidad de aplicar el llamado tipo de interés post-petición. Esto les da a los prestamistas el derecho a recibir un pago adicional por las posibles ganancias de inversión que han perdido.

No es sólo el aumento del valor de Bitcoin lo que favorece a los clientes engañados. La venta parcial de la participación de FTX en la startup de IA Anthropic también podría generar unos cientos de millones de dólares netos, lo que debería aumentar aún más los activos de insolvencia. El revuelo está lejos de terminar cuando se trata de IA y Bitcoin, pero Sam Bankman-Fried ya no se beneficiará de ello.

Los fundadores de Backpack, quienes están construyendo un intercambio de criptomonedas y una billetera, han experimentado un fuerte crecimiento desde su lanzamiento en 2022. Pero el camino no fue fácil.

FTX codirigió la ronda de inversión estratégica de 20 millones de dólares de Backpack en septiembre de 2022. Menos de dos meses después, en noviembre de 2022, FTX colapsó.

“Perdimos el 80% del capital operativo en FTX. Pasamos todo este tiempo construyendo este protocolo y fue como un nocaut en el terreno y [we] Necesitaba ser resucitado a la vida”, dijo a TechCrunch Armani Ferrante, cofundador de Backpack y la colección NFT Mad Lads.

No solo perdieron su dinero de inversión y un socio importante, sino que también el colapso de FTX marcó el comienzo de un mercado bajista de criptomonedas que recientemente ha comenzado a recuperarse.

Backpack logró salir adelante en gran parte gracias a sus seguidores. «Es una combinación de producto, comunidad, buena voluntad social y oportunidad que atrajo a un grupo increíble de personas», dijo Ferrante. “Desde entonces ha cobrado vida propia”.

El lunes, su «Fase 1 de pretemporada», también conocida como la fase beta del intercambio, finalizó después de un mes y unos días. Durante ese período, negoció más de $27,5 mil millones en volumen total y completó 259 millones de pedidos a aproximadamente 5,000 por minuto, según las publicaciones de la compañía en X. También agregó 252,000 usuarios KYC, lo que eleva su total a 560,000 usuarios.

El volumen de operaciones de la bolsa alcanzó su punto máximo el domingo con 3.660 millones de dólares y tiene un volumen de 24 horas de alrededor de 2.800 millones de dólares, según datos de CoinGecko.

«Hemos atrapado un rayo en una botella de una manera extraña, donde la gente comenzó a hablar de Backpack como este nuevo intercambio prometedor y a ver las promesas de un intercambio de próxima generación que puede aprender de muchas de las lecciones y errores. que se hicieron de intercambios anteriores”, dijo Ferrante.

Hay muchas lecciones que aprender de FTX, dijo Ferrante. Uno de los objetivos fundamentales del diseño de Backpack fue resolver los problemas expuestos por FTX, añadió.

A diferencia de FTX, Backpack diseñó el sistema de su intercambio para garantizar que los saldos estén controlados por entidades o nodos independientes, que pueden validarse colectivamente entre sí para que se verifiquen todos los pedidos, cancelaciones, depósitos, retiros, etc. Esto se hace con la esperanza de que no haya un único punto de falla y que las operaciones del intercambio de cifrado Backpack se puedan dividir en varias entidades. «La industria se ha visto obligada a madurar, para mejor», afirmó Ferrante.

«El colapso de FTX fue horrible, pero mirar el vaso medio lleno es como un fénix resurgiendo de las cenizas y tenemos que intensificar nuestro juego para resolver los problemas difíciles que no se estaban resolviendo», dijo Ferrante. «Estamos llevando el producto en nuestra propia dirección», añadió, y esto va más allá de un intercambio y también abarca otros productos.

Backpack también está desarrollando su billetera criptográfica y su plataforma para xNFT, que son un nuevo estándar de token en la cadena de bloques de Solana que es similar a los NFT pero que también es una plataforma para aplicaciones web3. Esto apunta al origen del nombre Backpack, que se inspiró en juegos MMO como World of Warcraft o RuneScape que proporcionan a los usuarios mochilas para guardar el inventario. «En un [normal] En una billetera tienes tarjetas, algo de dinero en efectivo y monedas, pero una mochila puede contener todo, no solo dinero, por lo que vemos esto como una versión mucho más dinámica de una billetera”, dijo Ferrante.

