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\n Foto: Alex Wong\/Getty Images<\/span>\n <\/p>\n<\/p><\/div>\n<\/p><\/div>\n En el centro del imperio criptogr\u00e1fico de $ 32 mil millones de Sam Bankman-Fried hab\u00eda una mentira: sus dos negocios no ten\u00edan nada que ver entre s\u00ed.<\/p>\n Estaba FTX, el intercambio de criptomonedas que impuls\u00f3 la riqueza masiva del joven de 30 a\u00f1os, un negocio supuestamente seguro y f\u00e1cil de entender que cobraba tarifas cuando los comerciantes compraban y vend\u00edan su dinero digital. Luego estaba Alameda Research, su fondo de cobertura, que era una especie de caja negra. Siempre insisti\u00f3 en que los dos estaban a distancia y ninguna instituci\u00f3n financiera, ni siquiera la suya, recibi\u00f3 un trato especial en FTX. Hab\u00eda estados financieros auditados que mostraban que las dos empresas estaban separadas. Cuando un inversor pregunt\u00f3 directamente a Bankman-Fried si Alameda ten\u00eda alguna exposici\u00f3n a la propia criptomoneda nativa de FTX, que esencialmente actuaba como un pagar\u00e9 por el dinero de los depositantes, supuestamente minti\u00f3 y dijo que no. Ese inversionista entreg\u00f3 $30 millones.<\/p>\n As\u00ed fue el plan para defraudar a los inversores de FTX, seg\u00fan las autoridades, lo que finalmente llev\u00f3 a la ca\u00edda de la empresa y al arresto de Bankman-Fried el lunes por la noche en su sede de Bahamas. Los cargos presentados son la mirada m\u00e1s clara a c\u00f3mo dirig\u00eda su imperio financiero, y sin su versi\u00f3n comprometida de los hechos. \u201cEs justo decir que, desde cualquier punto de vista, este es uno de los mayores fraudes financieros en la historia de Estados Unidos\u201d, dijo el fiscal federal de Manhattan, Damian Williams, durante una conferencia de prensa el martes por la tarde. M\u00e1s tarde ese mismo d\u00eda, un juez en las Bahamas neg\u00f3 la libertad bajo fianza de Bankman-Fried despu\u00e9s de una larga audiencia, juzgando que era demasiado riesgo de fuga para ser puesto en libertad.<\/p>\n Los fiscales federales en Manhattan acusaron a SBF de cuatro cargos de fraude electr\u00f3nico y cuatro cargos de conspiraci\u00f3n para lavar dinero y cometer fraude de productos b\u00e1sicos, valores y financiamiento de campa\u00f1as. \u201cDesde 2019 hasta principios de este a\u00f1o, Bankman-Fried y sus c\u00f3mplices robaron miles de millones de d\u00f3lares de los clientes de FTX\u201d, dijo Williams. \u201cUs\u00f3 ese dinero para su beneficio personal, incluso para hacer inversiones personales y cubrir gastos y deudas de su fondo de cobertura, Alameda Research\u201d.<\/p>\n La mentira supuestamente comenz\u00f3 el d\u00eda que FTX abri\u00f3 sus puertas, seg\u00fan los cargos civiles y penales. Bankman-Fried est\u00e1 acusado de enga\u00f1ar a los clientes de FTX para sacarles dinero que luego usar\u00eda para hacer apuestas en el mercado de valores, financiar inversiones de riesgo, comprar casas, donar a pol\u00edticos y favorecer a sus altos ejecutivos. Alameda era silenciosamente esencial para el esquema, seg\u00fan los fiscales: el fondo de cobertura comerciar\u00eda con los clientes, operar\u00eda como un embudo para inversiones de riesgo y almacenar\u00eda criptoactivos que los clientes pensaban que estaban en FTX. Durante a\u00f1os, Alameda depend\u00eda del dinero de los clientes para jugar en los mercados, fondos que se utilizar\u00edan cada vez m\u00e1s para apuntalar los propios negocios de Bankman-Fried.