Han sucedido muchas cosas en la banca durante el año pasado, incluido el colapso del Silicon Valley Bank, y eso permitió a empresas como ModernFi intervenir y ofrecer otras soluciones.
La compañía proporciona a los bancos comunitarios y regionales capacidades de gestión de depósitos de extremo a extremo, incluida una red de depósitos para que los clientes bancarios puedan hacer crecer, retener y gestionar su base de depósitos mediante la obtención de depósitos, la captación de fondos y la prestación de seguridad adicional a los depositantes.
De hecho, ModernFi, fundada en 2022 por Paolo Bertolotti y Adam DeVita, recaudó 4,5 millones de dólares en una ronda inicial un mes antes de las noticias del SVB.
“Después de SVB, después de Signature y después de First Republic, muchas de esas instituciones se unieron y dijeron: ‘Necesitamos una mejor solución aquí. No creemos que los reguladores vayan a hacer cambios, y no creemos que las soluciones actuales o los actuales titulares se hayan movido lo suficientemente rápido como para respaldar esto’”, dijo Bertolotti a TechCrunch. «Afortunadamente, algunas personas de Canapi Ventures estaban en esas discusiones y sabían de nosotros, así que comenzamos a hablar».
Esa relación continua finalmente condujo a una nueva ronda de financiación que ModernFi anunció hoy de 18,7 millones de dólares en financiación Serie A.
Canapi Ventures lideró la ronda y se le unieron Andreessen Horowitz, Remarkable Ventures y un grupo de bancos, incluidos Huntington National Bank, First Horizon y Regions. En total, la empresa ha recaudado más de 23 millones de dólares en capital de riesgo.
Bertolotti calificó 2022 y 2023 como años “únicos y bastante sustanciales”, citando el aumento de las tasas de interés que resultó en “algunas de las fugas de depósitos más agresivas de la historia”, junto con el colapso del SVB y otros.
«Lo que queda es una situación que afectó desproporcionadamente a los bancos pequeños y medianos», dijo. “En toda esta noción de crecimiento de los depósitos, la gestión de la retención se convirtió en la primera, segunda y tercera prioridad para muchas instituciones. Fuimos muy afortunados de estar en condiciones de ayudar a las redes e instituciones de depósito a capear esa tormenta y continuar su crecimiento y trayectoria”.
ModernFi gana dinero a partir de puntos básicos basados en depósitos en la red, y Bertolotti dijo que 2023 fue “un muy buen año”, pero se negó a entrar en detalles más allá de eso. Entre las rondas inicial y Serie A, la empresa duplicó su plantilla y el número de instituciones apoyadas «ha crecido de manera muy significativa».
Mientras tanto, el nuevo capital se invertirá en el crecimiento: el equipo y la estructura organizativa. Bertolotti planea crecer en ingeniería, desarrollo de nuevos productos, cumplimiento y adherencia regulatoria y en desarrollo de negocios. Parte de ese desarrollo de productos incluirá más integraciones y desarrollo de API.
«Ampliaremos y duplicaremos esas iniciativas y al mismo tiempo nos aseguraremos de que nuestro conjunto de análisis sea completamente funcional», dijo Bertolotti. “También estamos trabajando en la gestión de activos y pasivos y en el análisis de depósitos a nivel de cuenta, por lo que hay una amplia gama de funciones y productos en los que trabajaremos. El objetivo más amplio es respaldar todo el ciclo de vida y el flujo de trabajo de los directores financieros de los bancos. Es una tarea enorme, pero es un camino que nos entusiasma mucho”.