{"id":706435,"date":"2023-06-29T01:55:22","date_gmt":"2023-06-29T01:55:22","guid":{"rendered":"https:\/\/magazineoffice.com\/simulacion-de-realidad-limitada-los-bancos-de-wall-street-pasan-la-prueba-de-estres-de-la-fed\/"},"modified":"2023-06-29T01:55:26","modified_gmt":"2023-06-29T01:55:26","slug":"simulacion-de-realidad-limitada-los-bancos-de-wall-street-pasan-la-prueba-de-estres-de-la-fed","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/magazineoffice.com\/simulacion-de-realidad-limitada-los-bancos-de-wall-street-pasan-la-prueba-de-estres-de-la-fed\/","title":{"rendered":"Simulaci\u00f3n de realidad limitada: los bancos de Wall Street pasan la prueba de estr\u00e9s de la Fed"},"content":{"rendered":"


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Las instituciones financieras m\u00e1s grandes de Wall Street han superado la prueba de estr\u00e9s anual de la Reserva Federal de EE. UU. Simula una debilidad econ\u00f3mica, pero no una huida de los clientes, como sucedi\u00f3 recientemente con Silicon Valley o First Republic Bank.<\/p>\n

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\u00bfBuenas perspectivas para los bancos estadounidenses? Los turistas disfrutan del horizonte de Manhattan al atardecer desde la plataforma de observaci\u00f3n Top of the Rock en el Rockefeller Center en Nueva York.<\/h2>\n

Athit Perawongmetha \/ Reuters<\/span><\/p>\n<\/div>\n<\/figcaption><\/figure>\n

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Fallas bancarias o no: Si le cree a la Reserva Federal de EE. UU., las 23 instituciones crediticias nacionales y extranjeras m\u00e1s grandes pueden resistir una recesi\u00f3n global significativa y turbulencias en los mercados inmobiliarios en caso de emergencia porque tienen suficiente capital social. Sin embargo, los criterios para la revisi\u00f3n de este a\u00f1o se anunciaron antes de las turbulencias bancarias regionales de marzo. Eso reduce su valor.<\/p>\n

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El banco central y los representantes de la industria se ven en una buena posici\u00f3n<\/span><\/h2>\n

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En cualquier caso, los esc\u00e9pticos se quejan regularmente de que el resultado de la prueba de estr\u00e9s solo sirve como una hoja de parra para allanar el camino para el pago de altos dividendos, aunque los bancos estadounidenses han erosionado su base de capital en los \u00faltimos meses despu\u00e9s de aumentarla temporalmente despu\u00e9s de la crisis. crisis financiera. A los banqueros centrales les gusta usar el resultado como evidencia de su evaluaci\u00f3n optimista de que el sector financiero estadounidense es generalmente fuerte y est\u00e1 bien capitalizado.<\/p>\n

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Y los gerentes de bancos prominentes como Jamie Dimon, por supuesto, est\u00e1n felices de hacer un seguimiento de tales declaraciones y advertir contra el aumento excesivo de los requisitos de capital. Algo as\u00ed pesa sobre la rentabilidad del banco, reduce los pr\u00e9stamos y por lo tanto frena el crecimiento econ\u00f3mico, por lo que su argumento transparente. Este a\u00f1o, puede que se contenga un poco y no se apresure a anunciar qu\u00e9 pagos y recompras de acciones planea hacer. Despu\u00e9s de todo, se dice que los bancos centrales est\u00e1n a punto de apretar un poco el tornillo de la equidad.<\/p>\n

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Los bancos estadounidenses quieren mantener los \u00edndices de capital lo m\u00e1s bajos posible<\/h3>\n

Patrimonio a activos totales, en %\n <\/p>\n

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Explosi\u00f3n de la burbuja de Internet<\/p>\n<\/p><\/div>\n<\/div><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

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El escenario hipot\u00e9tico en la prueba de estr\u00e9s de este a\u00f1o requer\u00eda que la tasa de desempleo de EE. UU. aumentara al 10 por ciento, mientras que los precios de las propiedades comerciales colapsaron un 40 por ciento y el d\u00f3lar se fortaleci\u00f3 fuertemente frente a la mayor\u00eda de las monedas principales. Por primera vez, las ocho instituciones financieras estadounidenses m\u00e1s grandes, como JP Morgan, Bank of America, Citigroup, Wells Fargo, Goldman Sachs y Morgan Stanley, enfrentaron un \u00abshock de mercado\u00bb en sus libros de negociaci\u00f3n, lo que trajo consigo mayores presiones inflacionarias y aumento de las tasas de inter\u00e9s.<\/p>\n