Mad Lads, una de las colecciones de Solana NFT más grandes que existen creadas por Backpack, también es un xNFT, con un precio de negociación de aproximadamente 172 SOL, o $ 34,400, en el momento de la publicación. «Para nosotros, somos afortunados porque nuestra comunidad complementa nuestro negocio», dijo Ferrante. «Queríamos crear un producto para ellos y mejorar su vida en las criptomonedas».

Pero Mad Lads no es el único xNFT que existe, dijo Ferrante. Por ejemplo, la colección de NFT Solana Monkey Business tiene un xNFT con un boletín llamado Banana Split y se actualiza periódicamente, de modo que cuando alguien tiene el NFT en Backpack, puede acceder al boletín directamente en su billetera, señaló.

En cuanto a reemplazar a FTX como inversor, también salió bien. A finales de febrero, Backpack recaudó 17 millones de dólares con una valoración de 120 millones de dólares en una ronda de Serie A liderada por Placeholder VC. Backpack se expandió recientemente al Reino Unido y tiene presencia en 11 estados de EE. UU., Dubai y toda la región de Asia y el Pacífico. Pero esto es sólo el comienzo, dijo Ferrante. El nuevo capital del equipo se utilizará para la expansión global, ya que Backpack quiere alcanzar el 95% del PIB mundial para fines de 2024 «para atender a los clientes de manera compatible».

De cara al futuro, Backpack se centrará en la ejecución en muchos frentes diferentes. Pero la distribución de productos es una prioridad para el intercambio, ya que espera llegar a todos los países del mundo.

“Es una de esas cosas locas en las que el ganador se lo lleva todo en el mercado”, dijo Ferrante. «Queremos aprovechar el momento y, dado todo lo que hablamos, esa oportunidad existe este año, así que estamos aprovechando todo al máximo».

Un grupo de antiguos clientes del criptoexchange FTX en quiebra se están rebelando contra un plan propuesto que devolvería la totalidad del dinero que perdieron. En una demanda presentada esta semana, los clientes argumentan que se les debe mucho más.

El plan presentado por FTX en diciembre para devolver los fondos de los clientes no refleja el alcance total de la obligación de la empresa hacia los clientes, afirma Pat Rabbitte, uno de los demandantes en la demanda, en particular dado el aumento en el precio de las criptomonedas desde la quiebra. “Hemos presentado una demanda buscando una recuperación justa. Esta es una pieza clave del rompecabezas que debería haberse resuelto hace mucho, mucho tiempo”, afirma Rabbitte.

FTX colapsó en noviembre de 2022 después de no poder satisfacer un aumento en las solicitudes de retiro. Faltaban miles de millones de dólares del dinero de los clientes. Un año después, el fundador de FTX, Sam Bankman-Fried, fue declarado culpable de múltiples cargos de fraude y conspiración en relación con la caída del intercambio.

El desorden de la quiebra de FTX ha generado incertidumbre sobre la cantidad de dinero que devolverá a los clientes; Durante el año pasado, las reclamaciones por quiebra que se negocian en el mercado secundario han experimentado importantes oscilaciones de precios. En una audiencia celebrada el 31 de enero, Andrew Dietderich, abogado que representa a FTX, proporcionó una indicación concreta y dijo al tribunal de quiebras que la empresa espera tener «fondos suficientes para pagar en su totalidad todas las reclamaciones permitidas de clientes y acreedores». Dietderich no llegó a garantizar a los clientes una recuperación total, pero dijo que el objetivo está «al alcance».

Sin embargo, un desarrollo que podría parecer un motivo de celebración es para algunos clientes de FTX un trago amargo. En su demanda, Rabbitte y otros objetan la forma en que se valoraron sus reclamos según el plan de FTX. Muchos clientes tenían criptoactivos como bitcoin en la plataforma FTX, pero a través de un proceso común en los procedimientos de quiebra conocido como dolarización, a sus reclamaciones se les ha asignado un valor en dólares basado en el precio de esos activos en la fecha de la petición de quiebra.

Cuando FTX cayó, el mercado de criptomonedas estaba de capa caída, pero desde entonces se ha recuperado. El valor del bitcoin, por ejemplo, ha aumentado de aproximadamente 16.000 dólares en noviembre de 2022 a más de 40.000 dólares por moneda. La recuperación del mercado es parte de la razón por la que FTX está en condiciones de pagar a los clientes en su totalidad, pero también significa que los reclamos de los clientes podrían tener menos de la mitad de valor, dolarizados, de lo que serían si se asignaran al valor actual de los criptoactivos.

