cristina<\/em><\/a><\/p>\nAhora vamos con las noticias.<\/p>\n
Celebraci\u00f3n de emprendimientos liderados por mujeres<\/h2>\n
Yo, como muchos de ustedes, estoy seguro, sigo estando decepcionado por la falta de d\u00f3lares de LP (socios limitados) que fluyen hacia las empresas de capital de riesgo dirigidas por mujeres. As\u00ed que pueden imaginar mi emoci\u00f3n cuando recib\u00ed un correo electr\u00f3nico sobre una nueva empresa de riesgo, llamada Vesey Ventures, que fue fundada por tres ex directoras gerentes de Amex Ventures que recientemente hab\u00edan cerrado un fondo de debut de $ 78 millones.<\/p>\n
La misi\u00f3n autodescrita de Vesey es respaldar a las empresas que \u00abtransforman los servicios financieros\u00bb en las etapas inicial a Serie B. Planea invertir entre $ 1,5 millones y $ 3 millones como controles iniciales y cantidades mayores para los seguimientos. Con sede en los Estados Unidos e Israel, el fondo ha respaldado hasta ahora cinco nuevas empresas, incluidas Coast, Cyrus, Grain, Equi y Proper.<\/p>\n
El tr\u00edo no dijo si Amex es un LP en su nuevo fondo, pero dio a entender que no hubo resentimientos cuando todos decidieron irse (exactamente al mismo tiempo a fines de 2021, eso s\u00ed). Personalmente, adem\u00e1s del hecho de que esto significa m\u00e1s dinero para las nuevas empresas de tecnolog\u00eda financiera, me encanta que Dana Eli-Lorch, Lindsay Fitzgerald y Julia Huang trabajaran juntas durante aproximadamente una d\u00e9cada y se llevaran tan bien como colegas y amigos que decidieron: \u201c Oye, hagamos esto por nuestra cuenta\u201d.<\/p>\n
Claramente, su historial impresion\u00f3 a suficientes LP, incluidas siete instituciones financieras \u00abdestacadas\u00bb sin nombre, que pudieron cerrar el fondo en un macroentorno muy desafiante. Durante su tiempo en Amex, trabajaron en inversiones en empresas como Plaid, Stripe, Melio y Trulioo. Tambi\u00e9n trabajaron mucho para ayudar a las fintech a crear asociaciones con las instituciones financieras establecidas, experiencia que planean utilizar para ofrecer a las empresas de cartera \u00abHojas de estrategia\u00bb personalizadas junto con las hojas de t\u00e9rminos.<\/p>\n
Vesey define fintech en su sentido m\u00e1s amplio, lo que significa que invierte fuera de las categor\u00edas tradicionales de servicios financieros, como consumidores y B2B. Tambi\u00e9n analiza el software vertical, la tecnolog\u00eda financiera integrada, el futuro del comercio y la capa de infraestructura, como la ciberseguridad, el riesgo y el cumplimiento.<\/p>\n
Hizo mi semana tener la oportunidad de cubrir esta noticia, no voy a mentir. Brindemos por m\u00e1s dinero que fluye hacia las mujeres inversionistas y fundadoras tambi\u00e9n!!<\/p>\n
Hablando de eso, tambi\u00e9n cubr\u00ed el aumento de $15 millones para Kindred, una red de intercambio de casas. Si bien esa empresa es m\u00e1s proptech que fintech, la menciono porque tambi\u00e9n fue fundada por mujeres que anteriormente trabajaron juntas, en este caso, en Opendoor, y vieron la oportunidad de expandirse por su cuenta. – Maria Ana<\/p>\n
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Los socios fundadores de Vesey Ventures, Lindsay Fitzgerald, Dana Eli-Lorch y Julia Huang Cr\u00e9ditos de imagen:<\/strong> Empresas Vesey<\/p>\n<\/div>\nFintech financiaci\u00f3n en Q1<\/h2>\n
Esta semana, echamos un vistazo a la financiaci\u00f3n global de fintech para el primer trimestre de 2023 y encontramos algunos datos notables.<\/p>\n
Lo primero es lo primero, la financiaci\u00f3n del trimestre ascendi\u00f3 a 15.000 millones de d\u00f3lares, un 55 % m\u00e1s que en el cuarto trimestre, pero muestra claramente una correcci\u00f3n del mercado debido a las asombrosas cantidades que recaudaron las empresas fintech tanto en 2021 como en 2022.<\/p>\n
