Ahora que un tribunal federal aprobó un acuerdo con Binance, el mayor intercambio de criptomonedas del mundo espera superar un escándalo de lavado de dinero que obligó a su fundador y director ejecutivo, Changpeng Zhao, a renunciar y de la noche a la mañana drenó más de mil millones de dólares en activos de su plataforma.
Según el acuerdo, Binance «reembolsará 1.350 millones de dólares de tarifas de transacción mal habidas y pagará una multa de 1.350 millones de dólares» a la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), anunció la agencia federal en un comunicado de prensa.
Además, Zhao pagará personalmente una multa monetaria civil de 150 millones de dólares. Según un acuerdo de culpabilidad con el Departamento de Justicia de EE. UU., que ordenó a Binance pagar una multa «histórica» de 4.300 millones de dólares, la multa de 50 millones de dólares previamente ordenada por Zhao puede acreditarse bajo ciertos términos contra la cantidad que Zhao le debe a la CFTC.
La CFTC descubrió que Zhao ordenó a Binance que eludiera los requisitos regulatorios de EE. UU. y violara los propios términos de uso de Binance para ocultar el comercio no autorizado de EE. UU. en el intercambio. Binance hizo esto solicitando a los clientes estadounidenses que operaran en la plataforma sin estar sujetos a los procedimientos de conocimiento de su cliente (KYC) de Binance.
«Zhao y Binance estaban al tanto de los requisitos regulatorios de EE. UU., pero optaron por ignorarlos y, a sabiendas, ocultaron la presencia de clientes estadounidenses en la plataforma», dice el comunicado de prensa de la CFTC. «La orden también encuentra que Zhao y otros miembros de la alta dirección de Binance facilitaron activamente violaciones de la ley estadounidense, incluida la instrucción a los clientes estadounidenses para evadir los controles de cumplimiento».
Entre aquellos que «ayudaron e instigaron a las violaciones de Binance», dijo la CFTC, se encontraba el ex oficial de control de cumplimiento de Binance, Samuel Lin. Según una orden separada, Lin debe pagar una multa monetaria civil de 1,5 millones de dólares, señaló la CFTC.
Como parte del acuerdo, Binance ya no permitirá a los clientes usar subcuentas para eludir los procedimientos KYC y acordó eliminar de la plataforma todas las cuentas que no cumplan. En el futuro, Binance acordó «ya no permitir que las subcuentas existentes, incluidas las abiertas por corredores principales, eludan los controles de cumplimiento de la plataforma», dijo la CFTC.
Binance también debe implementar una nueva estructura de gobierno corporativo, agregando una junta directiva con miembros independientes y comités de cumplimiento y auditoría. Esta estructura tiene como objetivo evitar que Binance apruebe transacciones sospechosas relacionadas con el terrorismo, el abuso sexual infantil y los ataques de ransomware, así como que viole las leyes contra el lavado de dinero y las sanciones.
En noviembre, cuando Zhao renunció, Binance dijo que resolver estas demandas ayudaría al intercambio de criptomonedas a «pasar página», informó Reuters.
El acuerdo de culpabilidad de Zhao le impide hacer declaraciones públicas que contradigan su aceptación de responsabilidad por los esquemas de Binance, y ha cumplido su palabra en ese frente. Poco después de dimitir, Zhao escribió en la plataforma de redes sociales X (anteriormente Twitter) que había cometido errores y que debía asumir la responsabilidad «de nuestra comunidad, de Binance y de mí mismo».
Sin embargo, un día después de que Zhao renunciara, algunos usuarios de Binance inmediatamente no parecieron confiar en la plataforma, retirando más de mil millones de dólares del intercambio, informó CNBC. Un analista de mercado le dijo a CNBC que el token de Binance sufrió más debido a la renuncia del CEO.
Sin embargo, la mayoría de los activos de Binance (más de 65 mil millones de dólares) permanecieron en la plataforma, informó CNBC, lo que indica que Binance probablemente sea lo suficientemente grande como para sobrevivir a las tormentas legales de este año.
Zhao dijo que estaba «orgulloso de señalar» que los acuerdos de declaración de culpabilidad «no alegan que Binance se haya apropiado indebidamente de los fondos de los usuarios» o «que Binance haya participado en alguna manipulación del mercado». Al nombrar a su sucesor como CEO, el ex jefe global de mercados regionales de Binance, Richard Teng, Zhao expresó su confianza en que Teng «garantizaría que Binance cumpla con nuestra próxima fase de seguridad, transparencia, cumplimiento y crecimiento».