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De todos los<\/span> fondos de capital de riesgo invertidos en 2021, alrededor de uno de cada cinco d\u00f3lares se destin\u00f3 a fintech. Pero este auge ahora parece haber quedado atr\u00e1s, ya que la actividad global de financiaci\u00f3n de fintech volvi\u00f3 a los niveles anteriores a 2021.<\/p>\n Peor a\u00fan, fintech no escap\u00f3 a las recientes oleadas de despidos tecnol\u00f3gicos, con compa\u00f1\u00edas de alto perfil como Brex, Chime y Stripe en los titulares por esta desalentadora raz\u00f3n en las \u00faltimas semanas.<\/p>\n Y, sin embargo, las nuevas empresas de fintech todav\u00eda se est\u00e1n fundando y financiando este a\u00f1o. De las 223 empresas del lote de verano de 2022 de Y Combinator, 79 cayeron m\u00e1s o menos en la categor\u00eda fintech.<\/p>\n \u00bfPor qu\u00e9 los fundadores e inversores siguen apostando en fintech y d\u00f3nde? Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n, nos comunicamos con la firma de capital de riesgo centrada en fintech Fiat Ventures.<\/p>\n Los cofundadores de Fiat, Alex Harris, Drew Glover y Marcos Fernandez, tambi\u00e9n dirigen su brazo hermano, Fiat Growth, una consultor\u00eda de crecimiento que trabaja con clientes fintech e insurtech. Esto les permite comentar no solo las tendencias del sector desde la perspectiva de los inversores, sino tambi\u00e9n compartir consejos pr\u00e1cticos.<\/p>\n Una de sus recomendaciones clave es que las nuevas empresas de tecnolog\u00eda financiera se apoyen en los canales de adquisici\u00f3n de clientes cuyo costo es menos variable o estacional que otros, pero nuestro intercambio cubri\u00f3 una gama m\u00e1s amplia de temas, desde la inclusi\u00f3n financiera hasta los canales fuera de l\u00ednea y m\u00e1s. Sigue leyendo:<\/p>\n Nota del editor: esta entrevista ha sido editada por motivos de extensi\u00f3n y claridad. Muchas de las empresas vinculadas son empresas de cartera de Fiat Ventures o clientes de Fiat Growth.<\/i><\/p>\n TC: \u00bfQu\u00e9 te hace <\/b>decir<\/b> que \u201clos embudos de adquisici\u00f3n fintech son demasiado complicados\u201d?<\/b><\/p>\n alex harris<\/b>: <\/b>Los productos Fintech por naturaleza tienen embudos de adquisici\u00f3n y flujos de inscripci\u00f3n complicados. Algunas complicaciones son inevitables en un entorno altamente regulado, pero pueden surgir complicaciones superfluas cuando no se aplican pruebas rigurosas y los embudos incluyen una hinchaz\u00f3n innecesaria.<\/p>\n Hasta el m\u00e1s m\u00ednimo detalle puede generar fricci\u00f3n. Por ejemplo, en el proceso de conocer a su cliente (KYC), muchas fintech le pedir\u00e1n a un cliente su n\u00famero de Seguro Social completo. En la mayor\u00eda de los casos, para productos que no son de cr\u00e9dito, solo se necesitan los \u00faltimos cuatro d\u00edgitos del SSN para fines de identificaci\u00f3n. Si bien solo hay una diferencia de cinco d\u00edgitos, esto puede tener un impacto significativo en las tasas de conversi\u00f3n que pueden ahorrar grandes sumas de dinero a gran escala.<\/p>\n Los datos son ciertamente el rey, pero hay un momento y un lugar para la recopilaci\u00f3n y personalizaci\u00f3n de datos. Con demasiada frecuencia, un equipo de datos bien intencionado har\u00e1 preguntas demogr\u00e1ficas y de personalizaci\u00f3n directamente en un proceso de inscripci\u00f3n. Sin embargo, estas preguntas pueden surgir con mayor frecuencia en una encuesta posterior a la inscripci\u00f3n o peri\u00f3dicamente a lo largo del ciclo de vida de un cliente. Incluso despu\u00e9s de la inscripci\u00f3n, estas preguntas deben ser pensadas. Regularmente vemos datos recopilados por el simple hecho de recopilarlos, sin informaci\u00f3n procesable derivada de ellos.<\/p>\n<\/p><\/div>\n