Shamba Pride ha trabajado desde 2016 para mejorar la distribución de última milla de insumos agrícolas y abordar la explotación de precios y los problemas de calidad para los agricultores a través de su red comercial denominada tiendas digitales.

Hasta ahora, la agtech ha creado una red de 2.700 comerciantes (comerciantes agrícolas) que se extiende por 24 condados de Kenia, lo que representa poco más de la mitad del país. Ahora planea expandirse aún más en el país para cubrir más minoristas y regiones agrícolas en el próximo año, y luego explorar mercados vecinos como Tanzania, Uganda y Zambia, que tienen desafíos similares en la cadena de suministro de insumos agrícolas, como abastecimiento, precios impredecibles, calidad. desafíos y desabastecimientos.

Su crecimiento en Kenia, que también incluye la expansión de su red de franquicias, será impulsado por una financiación pre-serie A de deuda-capital de 3,7 millones de dólares que la empresa ha obtenido de la iniciativa de financiación agrícola de la UE EDFI AgriFI y Seedstars Africa Ventures (SAV). La nueva financiación, que incluye 1,7 millones de dólares de capital, sigue a un capital de 1,1 millones de dólares recaudado en 2021 de SAV y Gray Matters Capital.

Shamba Pride digitaliza a los comerciantes agrícolas para impulsar diversas tareas, incluida la gestión empresarial y el pedido de inventario, lo que garantiza la disponibilidad de suministros como fertilizantes y semillas para millones de pequeños agricultores en zonas rurales.

“La distribución agrícola en las comunidades rurales está fuertemente controlada por los comerciantes agrícolas que deciden cómo los agricultores acceden a los insumos, los servicios y la capacitación. Estamos empoderando a estos comerciantes agrícolas brindándoles las herramientas y la tecnología adecuadas para la visibilidad de sus negocios, para su desarrollo profesional y comercial y el apoyo adecuado a los agricultores que los rodean”, dijo a TechCruch el fundador y director ejecutivo de Shamba Pride, Samuel Munguti.

La agtech también ofrece a los agricultores vínculos con el mercado, servicios financieros Compre Ahora, Pague Después (BNPL) e información de capacitación a través de su plataforma USSD.

Se dirige principalmente a los pequeños agricultores que forman parte del sector agrícola de Kenia, que aporta el 33% del producto interno bruto del país, emplea a más del 40% de la población del país y a más del 70% de la población en entornos rurales. También representa el 65% de sus ingresos por exportaciones, lo que lo convierte en un sector clave de la economía del país y un área de enfoque para los innovadores.

“El éxito de Shamba Pride se basa en innovaciones que facilitan las actividades agrícolas del día a día. Estamos orgullosos de apoyar un modelo escalable que genera ingresos adicionales para los agricultores y agrovets (comerciantes de productos agrícolas) y contribuye en gran medida al éxito del emprendimiento femenino”, dijo Maxime Bouan, socio general de SAV, que la semana pasada recibió 30 millones de dólares y 10,5 dólares. millones del BEI y del BAfD, respectivamente.

SAV es un fondo independiente del sector interesado en nuevas empresas que aborden necesidades básicas como educación, atención médica y servicios públicos, o mejoren bienes, servicios y eficiencia.

Shamba Pride obtiene inventario de socios como la multinacional francesa Elephant Verve, que le suministra insumos agrícolas “climáticamente inteligentes”, lo cual es parte de la estrategia de la agtech para generar resiliencia para los pequeños agricultores.

FlexPay Technologies es una fintech de Kenia que busca permitir a los consumidores comprar productos que de otro modo estarían fuera de su alcance.

La startup permite a los clientes comprar en comerciantes asociados, reservar productos y pagar durante un período de tiempo, sin costo adicional. Inicialmente se asoció con un minorista de Kenia durante el lanzamiento, pero amplió su escala en 2020 y, hasta la fecha, ha aumentado su red de comerciantes a 600. Este número de comerciantes asociados crecerá aún más a medida que la startup, que forma parte de la cohorte Startup Battlefield 200 de 2023, amplía su oferta de “ahorre ahora, compre después”.

«Queremos que FlexPay sea como una cuenta bancaria activa en el sentido de que cuando un consumidor no paga por productos minoristas, está ahorrando y pagando sus vacaciones o incluso las cuotas escolares», dijo el cofundador y director ejecutivo de FlexPay, Richard Muchomba, y agregó que La startup está en proceso de sellar asociaciones que permitirán a sus usuarios reservar y pagar boletos de avión y hoteles.

