Youverify, un proveedor nigeriano de soluciones de verificación de identidad y antilavado de dinero (AML) para bancos y nuevas empresas, obtuvo una inversión de 2,5 millones de dólares de Elm, que se especializa en ofrecer soluciones digitales listas para usar y personalizadas a instituciones públicas y privadas en Arabia Saudita.
La inversión previa a la Serie A de Elm también incluye una asociación estratégica para ayudar a Youverify a optimizar el cumplimiento ALD para las empresas, reforzar la inteligencia de riesgos globales y expandir sus productos a nuevos mercados.
Desde 2022, Youverify ha ampliado su cobertura de verificación empresarial en tiempo real a 145 jurisdicciones en 48 países. Además, la plataforma ofrece cobertura para verificación individual en tiempo real, incluido historial crediticio y números de identidad nacional, en 46 países, según el fundador y director ejecutivo Gbenga Odegbami, quien lanzó la startup en 2018. El director ejecutivo mencionó en una llamada con TechCrunch que Youverify superó su objetivo inicial establecido durante su ronda de extensión de semillas en 2022, que era ampliar la cobertura a 30 países africanos.
A pesar de esto, la empresa actualmente presta servicios a clientes comerciales en sólo 12 países. En estos países, Youverify procesa 4 millones de solicitudes mensuales para más de 3500 empresas con 800 clientes activos. Esto marca un aumento significativo con respecto a las 400 empresas y los 5 millones de procesos de solicitud por año registrados en 2022. Además, la capacidad de la plataforma para verificar identificaciones se ha ampliado de 400 millones a 5 mil millones de personas, así como 600 millones de empresas en diversas industrias, como la de los juegos. , viajes, atención sanitaria y telecomunicaciones.
“Las personas y las empresas pueden verificar su identidad, estado de registro y propiedad utilizando sus datos gubernamentales a través de Youverify. Este no es el KYC genérico basado en OCR, que utiliza el reconocimiento de imágenes para validar la identificación que se le presenta. Además, lanzamos nuestro producto contra el lavado de dinero y clasificación de riesgos para abordar algunas de estas industrias”, señaló el CEO.
“Por ejemplo, nuestra clasificación de riesgo determina la exposición al riesgo financiero y de AML que los clientes representan para nuestros clientes. Utilizamos una variedad de fuentes de datos confiables, incluidas sanciones gubernamentales y listas de vigilancia, datos de opinión de los medios de comunicación globales, modelos de riesgo país y datos comercialmente accesibles, para tomar decisiones informadas sobre los riesgos relacionados con el ALD”.
Explica que el enfoque de Youverify implica la utilización de modelos matemáticos establecidos y algoritmos de inteligencia artificial para evaluar y analizar riesgos. Posteriormente, la plataforma genera informes regulatorios para presentarlos a los reguladores de varios países. Otros proveedores en el mismo espacio incluyen Smile Identity, Dojah e Identitypass.
El aumento de los servicios financieros en África ha atraído una mayor atención por parte de los reguladores. Los informes indican que este año se realizarán transacciones por un total de 116 mil millones de dólares a través de canales de pago digitales, lo que requerirá medidas estrictas para combatir el robo de identidad y el fraude. En consecuencia, hay un énfasis creciente en la transparencia en las regulaciones financieras y la mejora de las estrategias de AML y Know Your Customer (KYC) mediante la adopción de tecnologías regulatorias (regtech). África espera hacer lo mismo a medida que aumenta la demanda de soluciones regtech a nivel mundial.
Odegbami enfatiza que la colaboración con reguladores en varios mercados ha perfeccionado la competencia de Youverify en cumplimiento y sensibilidad cultural. Esta experiencia permite a la empresa personalizar sus soluciones para satisfacer diversos requisitos empresariales. Estas experiencias subrayan la creciente importancia global del mercado de gobernanza, gestión de riesgos y cumplimiento (GRC), que actualmente supera los 57 mil millones de dólares anuales.
«Estamos entusiasmados de asociarnos con Youverify, una empresa que comparte nuestra visión de aprovechar la tecnología para resolver los desafíos críticos que enfrentan las empresas hoy en día», dijo Fahad bin Issa Ibrahim Al-Shathry, vicepresidente de Elm Investment. «Esta colaboración es un testimonio de nuestra dedicación a colaborar con fundadores excepcionales mediante la inversión en un ecosistema tecnológico en ciernes no sólo en el Reino de Arabia Saudita sino también a nivel mundial para impulsar la eficiencia, la seguridad y la confianza».