Los senadores estadounidenses Elizabeth Warren y Roger Marshall tienen un proyecto de ley bipartidista diseñado para tomar medidas enérgicas contra los usos ilegales de criptomonedas. Si se aprueba, extendería aspectos de la (BSA), una ley de la era de Nixon aprobada por el Congreso para combatir el lavado de dinero, para cubrir entidades criptográficas como proveedores de billeteras y mineros. Específicamente, la nueva legislación aplicaría las llamadas reglas «» a esas entidades al ordenar al Departamento del Tesoro (FinCEN) que las trate como empresas de servicios monetarios. Otra expansión de BSA requeriría que los ciudadanos estadounidenses presenten un informe ante el Servicio de Impuestos Internos cada vez que participen en transacciones que involucren más de $10,000 en activos digitales.
Además, la legislación ordenaría a FinCEN que implemente una regla que exigiría a las instituciones financieras que informen transacciones que involucren billeteras digitales «no alojadas». Por , esas son billeteras donde el usuario tiene control total sobre los contenidos, en lugar de un intercambio u otro tercero. La legislación también prohibiría a las instituciones financieras usar o realizar transacciones con mezcladores de activos digitales, que se utilizan con frecuencia para ocultar el origen de los fondos.
“Naciones rebeldes, oligarcas, narcotraficantes y traficantes de personas están utilizando activos digitales para lavar miles de millones en fondos robados, evadir sanciones y financiar el terrorismo”, dijo el Senador Warren. “La industria de la criptografía debe seguir reglas de sentido común como bancos, corredores y Western Union, y esta legislación garantizaría que se apliquen los mismos estándares en transacciones financieras similares. El proyecto de ley bipartidista ayudará a cerrar las lagunas en el lavado de criptodinero y fortalecerá la aplicación para salvaguardar mejor la seguridad nacional de los EE. UU.
El impulso de los senadores Warren y Marshall para tomar medidas enérgicas contra el lavado de dinero criptográfico se produce un día después de que el Departamento de Justicia, la Comisión de Bolsa y Valores y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos contra el fundador y ex director ejecutivo de FTX. Debido a las limitaciones de tiempo, la probabilidad de que se apruebe el proyecto de ley en la sesión actual es baja. Es casi seguro que Warren y Marshall necesitarán reintroducirlo el próximo año.
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