Las autoridades preguntan cada vez más a los bancos sobre las cuentas de los ciudadanos. Estas autoridades son particularmente curiosas, estos son los requisitos previos para las consultas de cuentas y las autoridades aprenden estos datos de los bancos.
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Las autoridades revisan cada vez más las cuentas bancarias de los ciudadanos
© Anton_AV/Shutterstock.com
Las autoridades alemanas realizan cada vez más consultas sobre cuentas bancarias. Las autoridades investigadoras son principalmente oficinas de impuestos y autoridades de bienestar social que desean rastrear a los defraudadores fiscales o descubrir beneficios sociales no autorizados mediante fraude. Pero el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo también deben ser descubiertos. Dichos procedimientos de acceso a la cuenta son posibles desde 2005, y desde 2013 los alguaciles también pueden solicitar a los bancos información sobre las cuentas de los deudores.
Las autoridades solicitantes se enterarán
La Oficina Federal de Impuestos Central explica el contenido de una consulta de cuenta de la siguiente manera: »
El resultado de estas llamadas contiene los datos maestros de la cuenta. Estos son el nombre del banco, el número de cuenta, la fecha de apertura y, en su caso, de cancelación y el apellido, nombre y fecha de nacimiento de la persona solicitada. Si la persona consultada es solo el beneficiario final de la cuenta, no se determina la fecha de nacimiento y la cuenta solo se muestra si hay una dirección coincidente. En el futuro, los datos maestros de la cuenta también incluirán la dirección, el número de identificación fiscal y el número de identificación comercial como resultado de la ley para combatir la elusión fiscal.
Saldos de cuentas
o
movimientos de cuenta
puede en el procedimiento de recuperación de cuenta
No
ser determinado.
»
Más y más consultas de cuentas
La Oficina Federal de Impuestos Centrales realiza las consultas de cuentas de forma centralizada en nombre de las demás autoridades legitimadas por el Estado, como se puede ver en esta «pequeña consulta» del grupo parlamentario CDU/CSU. El número de consultas de cuentas ha aumentado enormemente en los últimos años: en 2015 hubo 302.000 consultas, en 2021 1,14 millones. Solo las autoridades financieras (gobiernos federal y estatales) realizaron casi 286,000 consultas de cuentas en 2021; En 2017 fueron poco más de 171.000.
Las oficinas de impuestos ni siquiera son tan curiosas
La respuesta del Gobierno Federal a esta «pequeña pregunta» revela más detalles interesantes. Por ejemplo, en 2020 se superó por primera vez la marca del millón, con 1.014.704 solicitudes. En 2021, más de 37 000 consultas provinieron solo de las autoridades fiscales federales. Entre las autoridades fiscales estatales, Renania del Norte-Westfalia fue la más curiosa, aunque este estado también tiene la mayor cantidad de residentes. Bavaria ocupa el segundo lugar, sin embargo, la mayoría de las consultas provienen de los municipios por un claro margen.
Los alguaciles están particularmente interesados
Las agencias de beneficios, los alguaciles y las agencias de manutención infantil realizaron más de 855,000 consultas de cuentas en 2021. Los alguaciles estuvieron particularmente ocupados con más de 685 000 consultas en 2021. El gobierno federal lo confirma expresamente en su respuesta: «La mayoría de las recuperaciones de cuentas (aproximadamente el 85 por ciento) se llevan a cabo en los procedimientos de ejecución por los alguaciles o las autoridades administrativas de ejecución».
Las autoridades de la policía federal, en cambio, solo preguntaron 41 veces en 2021. Las autoridades policiales estatales volvieron a tener curiosidad 759 veces y las autoridades estatales de protección constitucional realizaron otras 191 consultas.
¿Cuándo se permiten consultas de cuenta?
El gobierno federal también explica el requisito previo de por qué se pueden realizar tales consultas de cuenta: «El requisito previo de hecho para acceder a una cuenta… es que una solicitud de información a la persona en cuestión no haya conducido al objetivo o no prometa éxito… Las autoridades que solicitan el acceso a la cuenta y los Organismos deben confirmarlo en su solicitud de recuperación de cuenta a la Oficina Federal de Impuestos Central No hay un desglose sobre cuál de los dos motivos se realiza la solicitud de recuperación de cuenta (solicitud de información fallida o solicitud de información no promete ningún éxito)».
Por cierto, el gobierno federal no puede responder a la apasionante pregunta de cuántos procesos penales se iniciaron como resultado de los resultados de las investigaciones de cuentas. Porque estos datos solo están disponibles para los estados federales.