<\/p>\n Luego, a principios de este a\u00f1o, las cosas comenzaron a desmoronarse. Despu\u00e9s del colapso de una de las criptomonedas m\u00e1s grandes del mundo, tambi\u00e9n lo hizo otro fondo de cobertura, Three Arrows Capital, que desencaden\u00f3 una cascada de fallas. Alameda no fue inmune, y cuando comenz\u00f3 a tambalearse, Bankman-Fried investig\u00f3 m\u00e1s profundamente, usando incluso m\u00e1s dinero de los clientes de FTX no solo para apuntalarlo, sino tambi\u00e9n para financiar una imagen de \u00e9xito e influencia que tratar\u00eda de aprovechar para dar a\u00fan m\u00e1s poder, incluso a trav\u00e9s de contribuciones a los dem\u00f3cratas y republicanos. Los clientes a los que atrajo con comerciales en los que aparec\u00edan Tom Brady y Larry David terminaron pagando casi 2500 millones de d\u00f3lares en pr\u00e9stamos por bienes inmuebles adquiridos para \u00e9l y dos de sus principales ejecutivos. Para alguien que una vez fue alabado como el JP Morgan de las criptomonedas por su capacidad para rescatar a una industria en cascada, demostr\u00f3 ser todo menos eso: alguien que supuestamente minti\u00f3, y minti\u00f3, y luego, despu\u00e9s de tomar m\u00e1s dinero de su cliente, minti\u00f3. otra vez.<\/p>\n Los cargos civiles de la SEC demuestran que Bankman-Fried siempre estuvo a cargo de lo que suced\u00eda en su imperio de $ 32 mil millones, muy al contrario de su reciente gira medi\u00e1tica, donde atribuy\u00f3 todo a errores contables e inexperiencia. Esencialmente, pudo volverse tan rico porque dise\u00f1\u00f3 una manera de darle a Alameda todos los beneficios del dinero ilimitado sin las consecuencias de tener que devolverlo, o eso pens\u00f3, seg\u00fan la SEC. Alameda tom\u00f3 miles de millones de d\u00f3lares en \u00abpr\u00e9stamos\u00bb de FTX, que fueron alimentados por el dinero de los depositantes, aunque FTX nunca les revel\u00f3 a sus inversores que el dinero se prestar\u00eda al fondo de cobertura. FTX tambi\u00e9n supuestamente otorg\u00f3 a Alameda privilegios especiales que le permitieron al fondo de cobertura perder dinero y eludir las liquidaciones autom\u00e1ticas cuando se volvi\u00f3 demasiado riesgoso. \u201cBankman-Fried sigui\u00f3 siendo quien tomaba las decisiones finales en Alameda\u201d, incluso despu\u00e9s de que Caroline Ellison, su entonces pareja rom\u00e1ntica, se convirtiera en directora ejecutiva de Alameda. SBF ha tratado de culparla por la debacle, y recientemente fue vista en Nueva York casi al mismo tiempo que contrat\u00f3 a un ex investigador criptogr\u00e1fico de la SEC como su abogado, lo que ha alimentado la especulaci\u00f3n de que est\u00e1 cooperando con el gobierno. \u00abSam Bankman-Fried construy\u00f3 un castillo de naipes sobre una base de enga\u00f1o mientras les dec\u00eda a los inversores que era uno de los edificios m\u00e1s seguros en criptograf\u00eda\u00bb, dijo Gary Gensler, presidente de la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores, en un comunicado.