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\u00abEsta prueba de estr\u00e9s es solo una forma de medir la resiliencia de las instituciones financieras\u00bb, argument\u00f3 Michael Barr, vicepresidente y supervisor de la Fed, en un comunicado. \u00abDebemos mantenernos humildes sobre c\u00f3mo puede surgir el riesgo y continuar nuestro trabajo para garantizar que los bancos sean resistentes a una variedad de escenarios econ\u00f3micos, shocks de mercado y otras tensiones\u00bb.<\/p>\n

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El \u00abcomponente de choque\u00bb pretende proporcionar una mejor comprensi\u00f3n<\/span><\/h2>\n

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Los resultados del nuevo \u00abcomponente de choque\u00bb no pretenden alimentar los requisitos de capital, pero deber\u00edan ayudar a los reguladores a comprender los riesgos comerciales y prepararse para evaluar potencialmente a los bancos frente a m\u00faltiples escenarios en los a\u00f1os venideros. La Fed dijo que el ejercicio mostr\u00f3 que las carteras de negociaci\u00f3n de los bancos m\u00e1s grandes hab\u00edan resistido el entorno probado de aumento de las tasas de inter\u00e9s, al tiempo que culp\u00f3 a un r\u00e1pido aumento en los costos de los pr\u00e9stamos y la mala gesti\u00f3n de los riesgos involucrados en la desaparici\u00f3n del banco de Silicon Valley.<\/p>\n

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Barr hab\u00eda dicho desde que asumi\u00f3 el cargo de supervisor bancario jefe el a\u00f1o pasado que el banco central estaba considerando cambios en la prueba de estr\u00e9s. La simulaci\u00f3n de varios tipos de estr\u00e9s financiero debe conducir a una visi\u00f3n integral de los riesgos y los correspondientes requisitos de capital para los grupos financieros. De esta manera, entre otras cosas, deber\u00edan poder registrarse los problemas que llevaron a los recientes colapsos bancarios.<\/p>\n

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La industria financiera estadounidense est\u00e1 sentada sobre enormes p\u00e9rdidas contables<\/h3>\n

Valores Reservados al Vencimiento ($Bn)\n <\/p>\n

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Explosi\u00f3n de la burbuja de Internet<\/p>\n<\/p><\/div>\n

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3\n <\/text>\n <\/g>\n <\/svg>\n <\/p>\n

Comienzo de la crisis del Corona<\/p>\n<\/p><\/div>\n<\/div><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

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Uno de los puntos focales de la prueba fue el sector inmobiliario comercial. En consecuencia, las grandes entidades financieras habr\u00edan tenido que aceptar p\u00e9rdidas elevadas en el escenario hipot\u00e9tico, pero podr\u00edan haber seguido otorgando pr\u00e9stamos. De hecho, la Fed esperaba que los bancos perdieran $541 mil millones, incluidos $100 mil millones relacionados con bienes ra\u00edces comerciales e hipotecas de viviendas. Estas p\u00e9rdidas est\u00e1n en l\u00ednea con las estimaciones realizadas en a\u00f1os anteriores. \u00abEs probable que la fuerte ca\u00edda proyectada en los precios de los bienes ra\u00edces comerciales, junto con un aumento significativo en las tasas de desocupaci\u00f3n, resulte en tasas de p\u00e9rdida de propiedades de oficinas aproximadamente tres veces mayores que las observadas durante la crisis financiera de 2008\u00bb.<\/p>\n

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El presidente de la Fed, Jerome Powell, indic\u00f3 recientemente que los bancos m\u00e1s grandes deber\u00edan esperar un aumento en los requisitos de capital de alrededor del 20 por ciento, es decir, el capital que tendr\u00edan que mantener bajo los nuevos requisitos de Basilea III. Los ocho grupos financieros estadounidenses m\u00e1s grandes probablemente se llevar\u00edan la peor parte, pero las instituciones m\u00e1s peque\u00f1as con activos totales de al menos $100 mil millones tambi\u00e9n tendr\u00edan que cumplir con los requisitos. Estos llamados prestamistas medianos no se incluyeron en las pruebas de estr\u00e9s de este a\u00f1o, a pesar de que com\u00fanmente se los considera en problemas debido a la reciente agitaci\u00f3n en la industria.<\/p>\n

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