{"id":664777,"date":"2023-06-05T02:27:00","date_gmt":"2023-06-05T02:27:00","guid":{"rendered":"https:\/\/magazineoffice.com\/los-ultimos-movimientos-de-inside-stripe-techcrunch\/"},"modified":"2023-06-05T02:27:03","modified_gmt":"2023-06-05T02:27:03","slug":"los-ultimos-movimientos-de-inside-stripe-techcrunch","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/magazineoffice.com\/los-ultimos-movimientos-de-inside-stripe-techcrunch\/","title":{"rendered":"Los \u00faltimos movimientos de Inside Stripe | TechCrunch"},"content":{"rendered":"


\n<\/p>\n

\n

\u00a1Bienvenido de nuevo a El Intercambio! Si quieres esto en tu bandeja de entrada, reg\u00edstrate aqu\u00ed. Si bien siempre suceden muchas cosas en el mundo de la tecnolog\u00eda financiera, esta semana se sinti\u00f3 un poco apagada en general, al menos en lo que respecta a las rondas de financiaci\u00f3n. Pero definitivamente hab\u00eda otras noticias de fintech que cubrir, y las analizaremos aqu\u00ed.<\/p>\n

Stripe ha estado ocupado<\/h2>\n

Stripe apareci\u00f3 en los titulares m\u00e1s de una vez esta semana cuando adquiri\u00f3 una startup (\u00a1no fintech!) y anunci\u00f3 una expansi\u00f3n de su producto de emisi\u00f3n a cr\u00e9dito.<\/p>\n

En cada caso, cubr\u00ed las noticias exclusivamente, lo que me ayud\u00f3 a comprender las motivaciones del gigante fintech detr\u00e1s de cada movimiento.<\/p>\n

Comencemos con la adquisici\u00f3n. Stripe eligi\u00f3 a Okay, una startup que desarroll\u00f3 un software de an\u00e1lisis de c\u00f3digo bajo para ayudar a los l\u00edderes de ingenier\u00eda a comprender mejor el rendimiento de sus equipos. Okay es una peque\u00f1a empresa emergente, con solo siete empleados, que con el tiempo recaud\u00f3 $ 6,6 millones de inversores como Sequoia Capital y Kleiner Perkins despu\u00e9s de graduarse de la cohorte de invierno de 2020 de Y Combinator. No habl\u00e9 directamente con Stripe sobre el acuerdo, pero el cofundador y director ejecutivo de Okay, Antoine Boulanger, me dijo que \u00abal aumentar la eficacia de la ingenier\u00eda, Stripe estar\u00e1 mejor posicionado para atraer y retener ingenieros talentosos\u00bb. Presumiblemente, tambi\u00e9n estar\u00e1 en una mejor posici\u00f3n para competir en un espacio cada vez m\u00e1s concurrido.<\/p>\n

En otras palabras, Stripe decide adquirir una startup que ayuda a los l\u00edderes de ingenier\u00eda a crear tableros de desempe\u00f1o para medir c\u00f3mo les est\u00e1 yendo a sus equipos, se siente como si la compa\u00f1\u00eda se tomara muy en serio asegurarse de que su propio equipo de ingenier\u00eda est\u00e9 trabajando con la suficiente eficacia para no solo moverse m\u00e1s r\u00e1pido, sino tambi\u00e9n ser m\u00e1s productivo. Me pareci\u00f3 interesante que uno de los clientes de Okay es el competidor de Stripe, Plaid. O deber\u00eda decir que era. Por supuesto, ahora Okay se incorporar\u00e1 al equipo de ingenier\u00eda de Stripe y ya no atender\u00e1 a clientes externos.<\/p>\n

Stripe tambi\u00e9n anunci\u00f3 esta semana sus planes para dar a las empresas la capacidad de crear y distribuir tarjetas de cr\u00e9dito virtuales o f\u00edsicas que permitan a sus clientes gastar a cr\u00e9dito en lugar de utilizar los fondos de sus cuentas.<\/p>\n

