La Reserva Federal de EE. UU. pidió una mayor supervisión bancaria al tiempo que admitió sus propias fallas en un informe ampliamente esperado publicado el viernes sobre el colapso de Silicon Valley Bank (SVB) el mes pasado.
El informe fue uno de los dos publicados el viernes por los reguladores federales que destacan los problemas recientes con la supervisión estadounidense del sector bancario.
La quiebra de SVB el 10 de marzo después de asumir demasiado riesgo de tipos de interés causó conmoción en todo el sector bancario y condujo a la quiebra de Signature Bank, con sede en Nueva York, y a la fusión bajo presión del gigante suizo de la banca de inversión Credit Suisse con su rival regional UBS. .
«Tras la quiebra del Silicon Valley Bank, debemos fortalecer la supervisión y regulación de la Reserva Federal en base a lo que hemos aprendido», escribió el vicepresidente de supervisión de la Reserva Federal, Michael Barr, en un comunicado que acompaña al informe.
La gerencia de SVB no logró administrar adecuadamente el riesgo antes del rápido colapso del banco, mientras que los supervisores de la Fed «no tomaron medidas lo suficientemente enérgicas» después de identificar problemas en el prestamista de alta tecnología de California, dijo.
Los esfuerzos concertados de los reguladores a ambos lados del Atlántico en los días que siguieron al colapso de SVB parecen haber reducido las turbulencias bancarias y reducido la volatilidad en los mercados financieros.
– Reglas más duras –
El informe de Barr encontró que la Fed «no apreció la gravedad de las deficiencias críticas en el gobierno corporativo, la liquidez y la gestión del riesgo de tasa de interés», ya que los activos de SVB se duplicaron con creces entre 2019 y 2021 en medio de un auge de alta tecnología. .
El informe también criticó una ley de la era Trump que anuló algunas regulaciones bancarias.
«Para Silicon Valley Bank, esto resultó en requisitos regulatorios y de supervisión más bajos, incluidos requisitos de capital y liquidez más bajos», dijo el informe, y agregó que «requisitos regulatorios y de supervisión más altos» probablemente habrían reforzado la capacidad de recuperación del banco.
Barr dijo que la Fed buscará fortalecer la supervisión bancaria para garantizar que pueda identificar más rápidamente riesgos y vulnerabilidades como las que surgieron en SVB.
La Fed también buscará fortalecer el marco regulatorio para los bancos y considerará endurecer las reglas sobre el riesgo de tasa de interés, los requisitos de liquidez y capital, y las pruebas de estrés.
La revisión será de gran alcance y analizará de manera más amplia las reglas de liquidez y capital de la Fed, dijo a los periodistas un alto funcionario de la Fed antes de la publicación del informe.
– ‘Politizando’ la quiebra bancaria –
El legislador Patrick McHenry, que preside el Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes, controlado por los republicanos, acogió con satisfacción algunos aspectos del informe de Barr, al tiempo que criticó sus llamados a una mayor regulación.
“Si bien hay áreas identificadas por el vicepresidente Barr en las que estamos de acuerdo, incluida una mayor atención a los problemas de liquidez, especialmente cuando una empresa está creciendo rápidamente, la mayor parte del informe parece ser una justificación de las prioridades de los demócratas desde hace mucho tiempo, «, dijo en un comunicado.
«La politización de las quiebras bancarias no sirve bien a nuestra economía, sistema financiero o al pueblo estadounidense», dijo.
Tras la publicación del informe de Barr, el presidente de la Fed, Jerome Powell, dijo que agradecía la mirada «autocrítica» al colapso de SVB.
«Estoy de acuerdo y apoyo sus recomendaciones para abordar nuestras reglas y prácticas de supervisión, y confío en que conducirán a un sistema bancario más fuerte y resistente», dijo.
– Desafíos de la supervisión de Signature Bank –
La Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) publicó su propio informe el viernes sobre la quiebra de Signature Bank (SBNY), el otro banco regional estadounidense de alto perfil que colapsó el mes pasado.
El banco con sede en Nueva York fue cerrado por el regulador estadounidense el 12 de marzo, dos días después del colapso de SVB.
El informe de la FDIC culpó del colapso de SBNY a las malas decisiones tomadas por la gerencia, al tiempo que admitió sus propias fallas en la supervisión del banco.
El informe encontró que «en retrospectiva, la FDIC podría haber intensificado las acciones de supervisión antes» y que «los productos del trabajo de examen podrían haber sido más oportunos y la comunicación con la junta y la gerencia de SBNY podría haber sido más efectiva».
La FDIC señaló «desafíos de recursos con el personal de examen», que habían afectado la puntualidad y la calidad de sus exámenes de SBNY.
Como resultado, «ciertas revisiones específicas no se completaron a tiempo o no se completaron en absoluto», encontró el informe.
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