Hasta el momento, se han conocido públicamente seis procedimientos de ejecución. Sin embargo, la autoridad de control intervino en otros cuatro casos, principalmente para combatir el lavado de dinero o la organización interna.
Finma ha llevado a cabo procedimientos de ejecución contra Credit Suisse en más casos de los que se conocían anteriormente.
¿Ha fallado la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza (Finma) en el caso de Credit Suisse (CS) y se ha expuesto al ridículo? Las críticas tan radicales que se escucharon en el debate parlamentario de dos días deben matizarse en dos aspectos. Por un lado, algunos de los votos polémicos provenían del mismo rincón político que había cortado las alas de Finma. Por otro lado, una mirada a las actividades de supervisión muestra un cuadro diferenciado.
Pese a la moderación en la comunicación decretada por el legislativo La presidenta de Finma, Marlene Amstad, dio una descripción detallada la semana pasada sobre las intervenciones oficiales en el caso de Credit Suisse. Llamó la atención sobre el hecho de que Finma había llevado a cabo los llamados procedimientos de ejecución contra el gran banco, además de los seis procedimientos anunciados públicamente para hacer cumplir los derechos de supervisión.
Debida diligencia en la lucha contra el blanqueo de capitales
A pedido de la NZZ, el portavoz de Finma, Tobias Lux, agregó el miércoles que desde 2013 hubo otros cuatro procedimientos no públicos. En resumen, o principalmente, el cumplimiento de los requisitos de diligencia debida en la lucha contra el blanqueo de capitales y/o la organización interna, por ejemplo, en relación con las actividades comerciales transfronterizas de CS.
La ejecución es un procedimiento administrativo interventor con medidas coercitivas. Es la herramienta más fuerte de FINMA y puede conducir a la retirada de la licencia. En el caso de Credit Suisse, los procedimientos relacionados con Archegos aún están pendientes. Se trata de los miles de millones perdidos por CS a partir de la relación del cliente con el fondo de cobertura estadounidense.
En el cual expediente iniciado en abril de 2021 Finma examina principalmente las deficiencias en la gestión de riesgos. Ha designado a un investigador en el banco para investigar los hechos y también se ha puesto en contacto con las autoridades de Gran Bretaña y Estados Unidos.
El registro de pecados de Credit Suisse
Además de los procedimientos concluidos contra el banco, también están en curso cuatro procedimientos de ejecución contra exdirectivos de Credit Suisse, que se abrieron en relación con el caso Greensill. Finma no revela qué personas están involucradas. La autoridad de control cerró el proceso de greensill contra el banco hace un mes lejos.
Reprendió a Credit Suisse por años de graves incumplimientos del deber en la relación comercial con el financiero australiano Lex Greensill y ordenó una serie de medidas. A nivel de miembro de la Junta Ejecutiva, las aproximadamente 500 relaciones comerciales más importantes deben verificarse periódicamente en busca de riesgos de contraparte. Además, las áreas de responsabilidad de los aproximadamente 600 altos directivos se registrarán en un documento de responsabilidad.
sombreado y corrupción
La Finma también había iniciado procesos de ejecución contra el banco por el asunto del encubrimiento, el negocio de préstamos con empresas estatales en Moçambique, en relación con escándalos de corrupción (Fifa, Petrobras y PDVSA) y en el asunto sobre el cuidado de personas políticamente expuestas por parte de la gestor de activos Lescaudron.
En estos casos, Finma encontró, entre otras cosas, graves deficiencias en la lucha contra el blanqueo de capitales, deficiencias en la gestión de riesgos, en la organización operativa y en el gobierno corporativo. Las medidas ordenadas incluyeron condiciones en el negocio crediticio, reforzando el cumplimiento y la designación de auditores.