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La agencia de lucha contra el crimen financiero de India registr\u00f3 el viernes las oficinas de los unicornios fintech Paytm y Razorpay, as\u00ed como Cashfree, como parte de una investigaci\u00f3n en curso sobre aplicaciones de pr\u00e9stamos chinas fraudulentas, dijo el s\u00e1bado, la \u00faltima de una serie de investigaciones en los \u00faltimos meses.<\/p>\n
La Direcci\u00f3n de Cumplimiento dijo que sus b\u00fasquedas en firmas y negocios indios de alto perfil controlados por personal chino fueron motivadas por 18 denuncias presentadas a la Polic\u00eda de Delitos Cibern\u00e9ticos en Bangalore. Las denuncias alegaban la participaci\u00f3n de las empresas en \u00abextorsi\u00f3n y acoso del p\u00fablico que hab\u00eda obtenido una peque\u00f1a cantidad de pr\u00e9stamos a trav\u00e9s de las aplicaciones m\u00f3viles\u00bb.<\/p>\n
\u201cDurante las investigaciones, se ha descubierto que estas entidades est\u00e1n controladas\/operadas por personas chinas. El modus operandi de estas entidades es utilizar documentos falsificados de ind\u00edgenas y convertirlos en directores ficticios de esas entidades, est\u00e1n generando ganancias del crimen\u201d, dijo la agencia en un comunicado (PDF).<\/p>\n
\u201cSe ha dado cuenta de que dichas entidades estaban haciendo negocios sospechosos\/ilegales a trav\u00e9s de varias identificaciones\/cuentas de comerciantes en pasarelas\/bancos de pago\u201d, agreg\u00f3 la agencia.<\/p>\n
Las entidades operadas por personal chino generaban \u201cganancias del crimen a trav\u00e9s de identificaciones de comerciantes\/cuentas mantenidas con pasarelas de pago\/bancos\u201d, dijo la agencia. Hubo discrepancias en las direcciones donde operaban y lo que hab\u00edan revelado a la autoridad local, dijo la agencia.<\/p>\n
La agencia dijo que incaut\u00f3 una cantidad de 2,13 millones de d\u00f3lares de entidades controladas por personal chino y que sus b\u00fasquedas contin\u00faan.<\/p>\n
La agencia gubernamental ha realizado m\u00e1s de media docena de investigaciones a empresas tecnol\u00f3gicas este a\u00f1o, incluidos los proveedores chinos de tel\u00e9fonos inteligentes Vivo, Oppo y Xiaomi, y ha incautado m\u00e1s de mil millones de d\u00f3lares de capital que, seg\u00fan dijo, las empresas hab\u00edan evadido en c\u00e1lculos de impuestos fraudulentos.<\/p>\n
La semana pasada, tambi\u00e9n registr\u00f3 las instalaciones de CoinSwitch, una de las principales criptobolsas locales respaldadas por Andreessen Horowitz y aleg\u00f3 que la firma india adquiri\u00f3 acciones por m\u00e1s de $200 millones en violaci\u00f3n de las leyes locales de divisas, inform\u00f3 anteriormente TechCrunch.<\/p>\n
La Direcci\u00f3n de Ejecuci\u00f3n tambi\u00e9n congel\u00f3 activos por valor de m\u00e1s de $ 8 millones de WazirX el mes pasado, citando una presunta violaci\u00f3n de la regla de cambio de divisas, y $ 46 millones de la entidad local de Vauld por facilitar ganancias \u00abderivadas del crimen\u00bb de empresas de pr\u00e9stamos depredadoras.<\/p>\n
Las autoridades indias est\u00e1n tomando medidas en\u00e9rgicas contra las aplicaciones de pr\u00e9stamo que cobran tarifas exorbitantes y utilizan medios poco \u00e9ticos para cobrar los pagos. El banco central de la India est\u00e1 avanzando con nuevas pautas para pr\u00e9stamos digitales que obligar\u00e1n a las empresas a brindar m\u00e1s divulgaci\u00f3n y transparencia para beneficiar a los consumidores, as\u00ed como restringir varias pr\u00e1cticas comerciales.<\/p>\n
Google dijo el mes pasado que bloque\u00f3 m\u00e1s de 2.000 aplicaciones de pr\u00e9stamos poco \u00e9ticos en India este a\u00f1o.<\/p>\n
\u201cExtendimos nuestra cooperaci\u00f3n diligente a las operaciones de ED, brind\u00e1ndoles la informaci\u00f3n requerida y necesaria el mismo d\u00eda de la consulta. Nuestras operaciones y procesos de incorporaci\u00f3n se adhieren a las instrucciones de PMLA y KYC, y continuaremos haci\u00e9ndolo en el futuro\u201d, dijo un portavoz de Cashfree en un comunicado.<\/p>\n<\/p><\/div>\n