Agregue Binance a la lista de pesos pesados de las criptomonedas que enfrentan serios problemas legales. La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) acusó a Binance, al fundador Changpeng Zhao y al exjefe de cumplimiento Samuel Lim de presuntamente violar tanto las regulaciones de la agencia como la Ley de Intercambio de Productos Básicos. La empresa supuestamente ofreció criptoderivados no registrados, no solicitó a los usuarios una verificación de identidad obligatoria, se estructuró para evitar la regulación de los EE. UU. e incluso les dijo a los clientes cómo eludir su propio sistema de cumplimiento para clientes con sede en los EE. UU.
Zhao dirigió gran parte del incumplimiento de las reglas él mismo, afirma la CFTC, y, según se informa, hay chats y correos electrónicos como evidencia. Lim, quien dejó Binance en 2022, está acusado de ayudar a sabiendas en el plan. Entre otras cosas, supuestamente alentó a los usuarios estadounidenses a enmascarar las transacciones a través de una VPN e incluso a crear nuevas cuentas a través de empresas ficticias. La actividad indica que los mecanismos de cumplimiento de Binance «han sido una farsa», dice la asesora principal de la CFTC, Gretchen Lowe.
La Comisión espera prohibir permanentemente el registro y el comercio de Binance. También espera imponer multas y hacer que la empresa devuelva sus ganancias. No hay una sanción financiera estimada.
Le hemos pedido comentarios a Binance y le informaremos si recibimos una respuesta. Históricamente, la empresa se ha defendido de las acusaciones. La marca de Zhao también se enfrenta a una investigación de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) sobre su token BNB, y una investigación de larga duración ha investigado un posible uso de información privilegiada. La senadora Elizabeth Warren envió recientemente a Zhao una carta acusándolo de crear un «semillero de actividad financiera ilegal» que permite ladrones y evasores de sanciones.
Los cargos surgen a raíz de múltiples escándalos que sacuden a la industria de las criptomonedas. Los cargos de fraude presentados contra FTX y su fundador Sam Bankman-Fried son los ejemplos más notables, pero también hay denuncias e investigaciones dirigidas al ex director general de Celsius, Coinbase y Terraform Labs, entre otros. Binance es el intercambio de criptomonedas más grande que queda, y una prohibición en los EE. UU. podría afectar significativamente a la industria, ya que los clientes se ven obligados a cambiarse a equipos más pequeños.
La CFTC también está replanteándose territorio con este movimiento. Tanto él como la SEC han argumentado que deberían regular las criptomonedas en ausencia de leyes que describan sus funciones. Con estos cargos, la CFTC indica que quiere ser el regulador de facto para el comercio de criptomonedas. Los miembros de la Cámara y el Senado pueden limitar la autoridad de la Comisión si aprueban legislación, pero la agencia claramente no está dispuesta a esperar antes de tomar medidas enérgicas.
Actualizado el 27/3 a las 2:45 p. m. ET: Binance le dice a Engadget que encuentra los cargos «inesperados y decepcionantes», ya que dice que ha estado colaborando con la CFTC durante más de dos años. También apunta a una gran inversión para mantener a los estadounidenses fuera de su plataforma durante ese tiempo, incluido un aumento en su recuento de cumplimiento (de 100 a 750). No aborda directamente las acusaciones de ayudar a los clientes a eludir esas restricciones.