Maria Ana<\/em><\/a><\/p>\nEn primer lugar, tengo que decir que la semana pasada fue una de las semanas de noticias fintech m\u00e1s ocupadas que he experimentado en mucho tiempo. Vaya Hay tanto.pasando. Si bien obviamente no pude cubrirlo todo, intent\u00e9 incluir todo lo que pude en este bolet\u00edn.<\/p>\n
Antes de entrar en las diversas noticias de la semana pasada, hablemos de los estatutos bancarios.<\/p>\n
Para los que no est\u00e1n familiarizados, seg\u00fan Investopedia: \u201cUn banco autorizado es una instituci\u00f3n financiera (FI) cuyas funciones principales son aceptar y salvaguardar dep\u00f3sitos monetarios de individuos y organizaciones, as\u00ed como prestar dinero. Los detalles espec\u00edficos de los bancos autorizados var\u00edan de un pa\u00eds a otro. Sin embargo, en general, un banco colegiado en operaci\u00f3n ha obtenido una forma de permiso del gobierno para hacer negocios en la industria de servicios financieros. Un banco autorizado a menudo se asocia con un banco comercial\u201d.<\/p>\n
En 2020, el banco digital Varo se convirti\u00f3 en el primer banco de consumo totalmente digital autorizado a nivel nacional en los EE. UU., lo que significa que recibi\u00f3 la aprobaci\u00f3n de la Oficina del Contralor de la Moneda para convertirse en un actual<\/em> banco, en lugar de asociarse con uno como lo hacen la mayor\u00eda de los bancos digitales.<\/p>\nFue un movimiento audaz y arriesgado. As\u00ed que habl\u00e9 con el CEO y fundador de Varo, Colin Walsh, para saber si val\u00eda la pena. \u00bfSu respuesta? 100%.<\/p>\n
Para leer mi entrevista completa con Walsh sobre c\u00f3mo han ido las cosas desde entonces, dir\u00edgete aqu\u00ed.<\/p>\n
Las tarjetas corporativas siguen llegando<\/h2>\n
Mercurio<\/strong> anunci\u00f3 la semana pasada que lanz\u00f3 una nueva tarjeta de cr\u00e9dito corporativa. Por correo electr\u00f3nico, un vocero me dijo que la IO Mastercard est\u00e1 dise\u00f1ada para ayudar a las empresas emergentes a escalar su negocio. \u00abEs un reembolso directo del 1,5 % en todo, sin verificaci\u00f3n de cr\u00e9dito personal y el primer paso para calificar para la tarjeta es tener solo $50,000 en una cuenta de Mercury\u00bb.<\/p>\nLa compa\u00f1\u00eda agreg\u00f3 que una tarjeta de cr\u00e9dito corporativa ha sido una de las funciones m\u00e1s solicitadas por los clientes desde el lanzamiento de Mercury en 2019. De hecho, Mercury consider\u00f3 lanzar una tarjeta de cr\u00e9dito como su primer producto, pero decidi\u00f3 comenzar con la creaci\u00f3n de una cuenta bancaria. ya que \u201ctodo fundador necesita una cuenta bancaria para administrar su negocio\u2026 y [they] son la base ideal a partir de la cual construir funciones financieras adicionales\u201d. El movimiento es sin duda un esfuerzo por crear su propio espacio contra Brex y Ramp.<\/p>\n
Mientras tanto, las fintech europeas halc\u00f3n de pago<\/strong> anunci\u00f3 que se lanzar\u00e1 en los EE. UU. con un enfoque en clientes empresariales. Como parte de ese movimiento, tambi\u00e9n est\u00e1 lanzando su primer producto de tarjeta de cr\u00e9dito en los EE. UU., lo adivin\u00f3. m\u00e1s del 520%. La compa\u00f1\u00eda logr\u00f3 el estatus de unicornio despu\u00e9s de extender su ronda Serie B a $215 millones.<\/p>\n\u00a1A\u00fan no hemos terminado! Centro<\/strong>, que fue cofundada por el ex director ejecutivo y cofundador de Concur, Steve Singh, y lanz\u00f3 su propia oferta de software de gastos y tarjetas corporativas dirigida a peque\u00f1as y medianas empresas, comparti\u00f3 recientemente que en el \u00faltimo a\u00f1o triplic\u00f3 su base de clientes \u00bb manteniendo el 94% de los clientes existentes\u201d y duplic\u00f3 el tama\u00f1o de la empresa. Esto es particularmente interesante porque muchos de los jugadores de cartas corporativos existentes a menudo se\u00f1alan a Concur como un titular que est\u00e1n tratando de reemplazar.<\/p>\nEstas compa\u00f1\u00edas, por supuesto, se unen a una pl\u00e9tora de otras en los EE. UU. que ya ofrecen tarjetas corporativas, incluidas, entre otras, Brex, Ramp, Airbase, Mesh Payments y Rho.<\/p>\n