\u201cEntre nuestro conjunto de productos, Emisi\u00f3n [which it launched in 2018] le ha ido muy, muy bien\u201d, dijo a TechCrunch Denise Ho, directora de producto de Stripe para BaaS. \u201cY la principal demanda n.\u00b0 1 dentro de Emisi\u00f3n ha sido la capacidad de Stripe para permitir que nuestras plataformas ofrezcan cr\u00e9dito a sus usuarios\u201d.<\/p>\n

Esto tiene un doble beneficio para Stripe: le brinda una nueva fuente de ingresos y la opci\u00f3n de ofrecer nuevas capacidades de financiamiento a sus clientes \u00abcon un costo operativo adicional m\u00ednimo\u00bb, afirma Stripe. Tambi\u00e9n brinda a empresas como Ramp y Karat, entre otras, la capacidad de dar a sus clientes acceso al cr\u00e9dito en un momento en que el cr\u00e9dito puede no ser tan f\u00e1cil de conseguir.<\/p>\n

Ho tambi\u00e9n me dijo que Stripe ha trabajado duro para asegurarse de que todos sus productos funcionen bien juntos. Por ejemplo, dijo, su producto Issuing se basa en su oferta Connect para que los clientes \u00abno tengan que KYC cada uno\u00bb. [one] de los miles de negocios en su plataforma.\u201d<\/p>\n

\u201cY cuando estas empresas necesitan devolverle el dinero, digamos, la pareja [grand] gastaron el mes pasado, pueden usar Facturaci\u00f3n Stripe y Pagos Stripe. Y luego tenemos la capacidad de mover el dinero de la balanza de pagos a la emisi\u00f3n\u201d. un twitter usuario<\/a> especul\u00f3 que la expansi\u00f3n podr\u00eda significar que Stripe \u00abva a convertirse en un banco\u00bb. Si bien no lo sabemos, podemos decir que los esfuerzos de Stripe para convertirse en una ventanilla \u00fanica para sus clientes parecen estar avanzando.<\/p>\n

Stripe, que es una de las empresas privadas de mayor valor del mundo, ha tenido algunos problemas a medida que el espacio de pagos en el que opera sigue siendo m\u00e1s competitivo y el mercado de OPI se ha secado. Solo el a\u00f1o pasado, compa\u00f1\u00edas como Plaid y Finix lanzaron productos de la competencia, por ejemplo. Y Stripe, que a\u00fan no se ha hecho p\u00fablica a trav\u00e9s de una IPO largamente esperada, a principios de este a\u00f1o recaud\u00f3 $ 6.5 mil millones a una valoraci\u00f3n de $ 50 mil millones despu\u00e9s de haber sido valorado en $ 95 mil millones en marzo de 2021. El \u00faltimo aumento de Stripe tuvo lugar meses despu\u00e9s de que la compa\u00f1\u00eda despidiera a unos 1120 trabajadores, o el 14% de su fuerza laboral, en noviembre de 2022 despu\u00e9s de decir que hab\u00eda \u00abcontratado en exceso para el mundo en el que estamos\u00bb.<\/p>\n

En ese sentido, CB Insights se\u00f1al\u00f3 en un correo electr\u00f3nico la semana pasada que, a pesar de despedir al 14 % de su personal el a\u00f1o pasado, Stripe todav\u00eda tiene casi el doble de empleados que Adyen, mientras que su valoraci\u00f3n ($50 mil millones a marzo de 2023) es esencialmente equivalente a La capitalizaci\u00f3n de mercado de Adyen. – Maria Ana<\/p>\n

\n

Cr\u00e9ditos de imagen:<\/strong> im\u00e1genes falsas<\/p>\n<\/div>\n

Actualizaci\u00f3n de la gesti\u00f3n de gastos<\/h2>\n

Otra semana, otra empresa de gesti\u00f3n de gastos que proporciona hitos.<\/p>\n