Esto es parte de su estrategia continua para retener clientes y sigue a la introducción de su producto inicial denominado FlexPay Goals, para usuarios con ambiciones de ahorro establecidas; FlexPay Chama, que permite a los grupos ahorrar juntos; y Mama Prime, para ahorros en atención de maternidad.

Sus clientes se registran a través de la aplicación o de sus comerciantes asociados (incluidos los fuera de línea) para comenzar a realizar pagos. Los compradores en línea acceden a FlexPay como opción de pago durante el proceso de pago.

«Los comerciantes fuera de línea registran clientes a través de USSD y, en cierto modo, los propietarios de tiendas se han convertido en nuestros agentes», dijo Muchomba, quien cofundó la startup con Johnson Gituma (COO).

Los clientes realizan un depósito inicial a través de FlexPay y pagan el resto durante un período predeterminado.

“No fijamos el número de cuotas ni los montos específicos que los clientes deben pagar, pero en la industria minorista, la mayoría de los comerciantes permiten pagos dentro de los tres meses. El tiempo de pago cambia según la industria; para la industria de viajes, puede ser hasta un año”, dijo, y agregó que su tasa de éxito es del 96%.

FlexPay obtiene una comisión del 5% por cada producto o servicio vendido a través de su plataforma. Afirma haber atendido a más de 200.000 clientes hasta ahora, un número que aumentará después de sus próximos lanzamientos en Uganda y Nigeria.

El modelo “ahorre ahora, compre después” de FlexPay es diferente al modelo basado en crédito compre ahora, pague después (BNPL), que cobra intereses y requiere que los clientes tengan un buen puntaje crediticio para calificar.

“La razón por la que la gente compra productos utilizando FlexPay es porque este modelo ha existido tradicionalmente. Lo acabamos de digitalizar. La gente no puede permitirse el lujo de comprar artículos caros de una sola vez y creemos que el modelo de pago posterior es un mejor método para el mercado africano”, dijo Muchomba.

«Detrás de escena, estamos recopilando los datos que planeamos utilizar para crear productos financieros que sean asequibles y sostenibles».

FlexPay ha recaudado hasta ahora 785.000 dólares, respaldado por varios inversores, incluido Acacia Group (anteriormente Cairo Angels Syndicate Fund), LoftyInc, Expert Dojo, Google Black Founders Fund y Renew Capital.

Es un nuevo récord. La keniana Faith Kipyegon, dos veces campeona olímpica y dos veces campeona mundial en la distancia, batió el récord mundial de los 1.500 metros corriendo en 3 min 49 s 11 el viernes en la reunión de la Liga Diamante en Florencia, Italia. El registro anterior, del etíope Genzebe Dibaba (3:50.07), data de julio de 2015.

En agosto de 2022, en Mónaco, la semifundadora keniana de 29 años ya había estado cerca de la hazaña al perder el récord por solo treinta centésimas (3 min 50 seg 37/100), diciéndose a sí misma “decepcionado de haberlo dejado escapar en los últimos metros” a pesar de haber marcado el segundo tiempo más rápido de la historia en ese momento.

Esta vez en Florencia, aunque la temporada no ha hecho más que empezar, no falló el gol, encabezada por dos marcapasos americanos, y asistida por el «onda de luz»tecnología de luz que indicaba el ritmo del disco a lo largo de la pista.

Gran favorito del Campeonato Mundial de Budapest

Compañero de entrenamiento del rey del maratón Eliud Kipchoge, Kipyegon completa su increíble historial.

Desde 2014 ha ganado medalla en todas las ediciones de los Juegos Olímpicos y Mundiales de Atletismo, incluida la de 2019 en Doha, donde consiguió la plata dieciséis meses después del nacimiento de su hija y un año 2018 sin entrenar. Ella será la gran favorita para el Campeonato Mundial en Budapest (19-27 de agosto).

En Florencia, la británica Laura Muir, un tiempo detrás de la keniata, finalizó segunda a casi ocho segundos de la ganadora (3:57.09).

Lea también: Atletismo: el etíope Gudaf Tsegay rompe el récord mundial de 1500 m bajo techo

El mundo con AFP

Kwara, una fintech de Kenia que digitaliza cooperativas de ahorro y crédito (saccos), duplicó con creces su base de clientes el año pasado y prevé un enorme crecimiento en los próximos años después de recaudar una extensión inicial de $ 3 millones y firmar un acuerdo exclusivo de distribución de soluciones digitales con Kenya Union. de Cooperativas de Ahorro y Crédito (Kuscco), el organismo paraguas nacional que representa a saccos.

