I’Italia pretende gravar con un impuesto del 40% los «excedentes de beneficios» de los bancos generados por la subida de los tipos de interés, una sorpresiva decisión que provocó este martes el desplome de los títulos del sector financiero Intercambio de calcetines. el gobierno de Giorgia Meloni planes para gravar los «beneficios excedentes» de los bancos de «miles de millones» de euros para compensar el costo para los hogares y las empresas de las tasas de interés altísimas, anunció el viceprimer ministro Matteo Salvini el lunes por la noche.
Aumento de las tasas de endeudamiento
Las subidas de tipos llevadas a cabo por el Banco Central Europeo (BCE) han impulsado los beneficios de los bancos y perjudicado a sus clientes, que son los más afectados por la subida de sus tipos de interés, lamentó Matteo Salvini tras un consejo de ministros. «No son unos puñados de millones, sino unos cuantos miles de millones. Es una medida de justicia», aseguró el jefe de la Liga, miembro del partido de extrema derecha de la coalición de gobierno.
En la Bolsa de Valores de Milán, todas las acciones bancarias cayeron. Intesa Sanpaolo y Unicredit perdieron un 8,6% y un 5,9% respectivamente al cierre. Monte dei Paschi di Siena cayó un 10,8%, Bper Banca un 10,9% y Banco Bpm un 9%. El impuesto italiano también pesó sobre las acciones de los bancos en otras partes de Europa.
«Mala noticia»
El anuncio del gobierno tomó por sorpresa a la industria ya los analistas. «Esta es una mala noticia inesperada», comentaron los expertos de Banca Akros, estimando que las ganancias por acción de los bancos se reducirán en un 7% en promedio. “Llevamos meses diciendo que el BCE se equivoca al subir los tipos de interés”, y esta imposición “es la consecuencia inevitable”, aseguró el otro viceprimer ministro, Antonio Tajani. “No es una medida contra los bancos, pero tiene como objetivo proteger a las familias”, argumentó, y agregó que “la medida solo durará un año”.
El impuesto sobre el «exceso de beneficios» bancario afectará a los ejercicios contables de 2022 o 2023. El gravamen del 40 % se aplicará sobre la parte de los ingresos netos por intereses de 2022 que supere en al menos un 5 % el importe del ejercicio de 2021, es decir, sobre las ganancias de 2023 para las que el umbral está fijado en 10%, precisó el gobierno. Roma ha atenuado así su decreto respecto a una primera versión difundida el lunes que informaba umbrales del 3% y 6% respectivamente.
Giorgia Meloni pretende así movilizar fondos para el presupuesto de 2024, que corre el riesgo de quedarse sin recursos debido a la sorpresiva caída del producto interior bruto del 0,3% registrada en el segundo trimestre. Este impuesto podría generar entre dos y cinco mil millones de euros, según las estimaciones de los analistas. Los ingresos se utilizarán para reducir la carga fiscal de las empresas y los hogares que han tenido dificultades para hacer frente a sus hipotecas. Italia ya había introducido un impuesto sobre los «beneficios excedentes» de los gigantes energéticos en 2022, que generó 2.760 millones de euros.
Ganancias altísimas
Los bancos italianos, al igual que sus competidores europeos, han visto dispararse sus ingresos generados por intereses tras la subida de los tipos de interés, sin incrementar la remuneración de las cuentas corrientes de sus clientes. Intesa Sanpaolo vio su beneficio neto aumentar un 80% a 4.200 millones de euros en el primer semestre. Su rival UniCredit registró un beneficio neto semestral de 4.400 millones de euros.
La tributación de los bancos ha provocado reacciones mixtas. Los sindicatos aplaudieron, al igual que la CIOSL, que lo vio como una medida «justa» que «debería extenderse a otras multinacionales». “Es un impuesto extremadamente controvertido” que parece estar inspirado en España, comentó Francesco Galietti, fundador de la consultora Policy Sónar, fustigando “una típica medida populista”.
El año pasado, el gobierno de izquierda de España introdujo un impuesto bancario programado para 2023 y 2024, lo que generó críticas del BCE. «La incertidumbre está a la cita» en Italia con este impuesto que «surgió de la nada» mientras el ministro de Economía, Giancarlo Giorgetti, había trabajado para silenciar las especulaciones sobre tal proyecto, comentaron los analistas de Jefferies. Giancarlo Giorgetti había vuelto a declarar a principios de junio que un impuesto a los bancos «no estaba en la agenda», calificando tal medida de «demagógica».