Y es importante tener en cuenta que de esos $ 15 mil millones, $ 6.5 mil millones fueron aumentos de Stripe. Sin ese acuerdo, CB Insights dijo que la financiaci\u00f3n habr\u00eda ascendido a 8500 millones de d\u00f3lares, o una ca\u00edda del 12 % en la financiaci\u00f3n desde el cuarto trimestre de 2022.<\/p>\n
Mientras tanto, 2022 estuvo repleto de empresas fintech que alcanzaron el estatus de unicornio, con 72 unicornios acu\u00f1ados ese a\u00f1o y 38 solo en el primer trimestre. Sin embargo, eso probablemente fue ayudado por la pl\u00e9tora de capital disponible que flu\u00eda hacia el sector; en el primer trimestre de 2023, solo una empresa de tecnolog\u00eda financiera se convirti\u00f3 en unicornio: MNT-Halan, con sede en Egipto, que a principios de febrero recaud\u00f3 $ 260 millones en financiamiento de capital con una valoraci\u00f3n de $ 1 mil millones. Seg\u00fan el \u00faltimo informe State of Fintech de CB Insights, esta es la primera vez que sucede desde finales de 2016.<\/p>\n
Aunque MNT-Halan fue la \u00fanica empresa que gan\u00f3 una bocina, el primer trimestre estuvo lleno de \u00abmegavueltas\u00bb, el t\u00e9rmino para acuerdos valorados en $ 100 millones o m\u00e1s. Hubo 16 acuerdos como este, por un total de 9200 millones de d\u00f3lares, un aumento del 179 % con respecto al cuarto trimestre de 2022 y que representan el 61 % de la financiaci\u00f3n total en el primer trimestre, inform\u00f3 CB Insights. Despu\u00e9s del trato de $ 6.5 mil millones de Stripe, vino Rippling, que recaud\u00f3 $ 500 millones a mediados de marzo cuando Silicon Valley Bank se estaba desmoronando. En particular, el recuento de acuerdos disminuy\u00f3, cayendo un 24 % trimestre tras trimestre. \u2014 Cristina<\/p>\n
![\"\"](\"https:\/\/techcrunch.com\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/UnicornBirthChart.jpg\")
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Cr\u00e9ditos de imagen:<\/strong> Perspectivas de CB<\/p>\n<\/div>\nApple se adentra m\u00e1s en fintech<\/h2>\n
\u00bfTodas las empresas tecnol\u00f3gicas quieren convertirse en fintech? Seg\u00fan lo informado por Romain Dillet: \u201cLos clientes de Apple Card en los EE. UU. ahora pueden abrir una cuenta de ahorros y ganar intereses a trav\u00e9s de una cuenta de ahorros de Apple. Para conocer los detalles sobre la nueva oferta de Apple, haga clic aqu\u00ed. Cuando la compa\u00f1\u00eda anunci\u00f3 originalmente el nuevo producto financiero en octubre, Apple dijo que no pod\u00eda compartir la tasa de inter\u00e9s que se pagar\u00eda en estas cuentas porque las tasas fluct\u00faan mucho en estos d\u00edas. A partir de hoy, Apple ofrecer\u00e1 un APY de 4.15%\u201d. Puedes leer m\u00e1s detalles sobre la mudanza aqu\u00ed.<\/p>\n
Mientras tanto, Moody’s Investors Service emiti\u00f3 un nuevo informe que resume su opini\u00f3n de que la capacidad de los consumidores para obtener mayores rendimientos de su efectivo a trav\u00e9s de la nueva cuenta de ahorros del gigante tecnol\u00f3gico (que se ofrece en asociaci\u00f3n con Goldman Sachs), si est\u00e1 bien integrada en el ecosistema de Apple, \u201ces un cr\u00e9dito negativo para los bancos establecidos y las alternativas en efectivo, como los fondos del mercado monetario\u201d.<\/p>\n
Como sabemos, la nueva cuenta de ahorros profundiza la oferta de productos de servicios financieros de Apple, que ya incluye una billetera digital, tarjeta de cr\u00e9dito y su oferta de cr\u00e9dito compre ahora, pague despu\u00e9s, Apple Pay Later. Como se\u00f1ala Moody’s, \u00abla expansi\u00f3n se alinea con una estrategia de empresa de tecnolog\u00eda com\u00fan para aumentar el alcance, la utilidad y el atractivo de sus plataformas digitales\u00bb.<\/p>\n
\u201cSi Apple promueve agresivamente el producto de ahorro, podr\u00eda atraer una cantidad significativa de ahorros al ecosistema de Apple y lejos de los bancos tradicionales. A trav\u00e9s de la asociaci\u00f3n, Goldman Sachs podr\u00eda beneficiarse de una mayor financiaci\u00f3n de dep\u00f3sitos a trav\u00e9s del amplio alcance del ecosistema digital de Apple\u201d, dijo Stephen Tu, vicepresidente de Moody’s Investors Service, en una declaraci\u00f3n escrita.<\/p>\n
