no es ningún secreto que la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. ha estado investigando a Binance, la bolsa de criptomonedas más grande del mundo, que no tiene oficina central ni dirección formal, pero procesa transacciones en criptomonedas por un valor de USD 12 000 millones al día. Pero la hoja de cargos presentada hoy por la SEC en el Distrito de Columbia contiene una lista de 13 supuestas violaciones de las leyes de valores, algunas con ecos inevitables de FTX, el intercambio de criptomonedas que se derrumbó de manera espectacular en noviembre, lo que provocó una agitación en toda la industria.
Entre otras acusaciones, la SEC afirma que Binance y el CEO y fundador de la compañía, Changpeng Zhao, tenían la libertad de «desviar los activos de los clientes como quisieran» a otra empresa propiedad de Zhao, Sigma Chain, una entidad a la que la SEC acusa de participar » comercio manipulador que infló artificialmente el [Binance] volumen de comercio.» La SEC también alega que Binance y Zhao ocultaron la combinación de miles de millones de dólares en activos de clientes, que se entregaron a otro tercero, Merit Peak Limited, también propiedad de Zhao. En el caso de FTX, se alega que los activos de los clientes se mezclaron y pasaron a una empresa hermana, Alameda Research, para financiar la actividad comercial y el pago de la deuda, entre otras cosas.
“Alegamos que las entidades de Zhao y Binance se involucraron en una extensa red de engaño, conflictos de intereses, falta de divulgación y evasión calculada de la ley”, dijo el presidente de la SEC, Gary Gensler, en un comunicado que acompaña a los cargos. “El público debe tener cuidado de invertir cualquiera de sus activos ganados con tanto esfuerzo con o en estas plataformas ilegales”, dijo Gensler.
En un comunicado por correo electrónico, el portavoz de Binance, Simon Matthews, dijo que la empresa está «decepcionada» con los cargos de la SEC y atacó al regulador por no proporcionar suficientes reglas para las empresas de criptomonedas que operan en los EE. UU., por ahora, un estribillo común. También dijo que todos los activos de los usuarios en todas las plataformas de Binance son «seguros». en un Pío publicado poco después de la queja de la SEC, Zhao escribió «4», un símbolo que usa para desestimar las acusaciones contra su empresa como FUD (abreviatura de miedo, incertidumbre y duda) sin fundamento.
Pero a pesar de lo dramáticos que parecen los cargos, los actores de la industria estaban lejos de sorprenderse. «Nadie que opere en el espacio se sorprenderá con ninguno de los cargos», dice Cory Klippsten, director ejecutivo de la plataforma comercial rival Swan Bitcoin.
Establecido por Zhao en 2017, Binance se expandió rápidamente con énfasis en tarifas bajas, criptoactivos alternativos y productos de inversión avanzados. Pero durante mucho tiempo ha tenido una relación tensa con los reguladores.
Dado que las leyes de EE. UU. prohíben la venta de criptoderivados, productos de inversión más lucrativos pero riesgosos, Binance opera un servicio separado y más limitado, Binance.US. Pero la SEC alega que el intercambio eludió deliberadamente las restricciones geográficas para permitir a los usuarios de EE. UU. comerciar en su plataforma internacional y afirma que las dos plataformas, en efecto, operaban como una sola, sin controles establecidos para proteger su independencia. Otro regulador, la Comisión de Comercio de Productos Básicos y Futuros, ha presentado previamente la misma acusación.
La SEC también afirma que Binance engañó a los inversores sobre los controles de riesgo supuestamente establecidos para protegerse contra prácticas manipuladoras como el «comercio de lavado», un proceso mediante el cual los criptoactivos se venden en un patrón circular entre una pequeña cantidad de cuentas, creando una apariencia exagerada de demanda y potencialmente inflando el precio. La queja afirma que el comercio de lavado era algo común en Binance.US.