En la audiencia judicial, Dietderich reconoció que algunos clientes podrían sentir que dolarizar sus reclamos no representa “un verdadero pago total desde donde comenzaron”, pero dijo que era el método apropiado según el código de quiebras. El mismo día, el juez que preside, John Dorsey, dictaminó que la «metodología de FTX para estimar las reclamaciones es justa y razonable».

Sin embargo, en su demanda los antiguos clientes argumentan que las estipulaciones en las condiciones de servicio de FTX complican el panorama. Los términos, afirman, dejan en claro que «los activos digitales mantenidos en las cuentas de los clientes expresamente no eran propiedad de FTX ni podían prestarse a él». Por lo tanto, según el argumento, FTX no debería poder vender esos activos para pagar a los clientes y otros acreedores, y especialmente no pagar a los clientes a una tasa que refleje una valoración obsoleta.

Cuando se sacaron misteriosamente más de 400 millones de dólares en criptomonedas de las arcas de lo que alguna vez fue el mayor intercambio de criptomonedas del mundo, FTX, el mismo día en que se declaró en bancarrota en noviembre de 2022, muchos inicialmente sospecharon de personas con información privilegiada en la compañía, incluidos: potencialmente, el entonces director ejecutivo Sam Bankman-Fried, ahora condenado por fraude. Pero las pistas dejadas en las cadenas de bloques durante el año pasado sugirieron en cambio que los ladrones externos habían elegido un momento particularmente inconveniente durante la crisis de FTX para llevar a cabo un enorme atraco.

Ahora, nuevas pistas reveladas en una acusación del Departamento de Justicia de Estados Unidos sugieren algo aún más sorprendente: algunos de esos presuntos ladrones parecen haber estado en Estados Unidos y ahora han sido arrestados.

Una acusación presentada la semana pasada detalla los cargos contra tres personas (Robert Powell, Carter Rohn y Emily Hernandez) acusadas de dirigir una red masiva de robo cibercriminal. El grupo, que según las autoridades era conocido como «Powell SIM Swapping Crew», supuestamente utilizó intercambios de SIM, engañando a las compañías telefónicas para que cambiaran el registro del teléfono móvil de un usuario a la tarjeta SIM de los ladrones para poder acceder a los códigos de autenticación enviados al teléfono de la víctima—para robar cientos de millones de dólares de las cuentas de las víctimas.

En particular, la pandilla está acusada de desviar 400 millones de dólares en moneda virtual de las cuentas de una empresa (nombrada en la acusación solo como Victim Company-1) la noche del 11 de noviembre de 2022 y hasta el 12 de noviembre. Brian Krebs, periodista de ciberseguridad, ese es también el momento exacto del robo de FTX, que la propia compañía ha calculado entre $ 415 millones y $ 432 millones en criptomonedas robadas.

La firma de análisis blockchain Elliptic corroboró la inferencia de Krebs de que el robo de 400 millones de dólares descrito en el informe es casi con certeza el atraco a FTX. «No tenemos conocimiento de ningún otro robo a esta escala por parte de empresas de criptomonedas en estas fechas», escribió Elliptic en una publicación de blog. «Por lo tanto, parece probable que FTX sea la ‘Compañía Víctima-1’ nombrada en la acusación».

FTX no respondió de inmediato a la solicitud de WIRED de comentar si se trata de la víctima del intercambio de SIM descrita en la acusación.

Si la acusación, de hecho, describe el robo de FTX, y dada la relativa rareza de los robos de criptomonedas de nueve cifras y el momento exacto de este, entonces el documento de acusación revela detalles clave sobre cómo se llevó a cabo el atraco de FTX. Describe cómo Powell supuestamente le pidió a Hernández que apuntara a un número de teléfono específico para el intercambio de SIM. Según los fiscales, Hernández luego obtuvo una identificación falsa con su fotografía pero el nombre de su víctima, potencialmente un empleado de FTX, y la presentó en una tienda minorista de AT&T en Texas para probar su identidad mientras solicitaba que la cuenta del empleado le fuera transferida. propio teléfono.

Eso permitió al grupo secuestrar mensajes destinados a la víctima, incluidos códigos de autenticación para su cuenta, según la acusación. Dado que esos códigos generalmente representan un mecanismo de autenticación de segundo factor requerido después de que un usuario ingresa su nombre de usuario y contraseña, no está claro cómo esas otras credenciales podrían haber sido robadas, aunque los ciberdelincuentes generalmente las obtienen a través de phishing, malware de robo de credenciales o intento de credenciales. filtrado en otros volcados de bases de datos y potencialmente reutilizado entre cuentas.