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La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. demandó hoy a Binance y a su CEO/fundador, Changpeng Zhao, alegando que el «flagrante desprecio» de la ley federal por parte de los demandados «se enriqueció con miles de millones de dólares estadounidenses y puso los activos de los inversores en un riesgo significativo».
«Los acusados han solicitado ilegalmente a los inversores estadounidenses que compren, vendan y negocien valores de activos criptográficos a través de plataformas comerciales no registradas disponibles en línea en Binance.com y Binance.US», alegó la demanda de la SEC en el Tribunal de Distrito de EE. UU. para el Distrito de Columbia.
El CCO (director de cumplimiento) de Binance «admitió sin rodeos ante otro oficial de cumplimiento de Binance en diciembre de 2018, ‘estamos operando como una maldita bolsa de valores sin licencia en los EE. UU. hermano'», según la demanda. El CCO también fue citado diciendo: «No queremos [Binance].com nunca será regulado».
La SEC está buscando multas, devolución de ganancias obtenidas ilícitamente con intereses y órdenes judiciales. En un comunicado de prensa, la SEC alegó que «si bien Zhao y Binance afirmaron públicamente que los clientes estadounidenses tenían restricciones para realizar transacciones en Binance.com, Zhao y Binance en realidad subvirtieron sus propios controles para permitir en secreto que los clientes estadounidenses de alto valor continuaran operando en el plataforma Binance.com».
El presidente de la SEC, Gary Gensler, dijo que las entidades de Binance y Zhao «participaron en una extensa red de engaños, conflictos de intereses, falta de divulgación y evasión calculada de la ley». Ellos «ocultan activamente[ed] quién estaba operando la plataforma… e incluso dónde y con quién se custodiaban los fondos de los inversores y los criptoactivos» e «intentó evadir las leyes de valores de los EE. en sus plataformas», dijo.
Binance acusa a la SEC de extralimitación
Los demandados también incluyen empresas relacionadas BAM Trading Services y BAM Management US Holdings Inc. La demanda de la SEC tiene 13 cargos que alegan violaciones de la Ley de Valores y la Ley de Bolsa. La queja es similar a la presentada en marzo contra Binance y Zhao por la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC). Como escribimos anteriormente, la demanda de la CFTC busca la devolución, sanciones monetarias civiles y prohibiciones permanentes de comercio y registro.
Binance emitió una respuesta a la SEC el lunes. Dijo que no hay «justificación cero» para la demanda, que la SEC está tratando de «reclamar un terreno jurisdiccional de otros reguladores» y que «cualquier acusación de que los activos de los usuarios en la plataforma Binance.US alguna vez hayan estado en riesgo es simplemente incorrecta». «
«Todos los activos de los usuarios en Binance y las plataformas afiliadas de Binance, incluido Binance.US, están seguros y protegidos, y nos defenderemos enérgicamente contra cualquier acusación de lo contrario», dijo Binance. Binance acusó además a la SEC de «extralimitación» y dijo que «debido a que Binance no es un intercambio estadounidense, las acciones de la SEC tienen un alcance limitado».
Binance es la plataforma de negociación de criptoactivos más grande del mundo, con un volumen de negociación de $9,58 billones en 2021, según la demanda de la SEC. Se dice que Binance obtuvo al menos USD 11,6 mil millones en ingresos desde junio de 2018 hasta julio de 2021, principalmente por tarifas de transacción.
La propia oferta de criptomonedas de Binance, BNB, bajó más del 10 por ciento en el comercio luego de la demanda de la SEC de hoy.
SEC: Binance eligió evadir la ley de EE. UU.
La demanda alegó que, bajo el control de Zhao, Binance y las entidades afiliadas «ofrecieron ilegalmente tres funciones esenciales del mercado de valores: bolsa, agente de bolsa y agencia de compensación, en las plataformas de Binance sin registrarse en la SEC. Muy consciente de que la ley de EE. UU. exige el registro para estas funciones, los Demandados, sin embargo, optaron por no registrarse, para poder evadir la supervisión regulatoria crítica diseñada para proteger a los inversores y los mercados».
Binance afirmó al público que Binance.com no prestaba servicios a los estadounidenses «mientras ocultaba simultáneamente sus esfuerzos para garantizar que los clientes estadounidenses más valiosos continuaran operando en la plataforma», dijo la SEC, y continuó:
Cuando se lanzó la plataforma Binance.US en 2019, Binance anunció que estaba implementando controles para bloquear a los clientes estadounidenses de la plataforma Binance.com. En realidad, Binance hizo lo contrario. Zhao ordenó a Binance que ayudara a ciertos clientes estadounidenses de alto valor a eludir esos controles y que lo hicieran de manera subrepticia porque, como reconoció el propio Zhao, Binance no quería «responsabilizarse» por estas acciones. Como explicó el CCO de Binance, «[o]En la superficie, no se puede ver que tengamos usuarios de EE. UU.[,] pero en realidad, deberíamos obtenerlos a través de otros medios creativos». De hecho, el «objetivo» declarado de Zhao era «reducir las pérdidas para nosotros mismos y, al mismo tiempo, hacer que las autoridades reguladoras de EE. UU. no nos molesten».
La SEC dijo que Zhao y Binance intentaron evadir la supervisión regulatoria de los EE. UU. creando BAM Management y BAM Trading en los EE. UU. y «reclamando[ing] públicamente que estas entidades controlaban de forma independiente el funcionamiento de la plataforma Binance.US». Pero Zhao y Binance controlaban las cosas tras bambalinas y «Zhao continúa poseyendo el 81 por ciento de BAM Management», dijo la SEC. «Ni BAM Management ni ninguno de sus subsidiarias o entidades afiliadas (incluida BAM Trading) alguna vez se ha registrado en la SEC en cualquier capacidad».
En noviembre de 2020, «el entonces director ejecutivo de BAM Trading le dijo al director financiero de Binance que ‘todo su equipo se siente como [it had] sido engañado para ser un títere'», según la demanda de la SEC.
Además de las sanciones monetarias solicitadas y la devolución, la SEC está buscando un juicio con jurado y medidas cautelares que requieran «congelamiento de activos, contabilidad verificada, repatriación de activos, descubrimiento acelerado, preservación de documentos e información, prohibición de la destrucción de evidencia, la designación de un receptor, servicio alternativo y/o cualquier otra compensación equitativa necesaria que el Tribunal considere justa y adecuada».