\n<\/p>\n
\n <\/p>\n Las autoridades preguntan cada vez m\u00e1s a los bancos sobre las cuentas de los ciudadanos. Estas autoridades son particularmente curiosas, estos son los requisitos previos para las consultas de cuentas y las autoridades aprenden estos datos de los bancos. Agrandar<\/strong><\/p>\n Las autoridades revisan cada vez m\u00e1s las cuentas bancarias de los ciudadanos<\/strong><\/p>\n \n \u00a9 Anton_AV\/Shutterstock.com<\/span>\n <\/p>\n<\/p><\/div>\n<\/p><\/div>\n<\/p><\/div>\n \n Las autoridades alemanas realizan cada vez m\u00e1s consultas sobre cuentas bancarias. Las autoridades investigadoras son principalmente oficinas de impuestos y autoridades de bienestar social que desean rastrear a los defraudadores fiscales o descubrir beneficios sociales no autorizados mediante fraude. Pero el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo tambi\u00e9n deben ser descubiertos. Dichos procedimientos de acceso a la cuenta son posibles desde 2005, y desde 2013 los alguaciles tambi\u00e9n pueden solicitar a los bancos informaci\u00f3n sobre las cuentas de los deudores.<\/p>\n \n La Oficina Federal de Impuestos Central explica el contenido de una consulta de cuenta de la siguiente manera: \u00bb <\/p>\n El resultado de estas llamadas contiene los datos maestros de la cuenta. Estos son el nombre del banco, el n\u00famero de cuenta, la fecha de apertura y, en su caso, de cancelaci\u00f3n y el apellido, nombre y fecha de nacimiento de la persona solicitada. Si la persona consultada es solo el beneficiario final de la cuenta, no se determina la fecha de nacimiento y la cuenta solo se muestra si hay una direcci\u00f3n coincidente. En el futuro, los datos maestros de la cuenta tambi\u00e9n incluir\u00e1n la direcci\u00f3n, el n\u00famero de identificaci\u00f3n fiscal y el n\u00famero de identificaci\u00f3n comercial como resultado de la ley para combatir la elusi\u00f3n fiscal.<\/i><\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n \n Saldos de cuentas<\/i><\/p>\n o <\/i><\/p>\n movimientos de cuenta<\/i><\/p>\n puede en el procedimiento de recuperaci\u00f3n de cuenta <\/i><\/p>\n No<\/i><\/p>\n ser determinado.<\/i><\/p>\n \u00bb <\/p>\n <\/p>\n \n La Oficina Federal de Impuestos Centrales realiza las consultas de cuentas de forma centralizada en nombre de las dem\u00e1s autoridades legitimadas por el Estado, como se puede ver en esta \u00abpeque\u00f1a consulta\u00bb del grupo parlamentario CDU\/CSU. El n\u00famero de consultas de cuentas ha aumentado enormemente en los \u00faltimos a\u00f1os: en 2015 hubo 302.000 consultas, en 2021 1,14 millones. Solo las autoridades financieras (gobiernos federal y estatales) realizaron casi 286,000 consultas de cuentas en 2021; En 2017 fueron poco m\u00e1s de 171.000.<\/p>\n \n La respuesta del Gobierno Federal a esta \u00abpeque\u00f1a pregunta\u00bb revela m\u00e1s detalles interesantes. Por ejemplo, en 2020 se super\u00f3 por primera vez la marca del mill\u00f3n, con 1.014.704 solicitudes. En 2021, m\u00e1s de 37 000 consultas provinieron solo de las autoridades fiscales federales. Entre las autoridades fiscales estatales, Renania del Norte-Westfalia fue la m\u00e1s curiosa, aunque este estado tambi\u00e9n tiene la mayor cantidad de residentes. Bavaria ocupa el segundo lugar, sin embargo, la mayor\u00eda de las consultas provienen de los municipios por un claro margen.<\/p>\n \n Las agencias de beneficios, los alguaciles y las agencias de manutenci\u00f3n infantil realizaron m\u00e1s de 855,000 consultas de cuentas en 2021. Los alguaciles estuvieron particularmente ocupados con m\u00e1s de 685\u00a0000 consultas en 2021. El gobierno federal lo confirma expresamente en su respuesta: \u00abLa mayor\u00eda de las recuperaciones de cuentas (aproximadamente el 85 por ciento) se llevan a cabo en los procedimientos de ejecuci\u00f3n por los alguaciles o las autoridades administrativas de ejecuci\u00f3n\u00bb.<\/p>\n \n Las autoridades de la polic\u00eda federal, en cambio, solo preguntaron 41 veces en 2021. Las autoridades policiales estatales volvieron a tener curiosidad 759 veces y las autoridades estatales de protecci\u00f3n constitucional realizaron otras 191 consultas.<\/p>\n \n El gobierno federal tambi\u00e9n explica el requisito previo de por qu\u00e9 se pueden realizar tales consultas de cuenta: \u00abEl requisito previo de hecho para acceder a una cuenta… es que una solicitud de informaci\u00f3n a la persona en cuesti\u00f3n no haya conducido al objetivo o no prometa \u00e9xito… Las autoridades que solicitan el acceso a la cuenta y los Organismos deben confirmarlo en su solicitud de recuperaci\u00f3n de cuenta a la Oficina Federal de Impuestos Central No hay un desglose sobre cu\u00e1l de los dos motivos se realiza la solicitud de recuperaci\u00f3n de cuenta (solicitud de informaci\u00f3n fallida o solicitud de informaci\u00f3n no promete ning\u00fan \u00e9xito)\u00bb.<\/p>\n \n Por cierto, el gobierno federal no puede responder a la apasionante pregunta de cu\u00e1ntos procesos penales se iniciaron como resultado de los resultados de las investigaciones de cuentas. Porque estos datos solo est\u00e1n disponibles para los estados federales.<\/p>\n <\/p>\n \n<\/div>\n
\n <\/strong>\n <\/p>\n<\/p><\/div>\nLas autoridades solicitantes se enterar\u00e1n<\/h2>\n
M\u00e1s y m\u00e1s consultas de cuentas<\/h2>\n
Las oficinas de impuestos ni siquiera son tan curiosas<\/h2>\n
Los alguaciles est\u00e1n particularmente interesados<\/h2>\n
\u00bfCu\u00e1ndo se permiten consultas de cuenta?<\/h2>\n