Alinea Invest, una aplicación fintech que ofrece gestión patrimonial basada en IA dirigida a mujeres de la Generación Z, tiene 3,4 millones de dólares en financiación inicial antes del lanzamiento de un asistente virtual de IA que ayudará a los usuarios con sus necesidades de inversión. La recaudación de fondos se produce tras 225.000 descargas de la aplicación de Alinea, lo que generó una tasa de ingresos de 1,8 millones de dólares, lo que permitió al equipo de seis personas de la startup del área de Nueva York operar de manera rentable.
Fundada en medio de la pandemia de COVID-19, Alinea fue creada por los cofundadores Anam Lakhani y Eve Halimi, así como por el CTO Daniel Nissenbaum, quienes se conocieron en Barnard College y la Universidad de Columbia. Lakhani y Halimi, ahora codirectores ejecutivos, habían realizado prácticas en Wall Street, pero enfrentaron un problema similar cuando se trataba de dinero: no sabían cuál era la mejor manera de invertir. Esta idea llevó a la creación de un plan de negocios para una aplicación mientras tomaba una clase de emprendimiento en la escuela. Más tarde, los fundadores se dirigieron a trabajos de tiempo completo en banca de inversión y a una startup en etapa de crecimiento cuando llegó el COVID.
En última instancia, la pandemia liberó más tiempo para que el equipo trabajara en su aplicación, por lo que postularon a la aceleradora de startups Y Combinator en 2021 y entraron.
“El problema que vimos es que las personas como nosotras, que somos mujeres jóvenes, miembros de la Generación Z, hijos de inmigrantes, no tienen idea de por dónde empezar. La educación financiera es un enorme problema en todo Estados Unidos”, señala Lakhani. «Queríamos crear una plataforma alternativa que fuera realmente personalizada, que le enseñara cómo generar patrimonio y que lo hiciera por usted».
Eve Halimi de naranja y Anam Lakhani. Créditos de imagen:: Alinea invertir
La aplicación, que se describe como “Wealthfront se encuentra con Robinhood”, está diseñada pensando en la audiencia de la Generación Z. Eso incluye centrarse mucho en un diseño accesible para que la inversión parezca menos intimidante. El objetivo es atraer usuarios que recién salen de la universidad y entran a la fuerza laboral o reciben sus primeros cheques de pago, y luego ayudarlos a automatizar su cartera. Esto diferencia a Alinea de otras fintech centradas en las mujeres, como Ellevest.
Muchos usuarios comienzan con el modelo de inversión automatizada de Alinea, pero luego aprovechan la opción de comprar y vender acciones a medida que se convierten en inversores más sofisticados.
Sin embargo, a diferencia de Robinhood y algunos otros, Alinea opera con un modelo de negocio de suscripción que cuesta 120 dólares fijos al año.
Otro diferenciador de Alinea son sus «listas de reproducción». Estos permiten a los usuarios crear sus propios índices directos, de una manera similar a seleccionar música en Spotify. Hoy en día, los inversores de Alinea han personalizado sus propios ETF en torno a temas como el cambio climático, el liderazgo femenino, la inteligencia artificial, la moda e incluso el derecho al aborto. Diariamente, los usuarios crean miles de listas de reproducción y también pueden compartirlas con otros.
Créditos de imagen: Alinea Invertir
Hasta ahora, la empresa ha logrado adquirir usuarios a través del marketing de contenidos, particularmente en TikTok, donde los fundadores hablan sobre inversiones y su viaje inicial. Hasta la fecha, sus seguidores han generado más de 100 millones de visitas a través de sus hashtags en la plataforma de videos cortos, dijeron los fundadores a TechCrunch.
Con la ronda inicial de 3,4 millones de dólares, Alinea quiere avanzar más en el mercado de la IA con el lanzamiento de un asesor financiero de IA. Si bien la aplicación ya utiliza una combinación de inteligencia artificial y asesores expertos para hacer recomendaciones de acciones, la nueva función, que se lanzará a finales de este año, ofrecerá una forma interactiva de solicitar ayuda para invertir.
El asistente de IA se agregará a una nueva suscripción.
“Habrá un nivel adicional de lujo, esencialmente, donde será como una especie de copiloto de IA: un asesor financiero de IA que responderá a todas sus preguntas. . . que son muy personalizados para usted”, señala Halimi.
La IA considerará una variedad de factores al responder preguntas, incluida la edad del usuario, la tolerancia al riesgo, el historial y más. El equipo espera lanzar la función alrededor del segundo o tercer trimestre de este año, dijeron.
Aunque la competencia abunda en el espacio fintech, Alinea cree que pueden captar un grupo demográfico particular: los más jóvenes, los inversionistas de la Generación Z y en su mayoría mujeres (el 80% de los usuarios de la aplicación son mujeres). El inversor medio de Alinea gana 80.000 dólares al año y tiene entre 22 y 24 años.
La nueva financiación fue liderada por F7 Ventures y GFR e incluyó a Worklife Ventures (Bri Kimmel), FoundersX Fund, Gaingels y el cofundador de Dropbox, Arash Ferdowsi. Alinea había recaudado previamente una ronda inicial de 2,3 millones de dólares de Goodwater, Kima Ventures, Harvard, Diaspora y ex empleados de Robinhood. Los fundadores no han aumentado la junta directiva con el nuevo capital, sino que planean invertir en un mayor desarrollo de productos, incluido el copiloto de IA, la personalización y otras iniciativas educativas.
«La educación financiera y la inversión son un camino crucial hacia la riqueza y la estabilidad financiera para las mujeres y la Generación Z», dijo Kelly Graziadei, socia general de F7. “Estamos orgullosos de invertir en Eve y Anam mientras construyen inversiones impulsadas por IA con Alinea, lo que hace que sea más fácil y accesible que nunca para las personas invertir de acuerdo con sus intereses y valores. No podemos pensar en un mejor equipo para abrir el camino a una nueva generación de creación de riqueza”, añadió.