Se están llevando a cabo procesos penales en todo el mundo contra el ex director del banco central del Líbano por malversación de fondos. Los supervisores del mercado financiero en Berna también están tomando medidas contra la filial de un grupo bancario libanés.
Se dice que el ex jefe del banco central libanés, Riad Salameh, malversó cientos de millones de dólares.
La Autoridad Federal de Supervisión del Mercado Financiero (Finma) no es un tigre desdentado. Así lo demostró el lunes, cuando la autoridad anunció la conclusión del procedimiento de ejecución contra Banque Audi. Se trata de un banco privado con sede en Ginebra, propiedad de un gran grupo bancario libanés.
Finma considera probado que Banque Audi ha incumplido sus obligaciones de prevención del blanqueo de capitales. Por lo tanto, ejerce su derecho a cobrar los beneficios resultantes de violaciones graves de la legislación de control, que en este caso ascienden a 3,9 millones de francos. Además, en el futuro el banco deberá disponer de un capital social adicional de 19 millones de francos.
Proceso penal contra el ex banquero central estrella
El procedimiento completado se encuentra en el “contexto del Líbano”, como dijo una portavoz de Finma cuando se le preguntó. Se trata del escándalo que rodea al ex jefe del banco central libanés, Riad Salameh. El ex banquero central estrella y su hermano son sospechosos de malversar más de 300 millones de dólares en fondos del Banco Central Libanés entre 2002 y 2016 a través de una empresa en las Islas Vírgenes Británicas. En varios países se están llevando a cabo procesos penales contra Salameh y quienes lo rodean.
La Fiscalía Federal suiza (BA) también lleva a cabo desde 2020 una investigación penal por sospecha de blanqueo de dinero grave. Una solicitud filtrada de asistencia jurídica de la BA a las autoridades libanesas muestra que Salameh y su hermano “utilizaron el sistema bancario suizo” “para lavar los fondos en cuestión”.
En este contexto, Banque Audi entró en el radar de Finma. La autoridad supervisora considera probado que los responsables del banco privado de Ginebra no han aclarado adecuadamente el origen de los activos de los clientes de alto riesgo.
Por ejemplo, el dinero de una persona políticamente expuesta llegó a la cuenta de un alto funcionario libanés y posteriormente fue transferido, escribe Finma. Aunque el banco no pudo determinar el propósito de las transacciones sensibles, no las informó a las autoridades. Además, el banco no investigó suficientemente las sospechas aparecidas en la prensa sobre bienes mal habidos de clientes individuales.
“Incumplimiento grave del deber de información”
Finma también mostró sus dientes cuando exigió todos los informes de auditoría interna (IR) durante una inspección in situ en Banque Audi en Ginebra y descubrió que el instituto no había emitido ningún informe incriminatorio por iniciativa propia. En él, el departamento de Relaciones Internacionales señalaba deficiencias en la prevención del blanqueo de capitales “para determinadas relaciones”. Finma califica la no publicación del informe como un “incumplimiento grave de la obligación de información”.
Finma renuncia a los procedimientos con posteriores inhabilitaciones profesionales contra los directivos responsables de Banque Audi. Sin embargo, esto se debe únicamente a que las personas en cuestión ya no trabajan en el centro financiero suizo. La experiencia demuestra que difícilmente tendrán posibilidades de volver a ocupar en el futuro una posición de liderazgo en el sector financiero de este país.
El hecho de que Finma comunique la conclusión del procedimiento también tiene carácter sancionador. Esto sólo está permitido en casos individuales. Es decir, cuando existe un interés regulatorio en la comunicación, por ejemplo para proteger la reputación del centro financiero suizo o para proteger a los participantes del mercado. En el marco del proceso político para abordar la crisis de la CS, Finma exige no sólo la autoridad para imponer multas, sino también la posibilidad de proporcionar información más frecuente sobre los procedimientos de ejecución individuales.
El abogado Nicolas Ramelet, especializado en derecho de los mercados financieros, afirma que el presente caso demuestra que Finma ya dispone de medios potentes. “En particular, puede confiscar beneficios, castigarlos y prohibirles ejercer su profesión”. También tendrá su impacto “denominar y avergonzar”: “Quien busque en el futuro el banco afectado en Internet encontrará este mensaje durante mucho tiempo”.
Los procedimientos de ejecución contra un segundo banco suizo “en el contexto del Líbano” aún están en curso. Según sus propias declaraciones, Finma sólo quiere decidir sobre la comunicación pública una vez concluida.