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Cr\u00e9ditos de imagen:<\/strong> Mercurio<\/p>\n<\/div>\nNoticias semanales<\/h2>\n
adyen<\/strong> anunci\u00f3 el 15 de septiembre que se ha convertido en la primera fintech en asociarse con Aplicaci\u00f3n Cash (Bloque) <\/strong>para ofrecer Cash App Pay, un m\u00e9todo de pago m\u00f3vil, a sus clientes estadounidenses. Adyen dijo que sus negocios brindar\u00e1n a los clientes una forma de pagar utilizando su saldo de Cash App o tarjeta de d\u00e9bito vinculada. El director de operaciones de Cash App, Owen Jennings, dijo en una declaraci\u00f3n escrita: \u00abComo la primera plataforma de tecnolog\u00eda financiera fuera del ecosistema de Square en lanzar Cash App Pay, esperamos ver el valor que esta asociaci\u00f3n aporta a nuestros clientes y a los negocios de Adyen\u00bb. Un portavoz de Adyen me dijo por correo electr\u00f3nico: \u201cLa asociaci\u00f3n brindar\u00e1 a los clientes comerciales de Adyen acceso a m\u00e1s de 80 millones de clientes activos que constituyen un tercio de los consumidores Millennial y Gen Z en los EE. manera perfecta de pagar en caja que se adapta a sus necesidades y h\u00e1bitos financieros \u00fanicos\u201d.<\/p>\nHablando de Bloquear<\/strong>la compa\u00f1\u00eda antes conocida como (y todav\u00eda pasa a veces) Cuadrado<\/strong> anunci\u00f3 la semana pasada que todo su ecosistema de m\u00e1s de 35 productos y servicios ahora est\u00e1 disponible en espa\u00f1ol para vendedores en los Estados Unidos. Esto significa que millones de empresas propiedad de hispanos en los EE. UU. tendr\u00e1n la capacidad de usar Square en ingl\u00e9s o espa\u00f1ol, \u201cincluidos productos clave como Square Banking para desbloquear el acceso a servicios financieros y Square para Restaurantes para permitir una comunicaci\u00f3n biling\u00fce y fluida entre front- y personal de back-of-house.\u201d<\/p>\nYa que estamos en el tema de los pagos, Goldman Sachs y el Tesoro moderno<\/strong> anunci\u00f3 que se est\u00e1n asociando \u00abpara acelerar el cambio a los pagos integrados, ayudando a los clientes conjuntos a integrar y escalar los pagos en los productos\u00bb. Por correo electr\u00f3nico, un vocero de Goldman Sachs me dijo que la asociaci\u00f3n promueve \u00abel impulso de Goldman para brindar un mejor servicio a las empresas del mercado medio que durante mucho tiempo han querido realizar operaciones bancarias con Goldman\u00bb. En una declaraci\u00f3n escrita, Eduardo Vergara, director de productos y ventas de Goldman Sachs Transaction Banking, dijo: \u201cIntegrar pagos en productos de software es cada vez m\u00e1s la trayectoria del comercio, y al asociarnos con Modern Treasury, estamos creando nuevas oportunidades para que los clientes aprovechar nuestras capacidades de pago dentro de sus propias plataformas\u201d.<\/p>\nEn otra Goldman Sachs<\/strong> noticias, Bloomberg inform\u00f3 que el gigante de la banca de inversi\u00f3n y los servicios financieros se est\u00e1 \u201cembarcando en su mayor ronda de recortes de empleos desde el comienzo de la pandemia\u201d. La publicaci\u00f3n cit\u00f3 a personas con conocimiento del tema que dijeron que Goldman \u201cplanea eliminar varios cientos de roles a partir de este mes\u201d.