El banco sucesor del Sberbank de Rusia, TradeXBank, puede reanudar sus operaciones en dólares estadounidenses.
Las empresas activas en el sector de las materias primas prefieren recurrir a bancos especializados. El 90 por ciento de los negocios en todo el mundo se realizan en dólares estadounidenses. En la foto aparece un fabricante de contenedores en Jinzhou, China.
La Oficina de Control de Activos Extranjeros (Ofac) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció el lunes que había eliminado al banco predecesor de TradeXBank, Sberbank (Schweiz) AG, de su lista de sanciones para Rusia.
La autoridad estadounidense hace cumplir las sanciones que Estados Unidos impone a estados, empresas e individuos en todo el mundo. Después del ataque ruso a Ucrania en febrero de 2022, también incluyó en esta lista al mayor banco estatal ruso, Sberbank. En Suiza, su filial bancaria también se vio afectada.
Christian Lüscher, exconsejero nacional del FDP, es presidente de TradeXBank desde 2022.
Esta se especializó en el comercio de materias primas en las áreas de energía, productos agrícolas, fertilizantes y metales. Bajo la supervisión de la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero Suizo (Finma), el banco suizo fue vendido por su matriz rusa a la sociedad de inversión m3 Groupe Holding SA, con sede en Ginebra. Esto fue posible porque Finma levantó la prohibición de transacciones y retiros impuesta por Estados Unidos entre el 2 y el 5 de septiembre de 2022.
Desde entonces, el banco redimensionado ha seguido operando bajo su nuevo nombre TradeXBank. Alrededor de 50 empleados hacen negocios en las regiones de Europa, Oriente Medio y África. A las medianas empresas se les ofrecen todos los servicios bancarios relacionados con el comercio de materias primas en todo el mundo.
Separado del dólar estadounidense
Sin embargo, algunas de las sanciones estadounidenses siguieron vigentes incluso después de la venta. La mayor desventaja para el banco fue que ya no podía realizar transacciones para sus clientes en dólares estadounidenses. El instituto tuvo que permanecer completamente aislado del sistema financiero estadounidense. En particular en el comercio de materias primas, se estima que el 90 por ciento de las transacciones se realizan en dólares estadounidenses.
“Durante el último año y medio sólo se nos permitía realizar transacciones en euros y francos suizos. Esto fue bastante exigente para nosotros y para nuestros clientes”, explica Camille Sednaoui, que asumió la dirección operativa del banco en enero. Los clientes tenían que realizar un cambio de moneda de ida y vuelta al dólar estadounidense, que siempre estaba garantizado por el franco suizo.
Para «nuestros clientes fieles», afirma Sednaoui, las transacciones se han encarecido un poco, pero siguen estando a bordo. Según el jefe del banco, en Suiza sólo media docena de bancos ofrecen servicios de este tipo especializados en transacciones con materias primas. A pesar de las sanciones, el banco obtuvo el año pasado un beneficio de 2 millones de francos, un buen resultado dadas las circunstancias, se alegra el director general.
Diferentes percepciones del tiempo
«El proceso para salir de la lista de sanciones llevó mucho más tiempo de lo que pensábamos», explica el presidente del banco, Christian Lüscher. Lüscher, un abogado y político ginebrino que representó al FDP en el Consejo Nacional hasta el año pasado y se postuló para suceder al consejero federal Pascal Couchepin en 2009, asumió la presidencia de TradeXBank en septiembre de 2022.
Hubo que convencer a la Ofac de que el banco sucesor ya no tenía ninguna conexión con el banco matriz ruso; Este último todavía está sujeto a sanciones por parte de Estados Unidos. Para lograrlo, el banco trabajó con varios bufetes de abogados en Washington. Lo más difícil fue convencer a Ofac de la urgencia: «Para Ofac un mes no es mucho tiempo, pero para nosotros cada mes adicional en la lista fue difícil», dice Lüscher.
Cosas simples requirieron mucho tiempo, como cambiar todos los números de teléfono que aparecían cada vez que se marcaba «Sberbank». El paso más complejo, sin embargo, es el cambio previsto del número Swift, el código único para cada institución financiera en todo el mundo y mediante el cual un banco puede ser identificado por otros bancos. Los jefes del banco dicen que ahora finalmente se puede iniciar el cambio a un nuevo número Swift.
Por debajo del nivel directivo, la mayoría del personal del antiguo Sberbank (Suiza) permaneció a bordo. También se emplean especialistas rusos y ucranianos. Sin embargo, el banco ya no hace negocios con clientes rusos desde el cambio de propietario.
El banco ahora está reanudando operaciones comerciales activas en dólares estadounidenses, que según el banco se implementarán en el próximo semestre. Los jefes de los bancos están convencidos de que esto dará lugar a un crecimiento acelerado.