¿Compra más cuando está estresado?

Nunca podrás permitirte una casa. Anoche gastaste demasiado en comida para llevar. La promoción que esperabas obtener este mes en realidad no existe; en cambio, se habla de despidos. Y oh, mira, la factura de tu tarjeta de crédito es… espera, qué?

Bienvenido a la era del gasto fatal, un término que surgió de la insidiosa combinación de desplazamiento fatal y compra de cosas en línea. El fenómeno probablemente te resulte familiar: la ansiedad ambiental (las noticias, tu teléfono) combinada con preocupaciones más apremiantes (dinero, trabajo, ese mensaje incómodo que acabas de recibir) además de la constante tentación de comprar lo que quieras. justo en este momento crea una tormenta perfecta para las compras estresantes. Lo que, por supuesto, exacerba las presiones financieras que lo llevaron a desconectarse de su teléfono en primer lugar. Enjuague, repita.

Una encuesta realizada el año pasado encontró que el gasto fatal –definido por los investigadores como gasto para hacer frente al estrés– parecía correlacionarse con las preocupaciones sobre la economía. Y las generaciones más jóvenes (35 por ciento de la Generación Z y 43 por ciento de los millennials) eran más propensas a informar que compraron cuando se sintieron abrumados. Estos hallazgos desencadenaron una predecible tormenta de titulares reprensivos sobre cómo los jóvenes están desperdiciando su seguridad financiera en almuerzos y botellas de agua de estatus en lugar de comprar casas.

Pero esta desgastada narrativa contradice el dilema subyacente. ¿Nos sentimos arruinados porque estamos gastando fatalmente, o estamos gastando fatalmente porque nos sentimos arruinados? La realidad tiene más matices y no es sólo un problema de los jóvenes, dice Kristina Durante, psicóloga y profesora de marketing en Rutgers Business School. “Los boomers y las generaciones mayores también lo hacen”, afirma. No importa su edad, «la gente objetivamente no se siente bien con sus gastos, a pesar de que lo hacen más que nunca».

Incluso Durante no es inmune. «Trabajo en un departamento de marketing, estudio psicología del consumidor y todavía soy susceptible a estos comportamientos», dice. “Aparece una caja de ropa en mi puerta y digo: ‘Oh, ¿qué es esto? ¿Un regalo?’ No, son sólo un montón de cosas que olvidé y que pedí en Temu”.

La culpa no es la falta de fuerza de voluntad, sino que ir de compras es una forma muy cómoda y eficaz de sentirse mejor. «Ayuda a las personas a sentirse más en control, al menos temporalmente», dice Durante. “Tener un cerebro humano en el mundo actual significa que estás crónicamente estresado. La mayoría de los problemas que vemos día a día son cosas sobre las que no podemos hacer mucho. Por el contrario, comprar cosas es una acción que puedes realizar y que resuelve un problema percibido de inmediato”.

Por supuesto, crea otro problema: estás gastando dinero que probablemente debería asignarse a otra parte, lo que hace que tu estrés se prolongue. Entonces, ¿cómo se puede salir del círculo vicioso del gasto fatal? El primer paso es centrarse en una pequeña tarea, dice Juliano Laran, psicólogo del consumidor que enseña en la Universidad de Basilea en Suiza. «Hemos descubierto que pensar o hacer cosas manejables que generen control (como organizar algo) puede ayudar a las personas a autorregularse». Recomienda ordenar o reorganizar su escritorio porque establece una apariencia de calma y orden. «Doblar la ropa también puede ayudar».

Si cree que esto suena a procrastinación, estaría en lo cierto, pero eso no es necesariamente algo malo. «A veces el cerebro necesita un descanso de un factor estresante para calmarse y gestionarlo de forma más eficaz más adelante», dice Durante. Alternativamente, a veces simplemente no hay mucho que puedas hacer acerca de lo que te molesta y necesitas formas saludables de afrontarlo. «Encontrar cosas que te den una sensación de logro, resolución y cierre ayuda a reducir tu nivel de estrés», dice. En la mayoría de los casos, su alternativa a ir de compras no es resolver exactamente el problema que lo estresó al principio; se trata de encontrar una manera un poco más productiva (o incluso menos destructiva) de lidiar con ese estrés, como salir a caminar, ducharse o hacer algo que no implique mirar una pantalla.

En uno de los estudios de Durante, las personas a las que se les pidió que escribieran algo que habían logrado ese día tenían menos probabilidades de consumir de forma compulsiva. “Me gustaría que hubiera una aplicación en mi teléfono que apareciera y me obligara a hacerlo antes de comprar algo”, dijo. «También podrías simplemente hacer una lista de las cosas sobre las que tienes control en este momento».

Megan McCoy, terapeuta financiera y profesora de la Universidad Estatal de Kansas, señala que el gasto fatal se perpetúa: la vergüenza de las compras compulsivas crea más estrés que alimenta el ciclo. «Una de las mejores maneras de cambiar el comportamiento es pensar menos en lo que quieres detener haciendo y más sobre aquello por lo que estás trabajando”, dice. “Sentirse culpable por ahorrar dinero sólo por ahorrar no es muy motivador para las personas en un momento de alta presión. Pero tener objetivos financieros activos, como poder permitirse algo tangible que realmente se desea o ahorrar para una actividad específica, es mucho más poderoso y puede ayudar a las personas a cambiar sus hábitos”. Lo hace nombrando su cuenta de ahorros con el nombre del motivo para el que está ahorrando (en este momento es un viaje) y manteniendo la regla de que tiene que esperar al menos 24 horas antes de comprar algo en línea.

Otra táctica cursi pero útil es pensar en quién serás dentro de diez años. «Las personas adoptan conductas poco saludables y de bajo autocontrol cuando no están muy conectadas con su yo futuro», dice Laran. “Dentro de diez años, ¿tienes una idea de cómo será tu vida? ¿Te resulta familiar? Entonces es más probable que hagas cosas para cuidar de esa futura persona, como ahorrar dinero y comer alimentos saludables. Así que trata de identificarte con ese yo futuro”.

Si todo lo demás falla y te encuentras dudando en pagar, Laran tiene una sugerencia más: enumera diez razones para comprar lo que deseas. «Uno pensaría que cuantas más razones se le ocurran, más probabilidades tendrá de comprarlo», dice. “Pero las investigaciones muestran lo contrario. A medida que llegas a una quinta o sexta razón, se vuelve cada vez más difícil pensar en otra”. El proceso también te ralentiza y tal vez incluso te aburra. «El acto de luchar por encontrar una séptima razón podría ser el momento en el que dejas el teléfono y pasas a otra cosa».

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