Es posible que sus transferencias internacionales de dinero no sean tan discretas como cree. el senador Ron Wyden y El periodico de Wall Street han aprendido que las fuerzas del orden público de EE. UU. pueden acceder a los detalles de las transferencias de dinero sin una orden judicial a través de un oscuro programa de vigilancia que la oficina del fiscal general de Arizona creó en 2014. Una base de datos almacenada en una organización sin fines de lucro, el Centro de análisis de registros de transacciones (TRAC), proporciona nombres completos y montos para transferencias más grandes (más de $500) enviadas entre EE. UU., México y otras 22 regiones a través de servicios como Western Union, MoneyGram y Viamericas. El programa cubre datos de numerosos países del Caribe y América Latina además de Canadá, China, Francia, Malasia, España, Tailandia, Ucrania y las Islas Vírgenes de EE. UU. Algunas transferencias nacionales también entran en el conjunto de datos.
El programa existe para ayudar a las agencias a recolectar evidencia de fraude y lavado de dinero, ya que los servicios de transferencia no están obligados a conocer a los clientes como los bancos. Esto ha llevado a arrestos de cárteles de la droga y otros delincuentes, explicó el director de TRAC, Rich Leber, a El periódico. El umbral de $500 existe para evitar que el sistema recopile la mayoría de los datos de los inmigrantes que envían dinero a familiares en sus países de origen. Las aplicaciones de transferencia de dinero como Apple Cash, Cash App, PayPal, Venmo y Zelle no han proporcionado datos a TRAC, dice Wyden.
Debe ser miembro de las fuerzas del orden con una cuenta de correo electrónico gubernamental activa para usar la base de datos, que está disponible a través de un portal web visible públicamente. leber dijo El periódico que no ha habido infracciones conocidas o instancias de uso indebido de la ley. Sin embargo, Wyden señaló que el programa de vigilancia incluía más estados y países que los mencionados anteriormente en las sesiones informativas. También ha habido citaciones para datos de transferencias masivas de dinero de Investigaciones de Seguridad Nacional (que retiró su solicitud después de la investigación de Wyden), la DEA y el FBI.
La preocupación, por supuesto, es que los funcionarios pueden obtener detalles confidenciales de la transacción sin la supervisión del tribunal o el conocimiento de los clientes. Un oficial sin escrúpulos podría rastrear en secreto grandes transferencias. Wyden agrega que es más probable que las personas en la base de datos sean inmigrantes, minorías y residentes de bajos ingresos que no tienen cuentas bancarias y ya tienen menos protecciones de privacidad. La Unión Estadounidense de Libertades Civiles también afirma que las citaciones utilizadas para obtener estos datos violan la ley federal. Arizona emitió al menos 140 de estas citaciones entre 2014 y 2021.
La oficina del fiscal general de Arizona no ha respondido a las solicitudes de comentarios. Sin embargo, Wyden ya está redactando una legislación que reforzaría la privacidad de los servicios de transferencia de dinero y neutralizaría efectivamente la base de datos. Mientras tanto, la ACLU es inequívoca: dice que el sistema de vigilancia «debe cerrarse». Por lo menos, los hallazgos podrían llamar la atención sobre los problemas de privacidad relacionados con las transferencias de dinero.
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