Las monedas estables, criptomonedas vinculadas a un valor estable como el dólar estadounidense, se crearon con la promesa de llevar la fluidez sin fricciones y transfronteriza de Bitcoin a una forma de dinero digital con mucha menos volatilidad. Esa combinación ha demostrado ser tremendamente popular, disparando el valor total de las transacciones de monedas estables desde 2022, superando incluso al propio Bitcoin.
Sin embargo, resulta que a medida que las monedas estables se han vuelto populares entre los usuarios legítimos en los últimos dos años, fueron aún más populares entre un tipo diferente de usuario: aquellos que las explotan para miles de millones de dólares en estafas y evasiones de sanciones internacionales.
Como parte de su informe anual sobre delitos, la empresa de seguimiento de criptomonedas Chainalysis publicó hoy nuevas cifras sobre el uso desproporcionado de monedas estables para ambas categorías masivas de transacciones criptográficas ilícitas durante el último año. Al analizar las cadenas de bloques, Chainalysis determinó que las monedas estables se utilizaron en el 70 por ciento de las transacciones de estafas criptográficas en 2023, el 83 por ciento de los pagos criptográficos a países sancionados como Irán y Rusia, y el 84 por ciento de los pagos criptográficos a personas y empresas específicamente sancionadas. Esas cifras superan con creces el creciente uso general de las monedas estables, incluso con fines legítimos, que representaron el 59 por ciento de todo el volumen de transacciones de criptomonedas en 2023.
En total, Chainalysis midió 40 mil millones de dólares en transacciones ilícitas de monedas estables en 2022 y 2023 combinados. La categoría más grande de ese delito habilitado por las monedas estables fue la evasión de sanciones. De hecho, en todas las criptomonedas, la evasión de sanciones representó más de la mitad de los 24.200 millones de dólares en transacciones criminales que Chainalysis observó en 2023, y las monedas estables representaron la gran mayoría de esas transacciones.
El atractivo de las monedas estables tanto para las personas como para los países sancionados, sostiene Andrew Fierman, jefe de estrategia de sanciones de Chainalysis, es que permite a los objetivos de las sanciones eludir cualquier intento de negarles una moneda estable como el dólar estadounidense. “Ya sea un individuo ubicado en Irán o un tipo malo que intenta lavar dinero, de cualquier manera, hay un beneficio para la estabilidad del dólar estadounidense que la gente busca obtener”, dice Fierman. «Si estás en una jurisdicción donde no tienes acceso al dólar estadounidense debido a las sanciones, las monedas estables se convierten en una opción interesante».
Como ejemplos, Fierman señala a Nobitex, el mayor intercambio de criptomonedas que opera en el país sancionado de Irán, así como a Garantex, un notorio intercambio con sede en Rusia que ha sido sancionado específicamente por su uso criminal generalizado. El uso de Stablecoin en Nobitex supera al bitcoin en una proporción de 9:1, y en Garantex en una proporción de 5:1, descubrió Chainalysis. Esa es una marcada diferencia con la proporción aproximada de 1:1 entre monedas estables y bitcoins en algunos intercambios principales no autorizados que Chainalysis verificó para comparar.