<\/p>\n Los cargos se redujeron r\u00e1pidamente, considerando que solo ha pasado un mes desde que FTX se declar\u00f3 en bancarrota del Cap\u00edtulo 11 luego del equivalente a una corrida bancaria. \u201cEsto es muy, muy r\u00e1pido. Pero tambi\u00e9n subray\u00e9 que a\u00fan no hemos terminado\u201d, dijo Williams, y agreg\u00f3 que el Departamento de Justicia contin\u00faa buscando personas que cooperen y probablemente presentar\u00e1 cargos adicionales despu\u00e9s de reunir m\u00e1s evidencia.<\/p>\n John J. Ray III, el actual director general de FTX que est\u00e1 a cargo de la reestructuraci\u00f3n del negocio, subraya la naturaleza personal de los presuntos delitos. En su testimonio ante el Congreso, se uni\u00f3 a la SEC al decir que Alameda y FTX eran poco mejores que un fondo para sobornos para SBF, con decisiones financieras tomadas en Slack y contabilidad en Quickbooks, un software que suelen usar las peque\u00f1as empresas. Ray, quien supervis\u00f3 la quiebra de Enron, dijo que no hab\u00eda distinci\u00f3n entre la administraci\u00f3n de FTX y Alameda, y que en al menos un caso, Bankman-Fried se hab\u00eda enriquecido firmando documentos como \u201ctanto como emisor del pr\u00e9stamo como el beneficiario del pr\u00e9stamo\u201d. Hasta ahora, los investigadores solo han podido decir ad\u00f3nde fue a parar una fracci\u00f3n de los 8.000 millones de d\u00f3lares en dep\u00f3sitos de clientes perdidos: 1.400 millones de d\u00f3lares en bienes ra\u00edces comprados por Bankman-Fried para \u00e9l y sus padres; los $775 millones en pr\u00e9stamos a solo dos de sus principales ejecutivos; y $ 40 millones en contribuciones pol\u00edticas no identificadas (se sabe que dio mucho a los dem\u00f3cratas y afirma haber dado casi la misma cantidad a los republicanos a trav\u00e9s de donaciones de dinero oscuro). \u201cEl alcance de la investigaci\u00f3n en curso es enorme\u201d, dijo Ray.<\/p>\n Es probable que el problema contin\u00fae para SBF y el resto de su c\u00edrculo \u00edntimo. La demanda de la SEC tambi\u00e9n detalla c\u00f3mo SBF y su c\u00edrculo \u00edntimo, incluido el cofundador Gary Wang y Nishad Singh, supuestamente usaron las dos firmas financieras como su propia \u00abalcanc\u00eda personal\u00bb. En mayo, cuando el precio de las criptomonedas colapsaba, Alameda tom\u00f3 prestados miles de millones m\u00e1s en pr\u00e9stamos de FTX, pr\u00e9stamos que fueron financiados por dep\u00f3sitos de clientes, dijo la SEC. Bankman-Fried supuestamente volvi\u00f3 a utilizar esa l\u00ednea de cr\u00e9dito m\u00e1s adelante en el verano, us\u00e1ndola para pagar pr\u00e9stamos que los ejecutivos de FTX destinar\u00edan a gastos personales, as\u00ed como a inversiones de riesgo.<\/p>\n El d\u00eda antes de ser arrestado, Bankman-Fried se defend\u00eda en entrevistas, incluso en un chat en vivo con Forbes y el usuario de Twitter @unusual_whales. En los chats, SBF repiti\u00f3 la defensa que hab\u00eda estado dando a los medios de que cualquier mezcla fue inadvertida y que no cometi\u00f3 fraude a sabiendas. La ma\u00f1ana despu\u00e9s de su arresto, Bankman-Fried compareci\u00f3 ante un tribunal de las Bahamas y dijo que no renunciar\u00e1 a su derecho a una audiencia de extradici\u00f3n, seg\u00fan el Nassau. guardi\u00e1n<\/em>. Seg\u00fan los informes, tambi\u00e9n vest\u00eda una chaqueta de traje, un cambio de su atuendo informal normal que sol\u00eda usar, y que lo hac\u00eda tan cre\u00edble. \u201cPuedes cometer fraude con pantalones cortos y camisetas al sol\u201d, dijo Williams.<\/p>\n