Binance es el mayor intercambio de criptomonedas del mundo y ha estado bajo investigación por parte de las autoridades estadounidenses durante años por acusaciones de lavado de dinero en el extranjero. Ahora ha anunciado que el director ejecutivo y fundador, Changpeng Zao, dejará su cargo y se declarará culpable de violar las normas estadounidenses sobre blanqueo de dinero (vía BBC), junto con el propio Binance declarándose culpable y llegando a un acuerdo con los reguladores que ascenderá a la friolera de 4.300 millones de dólares.
«Binance permitió casi 900 millones de dólares en transacciones entre usuarios estadounidenses e iraníes, y facilitó millones de dólares en transacciones entre usuarios estadounidenses y usuarios en Siria y en las regiones ucranianas ocupadas por Rusia de Crimea, Donetsk y Luhansk», dijo un portavoz de EE.UU. Departamento de Justicia.
Zhao se declarará culpable esta tarde en el tribunal federal de Seattle y, junto con la declaración de Binance, resolverá las acusaciones hechas por los reguladores. Es imposible no ver esto en el contexto del juicio recientemente finalizado de Sam Bankman-Fried, el ex director ejecutivo de FTX que fue declarado culpable de fraude tras el colapso de la empresa. y ahora enfrenta décadas de prisión.
Definitivamente había una sensación de que los fiscales querían dar un ejemplo de Bankman-Fried, quien había sido un modelo de la industria de las criptomonedas, y no parece una coincidencia que poco después de este veredicto Binance decidiera seguir el juego. Irónicamente, la valoración de Binance solo ha aumentado desde el colapso de FTX, que era uno de sus mayores competidores, pero las investigaciones en curso han provocado la salida de varios ejecutivos.
«Hoy dejé el cargo de director ejecutivo de Binance». dijo Zhao. «Es cierto que no fue fácil dejarlo ir emocionalmente. Pero sé que es lo correcto. Cometí errores y debo asumir la responsabilidad. […] Binance ya no es un bebé. Es hora de que lo deje caminar y correr».
Zhao anunció a Richard Teng como el nuevo CEO de Binance y dijo que tiene la intención de tomarse un descanso. También señaló que las resoluciones alcanzadas con las agencias estadounidenses «no alegan que Binance se haya apropiado indebidamente de los fondos de los usuarios, y no alegan que Binance haya participado en ninguna manipulación del mercado». Quiero decir, sí, se trataba de lavado de dinero.
La multa proviene de una demanda presentada por la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), que afirmó que Binance no tenía ningún proceso implementado para prevenir y detectar el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero. También permitió a los ciudadanos estadounidenses invertir en productos financieros que solo pueden comercializarse en los EE. UU. en plataformas reguladas, lo cual es un problema porque Binance nunca ha sido registrado ante los reguladores estadounidenses. Los 4.300 millones de dólares se relacionan con estas reclamaciones y otras realizadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
Un problema pendiente para Binance es la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), que demandó a Zhao y a la compañía en junio, acusándola de diversas violaciones de las leyes de protección de inversores de EE. UU. Esto se debe a que Binance va a luchar contra ese caso, con el argumento de que las criptomonedas no son una variedad de inversión supervisada por la SEC.
Gracias al acuerdo, Zhao conservará la propiedad mayoritaria de Binance, aunque no podrá ocupar ningún puesto de liderazgo en la empresa y se enfrentará a una posible sentencia de prisión. En un caso similar que involucró al intercambio de criptomonedas BitMEX, que se declaró culpable de los mismos cargos, el ex director ejecutivo de esa compañía, Arthur Hayes, fue sentenciado a dos años de libertad condicional.