<\/p>\nCompre ahora, pague despu\u00e9s<\/strong> fue noticia varias veces la semana pasada. Primero, Associated Press inform\u00f3 que (como era de esperar y lamentablemente) mientras que \u00ablos estadounidenses se han encari\u00f1ado con los servicios de ‘compre ahora, pague despu\u00e9s’… la parte de ‘pagar despu\u00e9s’ se est\u00e1 volviendo cada vez m\u00e1s dif\u00edcil para algunos prestatarios\u00bb. Mientras tanto, TechCrunch kyle pelucas<\/a> inform\u00f3 que el Oficina de Protecci\u00f3n Financiera del Consumidor de EE. UU. (CFPB) <\/strong>el 15 de septiembre \u201cemiti\u00f3 un informe en el que sugiere que empresas como Klarna y Afterpay, que permiten a los clientes pagar productos y servicios a plazos, deben estar sujetas a una supervisi\u00f3n m\u00e1s estricta\u201d. Mientras tanto, Afirmar<\/strong> El CEO Max Levchin le dijo a Bloomberg Law en una entrevista: \u201cHemos elegido hacer una buena parte de lo que pide el informe. Siempre hemos visto esto como una actividad crediticia sujeta a todas las normas y reglamentos crediticios\u201d.<\/p>\nProptechs contin\u00faan recibiendo un golpe. Mercado de bienes ra\u00edces residenciales Helado con frutas y nueces<\/strong> La semana pasada realiz\u00f3 su segundo despido este a\u00f1o. Alrededor del 28% del equipo, en su mayor\u00eda personal de ventas y soporte, fue despedido. En concreto, se despidi\u00f3 a unos 106 empleados. Me comuniqu\u00e9 con la empresa para confirmar y un vocero me dijo por correo electr\u00f3nico que \u201cSundae se est\u00e1 enfocando en crear una experiencia de cliente m\u00e1s optimizada para que podamos enviar ofertas a los vendedores a\u00fan m\u00e1s r\u00e1pido. El mercado sigue siendo vol\u00e1til y vimos los despidos como una oportunidad para utilizar los datos y la tecnolog\u00eda para optimizar nuestro enfoque y mejorar la experiencia de nuestros clientes. Tambi\u00e9n vimos estas decisiones como una oportunidad para construir una pista m\u00e1s larga\u201d. Cubr\u00ed el aumento de 2021 de la compa\u00f1\u00eda aqu\u00ed.<\/p>\nEn noticias m\u00e1s alentadoras sobre el personal, Forraje<\/strong> \u2014 un procesador de pagos que tiene como objetivo facilitar que los supermercados acepten pagos SNAP EBT en l\u00ednea \u2014 revel\u00f3 que Kristina Herrmann se unir\u00e1 a la compa\u00f1\u00eda en el nuevo cargo de directora comercial. Ella llega a Forage despu\u00e9s de casi 16 a\u00f1os en Amazon, donde m\u00e1s recientemente cre\u00f3 y dirigi\u00f3 el equipo de poblaciones desatendidas de la compa\u00f1\u00eda como su fundadora y gerente general. A principios de este a\u00f1o, escrib\u00ed sobre c\u00f3mo Ofek Lavian dej\u00f3 su puesto como jefe de pagos de Instacart para unirse a Forage. Hoy, se desempe\u00f1a como CEO de la startup.<\/p>\nFIS<\/strong> ha lanzado Worldpay for Platforms, una soluci\u00f3n financiera integrada dirigida a las pymes. Las empresas que usan la oferta, me dijo FIS por correo electr\u00f3nico, \u00abeliminan la necesidad de que las PYMES paguen a socios separados para ayudar con la emisi\u00f3n de tarjetas, adelantos de efectivo o un acceso m\u00e1s r\u00e1pido al flujo de efectivo\u00bb. Obviamente, esto tiene implicaciones para empresas como Stripe o Plaid, u otros productos integrados que se dirigen al mercado de las peque\u00f1as empresas.<\/p>\nICYMI: revoluci\u00f3n<\/strong> anunci\u00f3 recientemente una nueva funci\u00f3n de pago en l\u00ednea, Revolut Pay, que \u00abpermite a los consumidores pagar en un pago en l\u00ednea con solo un clic\u00bb.<\/p>\nVisto en TechCrunch<\/em><\/p>\nPara las startups de orquestaci\u00f3n de pagos de LatAm, la fragmentaci\u00f3n del mercado es una bendici\u00f3n disfrazada <\/p>\n