Moody’s agreg\u00f3 adem\u00e1s: \u00abSi bien ya existen muchas alternativas de efectivo de mayor rendimiento disponibles para la mayor\u00eda de los consumidores, la tasa de inter\u00e9s superior al promedio de Apple en la cuenta, combinada con su ecosistema simple y f\u00e1cil de usar, podr\u00eda incentivar a los consumidores a transferir fondos a Apple\u00bb. plataforma de las instituciones financieras establecidas\u201d. – Maria Ana<\/p>\n
(Divulgaci\u00f3n: mi esposo trabaja para Apple, pero no en ninguna capacidad relacionada con este proyecto).<\/i><\/p>\nOtras noticias semanales<\/h2>\n
Lili reclama estatus de s\u00faper aplicaci\u00f3n con nueva plataforma de contabilidad<\/i><\/p>\n
Greenwood, una plataforma de banca digital para personas y empresas negras y latinas, se activa para todos y cancela la lista de espera<\/i> (TechCrunch cubri\u00f3 el aumento de $ 40 millones de la compa\u00f1\u00eda en 2021 <\/i>aqu\u00ed<\/i>.)<\/i><\/p>\n
Finastra, con sede en el Reino Unido, se asocia con Plaid para dar a los usuarios acceso a aplicaciones fintech<\/i><\/p>\n
Airbase agrega adquisiciones guiadas a la plataforma de gesti\u00f3n de gastos<\/i><\/p>\n
La firma de bienes ra\u00edces en l\u00ednea Opendoor recorta un 22% de la fuerza laboral <\/i>(<\/em>TechCrunch cubri\u00f3 la empresa <\/i>ronda anterior de despidos<\/i>que afect\u00f3 al 18% de su plantilla en ese momento, el pasado mes de noviembre.)<\/i><\/p>\nMatt Harris de Bain Capital Ventures public\u00f3 un art\u00edculo sobre c\u00f3mo los bancos deber\u00edan trabajar con las nuevas empresas: Lecciones de la antigua Roma: c\u00f3mo los bancos pueden aprender a amar las nuevas empresas<\/i><\/p>\nFinanciaciones y M&A<\/span><\/strong><\/h2>\nVisto en TechCrunch<\/i><\/b><\/p>\n
El nuevo fondo de movilidad de $ 230 millones de Autotech Ventures agrega tecnolog\u00eda financiera y econom\u00eda circular a su estrategia de inversi\u00f3n<\/i><\/p>\n
La startup de automatizaci\u00f3n contable Trullion obtiene una inversi\u00f3n de $ 15 millones<\/i><\/p>\n
y en otros lugares<\/i><\/b><\/p>\n
El crossover Wealthtech-proptech-fintech Plotify recauda $12.5 millones en financiamiento de capital<\/i><\/p>\n
El actor Ryan Reynolds compra un puesto en la empresa canadiense de tecnolog\u00eda de pagos Nuvei<\/i><\/p>\n
Insurtech Capitola recauda $ 15.6M Serie A de Munich Re<\/i><\/p>\n
Clerkie recauda fondos de la Serie A de $ 33 millones de los principales inversores para abordar el sistema de deuda quebrado<\/i><\/p>\n
La empresa francesa de gesti\u00f3n de gastos Mooncard obtiene una financiaci\u00f3n de la Serie C de 37 millones de euros<\/i><\/p>\n
YELO Funding, una startup de financiamiento universitario, anuncia $1.2 millones en financiamiento previo a la semilla<\/i><\/p>\n
TiiCKER, una plataforma de compromiso y fidelizaci\u00f3n de accionistas, recauda $ 5 millones en ronda semilla<\/i><\/p>\n
La empresa de tecnolog\u00eda residencial Habi recibe una l\u00ednea de cr\u00e9dito de $ 100 millones de Victory Park Capital<\/i><\/p>\n
La startup de pagos de gesti\u00f3n de residuos CurbWaste recauda $ 4 millones<\/i><\/p>\n
\u00a1Ahora, aqu\u00ed est\u00e1 el logo que promet\u00ed! \u00bfNo es bonito?<\/p>\n
![\"\"](\"https:\/\/techcrunch.com\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/interchange-green-feature.jpg\")
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Cr\u00e9ditos de imagen:<\/strong> Bryce Durbin<\/p>\n<\/div>\nEso es todo por esta semana. Se sinti\u00f3 un poco lento, pero bueno, a veces est\u00e1 bien \ud83d\ude42 \u00a1Espero que todos est\u00e9n teniendo fines de semana fant\u00e1sticos y llenos de diversi\u00f3n! Nos vemos la pr\u00f3xima vez. xoxoxo, Mary Ann y Christine<\/p>\n<\/p><\/div>\n