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De los muchos problemas destacados por el colapso de Silicon Valley Bank, uno importante fue la responsabilidad de tener demasiado efectivo en muy pocas cuentas bancarias. Hoy, una startup londinense llamada TreasureSpring, que ha creado una plataforma para que las empresas pongan a trabajar parte de sus reservas de efectivo, en inversiones, anuncia una financiaci\u00f3n de 29 millones de d\u00f3lares para expandir sus productos gracias a un aumento del inter\u00e9s en sus servicios.<\/p>\n
El financiamiento, una Serie B, est\u00e1 siendo liderado por Balderton Capital, con la participaci\u00f3n del nuevo patrocinador Mubadala Capital y los patrocinadores anteriores ETFS Capital, MMC Ventures y Anthemis Group. Anteriormente, la empresa hab\u00eda recaudado unos 13 millones de d\u00f3lares, y la semana pasada se filtraron detalles parciales de esta \u00faltima ronda (15 millones de libras esterlinas para ser exactos). Ahora entendemos que la ronda completa de $ 29 millones incluye financiamiento primario y secundario y valora la puesta en marcha en cerca de $ 100 millones.<\/p>\n
Antes de fundar TreasureSpring, los tres cofundadores Kevin Cook (CEO), James Skillen (CTO) y Matthew Longhurst (COO), trabajaron en fondos de cobertura, gesti\u00f3n de activos y consultor\u00eda de inversiones y fue esa experiencia, dijo Cook, eso les dio la idea de construir una plataforma para ayudar a las empresas a administrar mejor sus reservas de efectivo.<\/p>\n
El desaf\u00edo es familiar en el mundo de los negocios: las grandes entidades suelen tener mejor acceso a los servicios que las organizaciones m\u00e1s peque\u00f1as. En este caso, lo que vieron los tres fue que los departamentos de tesorer\u00eda de las grandes empresas normalmente pueden trabajar con los grandes bancos de inversi\u00f3n para invertir sus reservas de efectivo de diversas maneras, pero para las empresas que no son las m\u00e1s grandes del mundo, no hab\u00eda rutas para hacerlo. lo mismo, por lo que la respuesta fue construir una plataforma que pudiera ayudarlos a administrar su dinero de manera similar.<\/p>\n
Para ser claros, los clientes de TreasurySpring no son exactamente peque\u00f1os. En promedio, pueden tener entre $ 5 millones y $ 10 millones en reservas de efectivo, e incluyen corporaciones FTSE 100 y otras multinacionales, as\u00ed como nuevas empresas que est\u00e1n escalando y tambi\u00e9n organizaciones ben\u00e9ficas. Algunos de ellos son el gigante minorista Sainsbury’s, Schroders, el gigante l\u00e1cteo Muller, Hg, Bunq, Lendable y Tide. En total, ya hay unos 250 usuarios de su plataforma, y \u200b\u200botros 100 se est\u00e1n incorporando en este momento, dice la compa\u00f1\u00eda (parte del aumento de inter\u00e9s que impuls\u00f3 esta ronda).<\/p>\n
Mientras tanto, la plataforma se ha creado para incluir unos 600 productos de inversi\u00f3n en efectivo estandarizados, aprovechando siete monedas en tres categor\u00edas principales: gobiernos, empresas y bancos como Goldman Sachs, Barclays y Societe Generale. As\u00ed como a los consumidores se les ha brindado una variedad de ETF para permitirles acceder a carteras de inversiones a las que quiz\u00e1s no hubieran podido acceder anteriormente, en este caso, TreasureSpring ofrece FTF: Fondos de plazo fijo que describe como \u00abestandarizados y regulados\u00bb y dirigido a empaquetar y hacer m\u00e1s accesibles a los equipos de tesorer\u00eda diferentes opciones de inversi\u00f3n.<\/p>\n
Cook dijo que el negocio ha estado creciendo de manera constante durante a\u00f1os, se fund\u00f3 en 2017, pero el reciente colapso en SVB y, posteriormente, las emisiones en Credit Suisse, realmente pusieron a TreasureSpring \u201cen el radar\u201d.<\/p>\n
\u201cCuando se trata del efectivo que tiene en su negocio, necesita saber d\u00f3nde est\u00e1 y que no est\u00e1 demasiado expuesto\u201d, dijo Cook, \u201cy en segundo lugar, desea maximizar cualquier retorno que pueda sobre ese efectivo\u201d. Con las tasas de inter\u00e9s ahora en solo alrededor del 5-6%, las cuentas de dep\u00f3sito a\u00fan no ofrecen un gran rendimiento y \u00absi no est\u00e1 aprovechando al m\u00e1ximo su dinero, est\u00e1 en mora\u00bb.<\/p>\n
Dicho esto, todav\u00eda queda mucho trabajo por hacer para construir lo que efectivamente es un nuevo mercado que se vende a una clientela que es adversa al riesgo por naturaleza, al parecer. (De hecho, hay pocos competidores aqu\u00ed: Flagstone es otro jugador en un \u00e1rea similar, aunque se enfoca en cuentas de ahorro de alto inter\u00e9s).<\/p>\n
\u201cPrimero tuvieron que construir el producto y les tom\u00f3 a\u00f1os hacerlo, y me gust\u00f3 la resiliencia del equipo\u201d, dijo Rob Moffat, el socio de Balderton que lider\u00f3 la inversi\u00f3n. \u201cPero ahora se trata de llegar al mercado. \u00bfC\u00f3mo consigues que los tesoreros compren algo nuevo? \u00bfAlguien realmente quiere ser el primer tesorero en comprar un nuevo producto de capital?\u201d<\/p>\n
Cook, sin embargo, es optimista sobre lo que ve como una oportunidad obvia.<\/p>\n
\u201cInstituciones m\u00e1s grandes [collectively] tienen varios miles de millones en efectivo\u201d, dijo, \u201cy el hilo com\u00fan entre todos ellos es que, si bien pueden tener mucho exceso de efectivo, tienen poco tiempo y experiencia\u201d.<\/p>\n<\/p><\/div>\n