Los fiscales estadounidenses afirman que Binance procesó alrededor de 275 millones de dólares en depósitos y retiros a BestMixer, un servicio de «mezcla» de criptomonedas diseñado para hacer que las transacciones de criptomonedas sean más difíciles de rastrear, antes de que las autoridades holandesas cerraran ese servicio en mayo de 2019 como parte de una investigación de lavado de dinero. . El documento de acusación continúa alegando que los usuarios de Binance incluían bandas de ransomware, piratas informáticos que habían saqueado criptomonedas de otros intercambios y estafadores. En comentarios en la conferencia de prensa del martes, la secretaria del Tesoro de Estados Unidos, Janet Yellen, agregó que Binance había facilitado transacciones con grupos terroristas «incluido Hamás», que Estados Unidos designa como organización terrorista, así como proveedores de material de abuso sexual infantil.
Durante años después de su fundación en 2017, dicen los fiscales, Binance prácticamente no tenía requisitos de conocer a su cliente, en violación de las leyes estadounidenses sobre lavado de dinero, a pesar de ofrecer sus servicios a usuarios estadounidenses. En la acusación contra Zhao, se le acusa de alentar a la empresa a operar en una «zona gris», diciendo a los empleados que era «mejor pedir perdón que permiso».
Incluso cuando Binance pareció promulgar reglas más estrictas para los usuarios en 2021, según la acusación, la compañía a menudo ignoró las violaciones de las sanciones o permitió deliberadamente que los usuarios eludieran sus controles de lavado de dinero. Más de 12.500 usuarios, según la acusación, incluyeron números de teléfono iraníes en sus cuentas, pero se les permitió continuar operando en el intercambio.
«Irán es muy complicado», escribió en un momento un miembro del personal de Binance en una comunicación interna, según la acusación. “Definitivamente no queremos reconocer que los tenemos a bordo… nuestra postura oficial es que nos deshicimos de todos ellos. [sanctions] y bloqueado”.
El equipo de investigaciones y cumplimiento de Binance, según el documento de acusación, recibió instrucciones de verificar el «nivel VIP» de un usuario antes de prohibir su cuenta por infracciones, o incluso de darles nuevas cuentas a los usuarios VIP a pesar de las infracciones conocidas. En una conversación interna, un miembro del personal de Binance supuestamente le dijo a otro que advirtiera a un usuario VIP que «tenga cuidado con su flujo de fondos, especialmente de los mercados de la red oscura como Hydra», según los fiscales. El empleado supuestamente agregó que el usuario «puede regresar con una nueva cuenta». [but] este actual tiene que desaparecer, está contaminado”.
En un mensaje particularmente condenatorio leído por Garland, un ejecutivo de cumplimiento supuestamente bromeó: “¿Es demasiado difícil lavar dinero de la droga en estos días? Ven a Binance. Tenemos pastel para ti”.
Durante años han circulado rumores e informes sobre el uso de Binance por parte de delincuentes. Reuters informó en junio de 2022 que Binance había permitido más de 2.350 millones de dólares en lavado de dinero por parte de piratas informáticos y narcotraficantes, lo que Binance negó. En diciembre del año pasado, Reuters escribió que el Departamento de Justicia estaba considerando presentar cargos penales contra la empresa.
Los cargos y el acuerdo llegan inmediatamente después de la condena por fraude de Sam Bankman-Fried, ex director ejecutivo de FTX, que alguna vez rivalizó con Binance como uno de los mayores intercambios de criptomonedas del mundo. «Apenas el mes pasado, el Departamento de Justicia procesó con éxito a los directores ejecutivos de dos de los intercambios de criptomonedas más grandes del mundo en dos casos penales separados», dijo Garland en la conferencia de prensa del martes. «El mensaje aquí debe ser claro: usar nueva tecnología para romper la ley no te convierte en un disruptor, te convierte en un criminal”.