En lo último en lo que parece ser una serie de desafíos a los que la empresa tiene que enfrentarse, la división de criptomonedas de Robinhood ha recibido una multa de 30 millones de dólares por parte del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York. Es la primera acción de cumplimiento enfocada en criptomonedas por parte del regulador, que emitió la multa multimillonaria contra Robinhood por lo que dice son violaciones contra las regulaciones estatales contra el lavado de dinero y la seguridad cibernética. En su anuncio, el Departamento de Servicios Financieros dijo que encontró deficiencias significativas en los programas de cumplimiento de la empresa luego de un examen de supervisión.
Aparentemente, no había suficientes personas trabajando en el programa de cumplimiento de lavado de dinero de Robinhood. La empresa tampoco logró la transición de un sistema de monitoreo manual, que ya no es suficiente ahora que es mucho más grande que cuando comenzó. Además, el departamento descubrió que las políticas dentro del programa de ciberseguridad de Robinhood no cumplen totalmente con las regulaciones oficiales de ciberseguridad y moneda virtual.
El regulador de Nueva York también mencionó que Robinhood certificó incorrectamente el cumplimiento de la Regulación de Supervisión de Transacciones y la Regulación de Ciberseguridad del Departamento. Dado que no cumplía totalmente con las reglas de seguridad cibernética del estado, Robinhood violó la ley al reclamar el cumplimiento. Finalmente, el regulador dijo que Robinhood no cumplió con los requisitos de protección al consumidor al no mantener un número de teléfono separado (y mostrarlo en su sitio web) específicamente para las quejas de los consumidores.
La Superintendente de Servicios Financieros, Adrienne A. Harris, dijo en un comunicado:
«A medida que su negocio creció, Robinhood Crypto no invirtió los recursos y la atención adecuados para desarrollar y mantener una cultura de cumplimiento, una falla que resultó en violaciones significativas de las regulaciones contra el lavado de dinero y ciberseguridad del Departamento. Todas las empresas de moneda virtual con licencia en New El estado de York está sujeto a las mismas normas contra el lavado de dinero, la protección del consumidor y la seguridad cibernética que las empresas de servicios financieros tradicionales. El DFS continuará investigando y tomando medidas cuando cualquier licenciatario viole la ley o las normas del Departamento, que son críticas para proteger a los consumidores y velar por la seguridad y solidez de las instituciones”.
Además de tener que pagar $30 millones, Robinhood debe contratar a un consultor independiente que evaluará si ha tomado las medidas adecuadas para abordar sus violaciones y deficiencias en virtud del acuerdo.
Robinhood también anunció recientemente que despedirá al 23 por ciento de su fuerza laboral debido a la inflación récord y la caída de las criptomonedas. Es la segunda ronda de recortes de empleos de la compañía este año y afectará a los empleados de todas las divisiones. Esa revelación se produjo después de que Robinhood publicara sus ganancias para el segundo trimestre de 2022, en el que registró una pérdida neta de $295 millones y anunció una disminución de 1,9 millones en usuarios activos mensuales.
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