La semana pasada, dos jugadores en el espacio nos brindaron algunas actualizaciones comerciales que vale la pena mencionar.<\/p>\n

Por un lado, Brex comparti\u00f3 que dos de sus productos, Empower, la plataforma de gesti\u00f3n de gastos de Brex y las cuentas comerciales de Brex, \u00abhan logrado cada uno $ 100 millones en ARR\u00bb.<\/p>\n

Cuando el editor de TC+ y mi coanfitri\u00f3n del podcast Equity, Alex Wilhelm, y yo presionamos a Brex sobre lo que esto significaba exactamente, un portavoz nos dijo lo siguiente por correo electr\u00f3nico:<\/p>\n

    \n
  1. ARR en este caso significa ingresos recurrentes anuales.<\/li>\n
  2. Para aclarar, son los ingresos los que son contratado<\/em> en Empower, que incluye software e intercambio de gastos comprometidos.<\/li>\n
  3. Los ingresos con respecto a las cuentas comerciales de Brex provienen de sus dep\u00f3sitos donde los bancos y los administradores de activos pagan a la empresa por proporcionar fondos \/ activos bajo administraci\u00f3n. Eso es muy recurrente ya que los clientes rara vez mueven sus fondos\u201d.<\/li>\n<\/ol>\n

    La compa\u00f1\u00eda agreg\u00f3 que desde el lanzamiento de Empower el a\u00f1o pasado, Brex ha firmado con compa\u00f1\u00edas como Coinbase, Indeed, SeatGeek, Lemonade y DoorDash, entre otras. Tambi\u00e9n dijo que sus cuentas comerciales, que describe como cuentas de administraci\u00f3n de efectivo con un conjunto de herramientas de movimiento de dinero a trav\u00e9s de ACH, transferencias y cheques, han experimentado un \u201cr\u00e1pido crecimiento debido a la facilidad de uso y hasta $6 millones en cobertura de seguro de la FDIC. \u201d<\/p>\n

    Puede recordar que Brex tambi\u00e9n anunci\u00f3 recientemente que se volver\u00eda global.<\/p>\n

    No es el \u00fanico.<\/p>\n

    Mesh Payments tambi\u00e9n anunci\u00f3 la semana pasada una expansi\u00f3n para apoyar a las empresas multinacionales globales que operan en Europa, el Reino Unido y Asia en monedas locales. La compa\u00f1\u00eda cree que al hacerlo, puede trabajar para resolver \u00abun punto cr\u00edtico importante que enfrentan las empresas al administrar el gasto para la fuerza laboral remota y en m\u00faltiples entidades\u00bb.<\/p>\n

    Atend\u00ed una llamada con el cofundador y director ejecutivo de Mesh, Oded Zehavi, quien comparti\u00f3 que la expansi\u00f3n se produce durante un per\u00edodo en el que la empresa fintech vio c\u00f3mo su volumen de pagos (y sus ingresos como resultado) aumentaba tres veces en comparaci\u00f3n con la primera mitad de 2022. Fue sincero sobre el hecho de que, si bien ese volumen provino tanto de clientes existentes como nuevos, la compa\u00f1\u00eda definitivamente podr\u00eda ver una disminuci\u00f3n en el gasto de los clientes existentes, pero lo estaba compensando al continuar contratando nuevos, incluido un Fortune sin nombre. 100 empresa.<\/p>\n

    Mesh tiene como objetivo prestar servicios a empresas medianas y grandes, y Zehavi dijo que la expansi\u00f3n a Europa, el Reino Unido y Asia es solo el comienzo, ya que la empresa contin\u00faa explorando otros territorios. Reconociendo que es un desaf\u00edo atender a clientes globales, dijo que, en algunos casos, Mesh se asocia con bancos locales y con otras fintechs que prestan servicios en m\u00faltiples territorios.<\/p>\n

