Si bien la idea de ser propietario de propiedades de alquiler resulta atractiva para muchos estadounidenses, la capacidad de examinar y costear dichas inversiones en viviendas unifamiliares está fuera del alcance de una gran parte de la población.
mogul club es una nueva startup que quiere ayudar a más personas a lograr sus sueños de convertirse en propietarios. No es el único. En los últimos años han surgido varias startups con el mismo objetivo, entre ellas Arrived, Fintor y Fractional, entre otras.
Fundado el año pasado por dos ex inversores inmobiliarios de Goldman Sachs, el club de magnates con sede en Washington, DC se lanza hoy al público con un total de 4,2 millones de dólares en financiación, de los cuales 3,6 millones de dólares se recaudaron recientemente en una ronda de financiación inicial. La startup afirma que sus diferenciadores son dobles. Por un lado, es una plataforma de inversión inmobiliaria fraccionada construida sobre blockchain, que el CEO y cofundador Alex Blackwood cree que en última instancia la hace más eficiente.
Blackwood también cree que su experiencia y la del cofundador Joey Gumataotao en Goldman Sachs les da una ventaja en el sentido de que tienen experiencia en la búsqueda de propiedades no sólo adecuadas para la inversión, sino que tienen más probabilidades de proporcionar mayores retornos y apreciación.
«Fundamos la empresa porque buscábamos formas sencillas de implementar capital personal en bienes raíces de alta calidad fuera de la oficina», dijo Blackwood a TechCrunch. «Al analizar las opciones, no había plataformas de propiedad fraccionada que ofrecieran el calibre de acuerdos que estábamos capacitados para esperar, así que construimos la solución… Estamos redefiniendo quién puede ser un magnate de bienes raíces y cómo es ese estereotipo».
Cada propiedad en su plataforma (hasta ahora solo hay unas pocas) pasa por “el mismo nivel de rigurosa diligencia y suscripción que los inversores a nivel institucional”, dijo Blackwood. En otras palabras, la startup discrimina. Menos del 1% de las propiedades ofrecidas a la empresa, tanto dentro como fuera del mercado, llegan a su plataforma.
«Por ejemplo, nuestra propiedad vendida más recientemente se ha apreciado un 34% solo en los últimos dos años, y otra propiedad ofrecida recientemente se valoró muy por encima del precio de compra solo dos meses después de la adquisición», dijo Blackwood.
La empresa dice que comparte toda la documentación legal para que el proceso sea transparente para los inversores.
«La información disponible por propiedad es incluso más información de la que proporcionaríamos al revisar el Comité de Inversiones de Goldman Sachs», dijo. “Nuestras tarifas son algunas de las más bajas del conjunto de competidores, si no las más bajas. Toda suscripción proyectada en nuestro sitio tiene en cuenta estas tarifas”.
Los inversores en la plataforma serán elegibles para solicitar acceso al “club magnate”, una comunidad de inversores que pueden participar en clases magistrales y eventos presenciales trimestrales.
Hasta ahora, magnate se ha centrado principalmente en el lado de la oferta de la ecuación, formando relaciones con “socios de inventario”. Se lanza al público hoy con alrededor de 2,5 millones de dólares en activos (y sigue creciendo).
La compañía planea utilizar su nuevo capital para construir nuevas características y ofrecer propiedades de alquiler unifamiliares por valor de $10 millones para fin de año.
Su modelo de ingresos incluye cobrar una tarifa fija del 3% por la incorporación de una propiedad, capitalizada en el aumento de la propiedad. Si la propiedad requiere gastos de capital, mantenimiento o arrendamiento, mogul configurará la propiedad y solo la ofrecerá a los usuarios finales cuando esté arrendada. En esas situaciones, cobrará una tarifa del 2%.
“En el futuro, hemos negociado descuentos al por mayor con los administradores de propiedades en sus honorarios. Para alinear los incentivos con los usuarios, cobramos una tarifa del 2,5% sobre los ingresos por alquiler”, dijo Blackwood. «Debido a los descuentos mayoristas de nuestros administradores de propiedades, las tarifas totales sobre los ingresos por alquiler son más bajas que las de cualquier otra plataforma o fondo».
Aunque Mogul se basa en blockchain, según Blackwood, no se requerirá que los usuarios tengan experiencia con blockchain.
“Blockchain hace posible que más personas comiencen a invertir porque reduce los obstáculos que suelen existir en el mercado”, dijo. “No lo abordamos por la novedad, sino más bien para proporcionar un back office más eficiente”.
AY Ventures lideró la ronda inicial del magnate club, que también incluyó la participación de Tim Draper & Associates, Draper B1, InterVest, Draper Dragon y Blizzard Fund, además de varios inversores ángeles, entre ellos Rosie Rios, la 43tercero Tesorero de Estados Unidos y ejecutivos de Goldman Sachs, JP Morgan y Carlyle, entre otros.
En una entrevista con TechCrunch, Draper describió el enfoque del magnate club como «algo destacado”.
«Se centran en hacer que sea realmente fácil para el individuo comprar bienes raíces de forma segura, mantener registros perfectos, pagar sus impuestos y obtener reembolsos de impuestos, por lo que funciona para todos», dijo.
Draper, que también ha invertido en la startup de gestión de capital Carta, dijo que puede ver paralelos entre las dos empresas.
«Carta para las acciones es muy parecido a magnate para el sector inmobiliario», dijo. «Es el mismo enfoque de ‘Vamos a realizar un seguimiento de todo por usted, de toda su back office, y todo se hará exactamente como se supone que debe hacerse».
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