Las agencias reguladoras federales han multado a 11 instituciones financieras con un total combinado de $549 millones por usar aplicaciones de mensajería «fuera del canal» (WhatsApp, iMessage, Signal y mensajes de texto) para conversaciones sobre transacciones y otros negocios. Las leyes de valores requieren que las empresas de inversión y los bancos conserven los registros de comunicaciones y garanticen que los empleados solo realicen negocios a través de canales autorizados. “Las empresas no mantuvieron ni preservaron la gran mayoría de estas comunicaciones fuera del canal, en violación de las leyes federales de valores”, escribió hoy la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) en un comunicado.
Las firmas de Wall Street fueron multadas con más de 500 millones de dólares en multas por usar aplicaciones de mensajería en lugar del correo electrónico, plataformas de mensajería aprobadas u otros canales de fácil archivo. Las empresas sancionadas por la SEC incluyen Wells Fargo ($125 millones), BNP Paribas ($35 millones), SG Americas Securities ($35 millones), BMO Capital Markets ($25 millones), Mizuho Securities ($25 millones), Houlihan Lokey Capital ($15 millones) , Moelis & Company ($10 millones), Wedbush Securities ($10 millones) y SMBC Nikko Securities America ($9 millones). Mientras tanto, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) multó a Wells Fargo ($75 millones), BNP Paribas ($75 millones), Société Générale ($75 millones) y Bank of Montreal ($35 millones).
“Las fallas en el mantenimiento de registros como las aquí socavan nuestra capacidad para ejercer una supervisión regulatoria efectiva, a menudo a expensas de los inversionistas”, dijo Sanjay Wadhwa, Director Adjunto de Cumplimiento de la SEC. “El mensaje de la Comisión no podría ser más claro: los requisitos de mantenimiento de registros y supervisión son fundamentales, y los registrantes que no cumplen con estas obligaciones regulatorias fundamentales lo hacen bajo su propio riesgo”, dijo el Director de Cumplimiento de la CFTC, Ian McGinley.
Los reguladores federales dijeron que todas las empresas admitieron los hechos sobre las comunicaciones no aprobadas al aceptar las sanciones. “Como se describe en las órdenes de la SEC, las empresas admitieron que desde al menos 2019, sus empleados a menudo se comunicaban a través de varias plataformas de mensajería en sus dispositivos personales, incluidos iMessage, WhatsApp y Signal, sobre los negocios de sus empleadores”, escribió la SEC en una declaración. “Las empresas no mantuvieron ni preservaron la gran mayoría de estas comunicaciones fuera del canal, en violación de las leyes federales de valores. Al no mantener y preservar los registros requeridos, algunas de las empresas probablemente privaron a la Comisión de estas comunicaciones fuera del canal en varias investigaciones de la SEC”.
Ambas agencias gubernamentales enfatizaron que el problema era generalizado y no se limitaba a los empleados de nivel inicial y al personal subalterno. “Las fallas involucraron a empleados en múltiples niveles de autoridad, incluidos supervisores y altos ejecutivos”, dijo la SEC.