Varias firmas financieras estadounidenses, incluidas varias empresas de Wells Fargo, pagar un combinado $549 millones en multas después de admitir que no podían producir discusiones sobre negocios de la compañía de aplicaciones de mensajería para teléfonos inteligentes utilizados por sus empleados, “incluidos los de niveles superiores”.
Tanto la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) como la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) multaron a los bancos por no poder producir discusiones que se remontan al menos a 2019. Los reguladores dicen que los empleados usaron sus dispositivos personales para discutir negocios oficiales de la compañía a través de aplicaciones como iMessage. , WhatsApp o Signal y que esas «comunicaciones fuera del canal» no fueron «mantenidas o preservadas».
No mantener registros de esas conversaciones viola las reglas de mantenimiento de registros de la Ley de Bolsa de Valores de 1934, así como reglas similares de la Ley de Asesores de Inversiones de 1940, según la SEC. La CFTC mantiene sus propios requisitos de mantenimiento de registros, que dice que fueron violados.
La mayor parte de las multas va a las empresas de Wells Fargo, que juntas pagarán casi la mitad de las multas de la SEC de $125 millones, junto con otro acuerdo de $75 millones con la CFTC.
“Aquí hay tres conclusiones para aquellas empresas que aún no lo han hecho: autoinforme, cooperación y remediación”, dijo el director de cumplimiento de la SEC, Gurbir S. Grewal. “Si adopta ese libro de jugadas, obtendrá un mejor resultado que si espera a que lo llamemos”.
Aquí está la lista completa de bancos y sus acuerdos con la SEC:
Y la lista del comunicado de la CFTC: