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Los estafadores están intensificando su juego enviando mensajeros a los hogares de personas mayores y otras personas como parte de una artimaña destinada a robarles los ahorros de toda su vida, dijo el FBI en un aviso el lunes.
«El FBI está advirtiendo al público sobre estafadores que instruyen a las víctimas, muchas de las cuales son personas mayores, a liquidar sus activos en efectivo y/o comprar oro, plata u otros metales preciosos para proteger sus fondos», dijeron funcionarios del FBI en Internet Crime de la agencia. dijo el Centro de Quejas. “Luego, los delincuentes hacen arreglos para que mensajeros se reúnan personalmente con las víctimas para recoger el dinero en efectivo o los metales preciosos”.
Los estafadores se hacen pasar por agentes tecnológicos o de atención al cliente o funcionarios gubernamentales y, a veces, utilizan un enfoque de varios niveles, ya que afirman falsamente que trabajan en nombre de empresas de tecnología, instituciones financieras o el gobierno de EE. UU. Los estafadores les dicen a sus objetivos que han sido pirateados o que corren el riesgo de serlo y que sus activos deben estar protegidos. Luego, los estafadores instruyen a los objetivos a liquidar los activos y convertirlos en efectivo. En algunos casos, los estafadores dan instrucciones a sus víctimas para que transfieran fondos a un comerciante de metales falso que enviará la mercancía comprada a los hogares de las víctimas.
«Los delincuentes organizan entonces que mensajeros se reúnan personalmente con las víctimas para recoger el dinero en efectivo o los metales preciosos», advertía el aviso del lunes.
Los funcionarios dijeron que de mayo a diciembre del año pasado, rastrearon pérdidas totales estimadas que superaron los 55 millones de dólares por este tipo de estafa. De manera más general, la agencia recibió 19.000 denuncias de estafas de enero a junio de 2023, con pérdidas estimadas para las víctimas de 542 millones de dólares. Casi la mitad de las víctimas tenían más de 60 años y representaron el 66 por ciento de las pérdidas agregadas.
Los tipos de estafas incluidos en la advertencia del lunes utilizan tácticas destinadas a convencer a la víctima para que desarrolle confianza en los perpetradores. Los estafadores prometen salvaguardar los activos en una cuenta protegida. En algunos casos, los estafadores establecen una contraseña con el objetivo. Si los objetivos entregan dinero u otros activos, nunca más volverán a saber de los estafadores.
El aviso del lunes llega cuatro meses después de que IC3 advirtiera sobre un aumento en las quejas por lo que la agencia llama “estafas de piratas informáticos fantasmas”. Esta forma de estafa es una evolución de las artimañas tecnológicas generales más tradicionales. Colocan a trabajadores de soporte técnico impostores en capas con trabajadores de instituciones financieras y agencias gubernamentales. A veces las víctimas pierden todas sus tenencias en cuentas bancarias, de ahorro, de jubilación o de inversión.
Por lo general, el objetivo recibe una llamada de alguien que afirma falsamente trabajar en tecnología o atención al cliente de una empresa conocida y de buena reputación y le indica que llame a un número para obtener ayuda para resolver un problema imaginario. Cuando un objetivo llama, el estafador engaña a la persona para que descargue e instale un programa que brinda acceso remoto al dispositivo del objetivo. Luego, el estafador le pide al objetivo que abra cuentas bancarias u otro tipo de cuentas para investigar un fraude imaginario. Durante este paso, el estafador verifica los saldos para ver si hay suficiente potencial de ganancias para actividades posteriores.
En cualquier actividad posterior, los estafadores se hacen pasar por representantes de la institución financiera o por empleados de la Reserva Federal u otra agencia del gobierno de Estados Unidos. Los estafadores ordenan a sus objetivos que transfieran dinero, en muchos casos directamente a destinatarios en el extranjero. Los estafadores pueden indicar a la víctima que envíe múltiples transacciones en un lapso de días o meses. En caso de que el objetivo comience a sospechar, los estafadores pueden enviar correspondencia escrita en lo que parece ser un membrete oficial.
FBI IC3
El IC3 recomienda que las personas sigan estas prácticas para evitar ser víctimas de este tipo de estafas:
- El gobierno de los EE. UU. y las empresas legítimas nunca le solicitarán que compre oro u otros metales preciosos.
- Proteja su información personal. Nunca reveles la dirección de tu casa ni aceptes reunirte con personas desconocidas para entregarles dinero en efectivo o metales preciosos.
- No haga clic en ventanas emergentes no solicitadas en su computadora, enlaces enviados a través de mensajes de texto o enlaces y archivos adjuntos de correo electrónico.
- No se comunique con números de teléfono desconocidos que aparecen en ventanas emergentes, mensajes de texto o correos electrónicos.
- No descargue software a petición de personas desconocidas que se comuniquen con usted.
- No permita que personas desconocidas accedan a su computadora.
El FBI solicita a las víctimas que informen este tipo de fraude o actividades sospechosas al IC3 lo antes posible. Las víctimas deben incluir tanta información de la transacción como sea posible:
- El nombre de la persona o empresa que se comunicó con usted.
- Métodos de comunicación utilizados, incluidos sitios web, correos electrónicos y números de teléfono.
- Cualquier número de cuenta bancaria que haya recibido fondos transferidos, junto con los nombres del destinatario.
- El nombre y la ubicación de las empresas distribuidoras de metales y la cuenta que recibió los fondos transferidos.