La Fundaci\u00f3n Linus anuncia la Fundaci\u00f3n OpenWallet para desarrollar billeteras digitales interoperables<\/p>\n
YC Batch muestra que los fundadores siguen siendo optimistas sobre fintech<\/p>\n
![\"\"](\"https:\/\/techcrunch.com\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/Forage.jpeg\")
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Cr\u00e9ditos de imagen:<\/strong> Forraje\/Kristina Herrmann, directora comercial<\/p>\n<\/div>\nFinanciaciones y M&A<\/h2>\n
Visto en TechCrunch<\/em><\/p>\nLa relaci\u00f3n acumula $ 411 millones en capital, cr\u00e9dito para modelos de pago de suscripci\u00f3n flexibles<\/p>\n
Turaco, la insurtech de Kenia, mantiene el objetivo de mil millones de usuarios mientras recauda $ 10 millones en fondos<\/p>\n
Denim, una plataforma fintech para corredores de carga, recauda $ 126 millones en capital y deuda<\/p>\n
Las asignaciones acaban de valorarse en 150 millones de d\u00f3lares para ayudar a los fondos de capital privado a atraer a inversores m\u00e1s peque\u00f1os<\/p>\n
Payall obtiene $ 10 millones en una ronda semilla liderada por a16z para ayudar a los bancos a facilitar m\u00e1s pagos transfronterizos<\/p>\n
La startup fintech de arrendamiento con opci\u00f3n a compra Kafene recauda $ 18 millones para luchar contra BNPL<\/p>\n
La fintech del sudeste asi\u00e1tico Fazz recauda $ 100 millones de la Serie C para servir a empresas de todos los tama\u00f1os<\/p>\n
La aplicaci\u00f3n de gesti\u00f3n financiera nigeriana para comerciantes Kippa acumula $ 8.4 millones en nuevos fondos<\/p>\n
La startup Fintech Power flexiona su fuerza de tarjeta de cr\u00e9dito luego de un capital de $ 316M, inyecci\u00f3n de deuda<\/p>\n
La fintech india Cred invertir\u00e1 en el socio prestamista Liquiloans<\/p>\n
y en otros lugares<\/em><\/p>\nLa plataforma alternativa de gesti\u00f3n de activos Ethic acumula 50 millones de d\u00f3lares<\/p>\n
Composer recauda $ 6M para plataforma de inversi\u00f3n automatizada<\/p>\n
El CEO de Redfin y el cofundador de DoorDash invierten en una nueva startup, Far Homes, que est\u00e1 construyendo un portal para bienes ra\u00edces en M\u00e9xico<\/p>\n
La firma alemana de software Candis recauda $ 16 millones para expandir la automatizaci\u00f3n AP<\/p>\n
Splitit impulsa el crecimiento de las cuotas como servicio con una financiaci\u00f3n de 10,5 millones de d\u00f3lares<\/p>\n
PortX lanzado como nueva entidad por ModusBox y asegura $ 10 millones en nuevos fondos <\/p>\n
JPMorgan Chase adquiere la fintech de pagos Renovite para ayudarlo a luchar contra Stripe y Block<\/p>\n
Uf. Eso fue mucho, y si esta semana fue una indicaci\u00f3n, el cuarto trimestre ser\u00e1 una locura. Me voy ahora en un intento de refrescar este fin de semana. \u00a1Espero que est\u00e9s haciendo lo mismo! \u00a1Te veo la proxima semana! jajaja Mary Ann<\/p>\n\n
En caso de que te hayas estado escondiendo debajo de una roca y no te hayas enterado, \u00a1TechCrunch Disrupt llegar\u00e1 a San Francisco del 18 al 20 de octubre! Me encantar\u00eda verte all\u00ed. Use el c\u00f3digo INTERCHANGE para obtener un 15% de descuento en pases (excluyendo en l\u00ednea y exposici\u00f3n), o simplemente haga clic en <\/strong><\/em>aqu\u00ed<\/strong><\/em>.<\/p>\n\n<\/p><\/div>\n