Citibank se ha negado ilegalmente a reembolsar a las víctimas de estafas que perdieron dinero debido en parte a las malas prácticas de seguridad en línea de Citibank, alegó la Fiscal General de Nueva York, Letitia James, en una demanda presentada hoy en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York.
«La demanda alega que Citi no implementa fuertes protecciones en línea para detener las apropiaciones no autorizadas de cuentas, engaña a los titulares de cuentas sobre sus derechos después de que sus cuentas son pirateadas y sus fondos son robados, y niega ilegalmente reembolsos a las víctimas de fraude», dijo la oficina de James en un presione soltar.
La oficina del fiscal general alegó que los clientes de Citi «han perdido los ahorros de toda su vida, los fondos universitarios de sus hijos o incluso el dinero necesario para sustentar sus vidas cotidianas como resultado de los actos y prácticas ilegales y engañosas de Citi».
«El demandado Citi no ha implementado medidas de seguridad de datos suficientemente sólidas para proteger las cuentas financieras de los consumidores, responder adecuadamente a las señales de alerta o limitar el robo mediante estafa», dice la demanda. «En cambio, Citi ha prometido demasiado y no ha cumplido lo suficiente en materia de seguridad, ha reaccionado de manera ineficaz a las alertas de fraude, ha engañado a los consumidores y ha negado sumariamente sus afirmaciones. Las prácticas ilegales y engañosas de Citi han costado millones a los neoyorquinos».
Grandes transferencias bancarias aprobadas por Citi
Al describir el caso de una mujer de Nueva York que perdió 35.000 dólares a manos de un estafador en julio de 2022, el comunicado de prensa de la Fiscalía General decía:
Estaba revisando su cuenta en línea y encontró un mensaje que decía que su cuenta había sido suspendida y le indicaban que llamara a un número de teléfono. Llamó al número proporcionado y un estafador le dijo que le enviaría códigos Citi para verificar actividad sospechosa reciente. Luego, el estafador transfirió todo el dinero de las tres cuentas de ahorro del cliente a su cuenta corriente, cambió sus contraseñas en línea e intentó realizar una transferencia bancaria de $35,000.
Citi intentó verificar la transferencia bancaria llamando al cliente, pero ella estaba trabajando y no vio la llamada en ese momento. Menos de una hora después, el estafador intentó otra transferencia bancaria de $35,000, que Citi aprobó sin siquiera haber hecho contacto directo con el cliente. Perdió casi todo lo que había ahorrado y Citi se negó a reembolsarle.
En un incidente de octubre de 2021, un cliente hizo clic en un enlace en el mensaje de un estafador «pero no proporcionó información adicional» y luego «llamó a su sucursal local para informar la actividad sospechosa, pero le dijeron que no se preocupara por eso», dijo la oficina del fiscal general.
«Tres días después, la cliente descubrió que un estafador cambió su contraseña bancaria, se inscribió en transferencias bancarias en línea, transfirió $70,000 de sus ahorros a su cuenta corriente y luego ejecutó electrónicamente una transferencia bancaria de $40,000, ninguna de las cuales era consistente con su cuenta anterior. actividad», dijo la Fiscalía. «Durante semanas, la cliente siguió contactando al banco y presentando declaraciones juradas, pero al final le dijeron que su reclamo por fraude había sido rechazado».
Citi: No habrá reembolsos cuando la gente “siga instrucciones de los delincuentes”
Citi defendió sus prácticas de seguridad y reembolso en un comunicado proporcionado a Ars.
«Citi sigue de cerca todas las leyes y regulaciones relacionadas con las transferencias bancarias y trabaja extremadamente duro para evitar que las amenazas afecten a nuestros clientes y para ayudarlos a recuperar pérdidas cuando sea posible. Los bancos no están obligados a indemnizar a los clientes cuando esos clientes siguen las instrucciones de los delincuentes y los bancos «No veo ningún indicio de que los clientes estén siendo engañados», afirmó la empresa.
Citi reconoció que ha habido un «aumento del fraude electrónico en toda la industria durante los últimos años» y dijo que ha «tomado medidas proactivas para salvaguardar las cuentas de nuestros clientes con protocolos de seguridad líderes, herramientas intuitivas de prevención de fraude, información clara sobre el «Las últimas estafas e impulsar la concientización y educación de los clientes. Nuestras acciones han reducido significativamente las pérdidas por fraude electrónico de los clientes, y seguimos comprometidos a invertir en medidas de prevención de fraude para ayudar a nuestros clientes a proteger sus cuentas contra amenazas emergentes».
La demanda de James sostiene que Citibank debe proporcionar reembolsos conforme a la Ley de Transferencia Electrónica de Fondos (EFTA), una ley estadounidense aprobada en 1978. «Al igual que con las tarjetas de crédito, siempre que los consumidores alerten rápidamente a los bancos sobre actividades no autorizadas, la EFTA limita las pérdidas y exige el reembolso. de fondos robados. Estas protecciones al consumidor no se pueden renunciar ni modificar por contrato… Según la EFTA, los débitos electrónicos de las cuentas de los consumidores por parte de Citi no están autorizados y Citi debe reembolsar todos los montos debitados», dice la demanda.
La demanda busca una orden judicial permanente contra Citibank, una contabilidad de las pérdidas de los clientes durante los últimos seis años, el pago de restitución y daños a los consumidores perjudicados, y sanciones civiles.