Tras la asociación con Kuscco, Kwara dijo que ha obtenido conexiones con un grupo de más de 4000 saccos para su oferta de banca como servicio. Como parte del acuerdo exclusivo, Kwara también adquirirá la subsidiaria de Kuscco, IRNET, una empresa de software y proveedora de saccos, por un monto no revelado.

Kwara dice que el acuerdo de Kuscco llega en el momento adecuado en su plan para redoblar esfuerzos en Kenia.

“Creemos que apenas hemos arañado la superficie en el mercado de Kenia. Por lo tanto, vamos a invertir realmente en productos y servicios que profundicen nuestra relación aquí ”, dijo a TechCrunch la cofundadora y directora ejecutiva de Kwara, Cynthia Wandia.

“La razón (del acuerdo) es clara, primero es una oportunidad para generar clientes potenciales y distribuir nuestro producto principal tan rápido como para profundizar nuestro foso competitivo. Estamos iniciando una asociación exclusiva, lo que también significa que ninguna otra empresa tecnológica podrá comercializar con Kuscco. Están apostando por nosotros, pero hemos podido demostrar que podemos hacerlo a medida que continuamos creciendo”, dijo Wandia, quien cofundó la fintech con David Hwan (COO) en 2019.

La ronda de extensión semilla contó con la participación de los inversores existentes DOB Equity, Globivest y Willard Ahdritz, el fundador de Kobalt Music. Los nuevos patrocinadores One Day Yes, Base Capital, así como ejecutivos de fintech, incluido Mikko Salovaara, director financiero de Revolut, también se unieron a la ronda. La nueva financiación eleva la cantidad inicial total recaudada por la puesta en marcha a $ 7 millones. La ronda inicial contó con la participación de varios inversores, incluidos Breega, SoftBank Vision Fund Emerge, Finca Ventures, New General Market Partners.

Kwara, que también tiene presencia en Sudáfrica y Filipinas, ha aumentado su base de clientes de 50 a 120 a finales de 2021, manteniendo una retención de clientes del 100 %, una prueba del valor que ofrece a sus clientes. El proceso de incorporación automatizado, dice la startup, ha asegurado el éxito y el crecimiento del cliente.

El producto de Kwara mejora las operaciones administrativas de las cooperativas de ahorro y crédito, ayudándolas a alejarse de los tediosos procesos basados ​​en papel y las sucursales físicas, y les abre nuevas vías para inscribir a nuevos miembros y crear productos novedosos.

La compañía también tiene una aplicación de neobanco de próxima generación que brinda a los miembros de las cooperativas de ahorro y crédito asociadas acceso a servicios adicionales, como préstamos instantáneos y servicios de terceros, como seguros. Dijo que la base de usuarios de la aplicación neobank, que también permite a los usuarios depositar dinero directamente en sus cuentas sacco y realizar un seguimiento de sus finanzas y pagos, se ha multiplicado por 35 desde su lanzamiento el año pasado.

La fintech planea agregar más funciones para atender a los saccos, y también productos adicionales para los usuarios de la aplicación neobank.

“Seguimos enviando características de grado más o menos empresarial para los grandes saccos que están bien capitalizados, los que tienen el mismo tamaño y nivel que algunos de los bancos. Hay características específicas que necesitan y formas específicas en las que deben cuidarse, por lo que continuaremos invirtiendo en eso”, dijo Wandia y agregó que Kwara también está invirtiendo en mejorar la experiencia neobancaria. Están configurados para agregar más funciones que ayudarán a los miembros a crear «una visión personalizada de sus propios objetivos y realmente comenzar a trabajar para lograrlos». También firmarán más asociaciones con terceros para agregar más valor a los usuarios de la aplicación.

“Creemos que cada vez que un miembro de sacco deja su sacco para obtener otro servicio simplemente porque sacco no lo brinda, es una oportunidad perdida para que ese miembro realmente se beneficie de las devoluciones de ese producto. Todos los ingresos obtenidos con esos productos en realidad regresan a los miembros como dividendos”, agregó.

Las cooperativas de ahorro y crédito están formadas por personas con un interés común o miembros de una industria, como agricultores o maestros, que compran acciones en la institución, ahorran dinero y toman préstamos. Son populares especialmente en las regiones en desarrollo debido a sus préstamos con tasas de interés bajas y la facilidad para acceder al crédito en comparación con los bancos convencionales. En Kenia, solo 175 saccos de captación de depósitos tienen licencia, ya que la gran mayoría sigue sin estar regulada.