    Tambi\u00e9n se mostr\u00f3 inflexible sobre el hecho de que la disrupci\u00f3n de este espacio todav\u00eda tiene un largo camino por recorrer.<\/p>\n

    \u201cAcabamos de venir de un evento de Gartner y no exagerar\u00e9 y dir\u00e9 que m\u00e1s del 90 % de las empresas que asistieron a este evento usan Concur y no usan a ninguno de los nuevos jugadores en este espacio\u201d, dijo Zehavi. \u201cEntonces significa que el espacio a\u00fan est\u00e1 lejos de ser interrumpido\u201d. – Maria Ana<\/p>\n

    \"globo<\/p>\n

    Cr\u00e9ditos de imagen:<\/strong> PonyWang (Se abre en una nueva ventana)<\/span> \/ Im\u00e1genes falsas<\/p>\n<\/div>\n

    Ciudad destacada: Atlanta<\/h2>\n

    El 7 de junio, TechCrunch estar\u00e1 (pr\u00e1cticamente) en Atlanta. Tenemos una lista de programaci\u00f3n incre\u00edble planeada, incluido el propio alcalde, Andre Dickens. Si usted es un fundador en etapa inicial con sede en Atlanta, presente su solicitud para participar en nuestro panel de inversores\/jueces invitados para nuestra competencia de presentaci\u00f3n en vivo. El ganador obtiene un stand gratuito en TechCrunch Disrupt este a\u00f1o para exhibir su empresa en nuestro callej\u00f3n de inicio. Reg\u00edstrese aqu\u00ed para sintonizar el evento.<\/p>\n

    \"\"<\/p>\n

    Cr\u00e9ditos de imagen:<\/strong> Bryce Durbin (Se abre en una nueva ventana)<\/span><\/p>\n<\/div>\n

    Noticias semanales<\/h2>\n

    El editor de TC+, Alex Wilhelm, hizo un par de inmersiones profundas relacionadas con fintech esta semana, incluida su visi\u00f3n \u00fanica de Klarna<\/b>Las ganancias del primer trimestre lo llevaron a concluir que, si bien \u00abalgunos trimestres buenos no hacen que se recupere… hay muchas cosas que me gustan de la compa\u00f1\u00eda, mejor conocida por sus servicios de compra ahora, pago posterior\u00bb. Tambi\u00e9n investig\u00f3 neobank con sede en el Reino Unido monzo<\/b>Los resultados del a\u00f1o fiscal 2023 y \u00ablo que su rentabilidad reciente nos dice sobre su desempe\u00f1o el a\u00f1o pasado (alerta de spoiler: cosas buenas)\u00bb. Alex tambi\u00e9n aprovech\u00f3 esa oportunidad para hacer algunas otras observaciones sobre otros neobancos por valor de mil millones de d\u00f3lares o m\u00e1s. Como \u00e9l mismo dijo, \u00abDespu\u00e9s de todo, estamos compilando una lista de OPI en nuestras cabezas\u00bb.<\/p>\n

    Esta semana, Mary Ann se reuni\u00f3 con el gur\u00fa de las finanzas personales suze orman<\/b>, quien debut\u00f3 en el mundo de las startups hace aproximadamente un a\u00f1o con SecureSave, una empresa que permite a los empleadores ofrecer a los empleados cuentas de ahorro de emergencia patrocinadas. Mary Ann y Suze discutieron una serie de temas contundentes, incluido por qu\u00e9 SecureSave no es como sus competidores (no intenta ir tras todo su dinero) y c\u00f3mo los estadounidenses no est\u00e1n ahorrando lo suficiente (a la gente le gusta gastar, spoiler !). Ah, y descubrimos su arma para el \u00e9xito. Tambi\u00e9n hubo m\u00e1s charlas sobre fintech en el episodio del viernes del podcast Equity. Compru\u00e9balo aqu\u00ed.<\/p>\n

    Como informa Ivan Mehta, Amazonas<\/b> puede haberse salido del negocio de entrega de comida a domicilio en la India, pero reconoce que cenar es un gran negocio. La compa\u00f1\u00eda ahora est\u00e1 probando pagos para cenar en restaurantes selectos. Leer m\u00e1s.<\/p>\n

    Afirmar<\/b> tiene una sociedad con FIS’ mundopago<\/b> que permite a los comerciantes de Worldpay ofrecer el producto Adaptive Checkout de Affirm. Los consumidores elegibles pueden, con unos pocos clics, registrarse para opciones de pago quincenal y mensual. Consulte la cobertura de TechCrunch de Affirm, incluido lo que sucedi\u00f3 con las ganancias de Affirm a principios de este a\u00f1o y el auge de comprar ahora, pagar despu\u00e9s.<\/p>\n

    Hablando de FIS<\/b>corre el rumor de que la empresa est\u00e1 adquiriendo la plataforma BaaS V\u00ednculo<\/b>seg\u00fan el tambi\u00e9n entusiasta de fintech Jason Mikula.<\/p>\n

    Otros titulares<\/i><\/b><\/p>\n

    JPMorgan estrena mercado de socios de pagos<\/em><\/p>\n

    C\u00f3mo una fintech de $ 13 mil millones que enfureci\u00f3 a Jamie Dimon se gan\u00f3 a los bancos<\/i><\/p>\n

    Kasisto lanza KAI-GPT, el primer modelo de lenguaje grande espec\u00edfico de la industria bancaria<\/i><\/p>\n

    Adyen lanza servicios de pago para proporcionar pagos globales m\u00e1s r\u00e1pidos<\/i><\/p>\n

    Financiaciones y M&A<\/h2>\n

    Visto en TechCrunch<\/i><\/b><\/p>\n

    Los exalumnos de Revolut recaudan millones para Vault, una startup que ofrece servicios bancarios a las pymes canadienses<\/i><\/p>\n

    Ol\u00e9 Life quiere facilitar la compra de seguros de vida para latinoamericanos<\/i><\/p>\n

    Vartana consigue una inversi\u00f3n de 20 millones de d\u00f3lares para escalar su plataforma de cierre de ventas<\/i><\/p>\n

    NomuPay, formado a partir de piezas de la fallida fintech Wirecard, dice que ha recaudado 53,6 millones de d\u00f3lares para pagos transfronterizos<\/i><\/p>\n

    Hostaway desbloquea $ 175 millones para expandir su plataforma de administraci\u00f3n de alquileres vacacionales<\/i><\/p>\n

    Qflow recauda $ 9.1 millones para rastrear los recibos de construcci\u00f3n, lo que facilita la descarbonizaci\u00f3n<\/i><\/p>\n

    Taxfix, la startup de contabilidad alemana de mil millones de d\u00f3lares, recorta 120 puestos de trabajo en medio de la escasez de fondos<\/i><\/p>\n

    y en otros lugares<\/i><\/b><\/p>\n

    Unicornio fintech mexicano Stori obtiene $50 millones en capital de deuda<\/i><\/p>\n

    Startup Fintech de ex alumno de JPMorgan recauda 23,5 millones de d\u00f3lares<\/i><\/p>\n

    La compa\u00f1\u00eda brasile\u00f1a de seguros de salud Sami obtiene $ 18 millones<\/i><\/p>\n

    Resumen de financiamiento fintech de ICYMI: Ballerine, Tr\u00e9bol y m\u00e1s<\/i><\/p>\n

    RealBlocks recauda $ 10 millones adicionales en la extensi\u00f3n del financiamiento de la Serie A<\/i><\/p>\n

    El alumno de SVB recauda $ 7 millones para la nueva puesta en marcha de gesti\u00f3n de efectivo<\/i><\/p>\n

    \"\"<\/p>\n

    Cr\u00e9ditos de imagen:<\/strong> Bryce Durbin<\/p>\n<\/div><\/div>\n