El mayor banco privado de Suiza toma medidas exhaustivas tras las malas inversiones en el grupo de empresas del empresario inmobiliario René Benko. La pérdida de 606 millones de francos perjudica el resultado anual: los beneficios se desploman a más de la mitad.
Philipp Rickenbacher saca las conclusiones del desastre que rodearon los préstamos riesgosos al grupo austriaco Signa.
El banco Julius Baer reacciona con dureza ante los errores que cometió al tratar con el fallido empresario inmobiliario René Benko. El director general Philipp Rickenbacher dejará el banco con efecto inmediato. Además, el presidente del comité de riesgos del consejo de administración, David Nicol, ya no se presentará a la reelección en la junta general del 11 de abril.
La junta directiva inicia una búsqueda externa del sucesor de Rickenbacher. Por el momento, Nic Dreckmann, hasta ahora director de operaciones y adjunto de Rickenbacher, dirigirá el negocio del banco como director general interino.
Así lo anunció Julius Baer el jueves por la mañana cuando publicó sus cifras anuales. El banco confirma así la información, que numerosos medios de comunicación ya habían publicado el miércoles por la noche.
También se confirma que el banco abandona por completo el negocio de préstamos especiales, que provocó la pérdida con Signa. En el futuro, Julius Baer quiere centrarse en “áreas de fortaleza histórica”: los préstamos hipotecarios y lombardos.
Sin bonificaciones para los involucrados
El director general Rickenbacher y otros cinco miembros de la dirección que participaron directamente en las decisiones crediticias en el caso Benko no recibirán ninguna bonificación para 2023. El presidente del Consejo de Administración, Romeo Lacher, y todos los miembros del Comité de Riesgos del Consejo de Administración también renuncian a su remuneración basada en acciones asignada para 2023.
Las medidas de personal se deben a los préstamos de alto riesgo que Julius Baer ha concedido en los últimos años al grupo Signa de Benko. Por un lado, el banco confió a Benko préstamos demasiado cuantiosos y, por tanto, creó un riesgo de grupo. Por otra parte, no exigió ninguna garantía de primera clase al empresario inmobiliario austriaco.
El jueves, el banco anunció, sin nombrar al deudor, que cancelaría la totalidad del préstamo pendiente de 606 millones de francos. El hecho de que Julius Baer espere un fracaso total probablemente suponga una sorpresa negativa para los mercados. Los observadores pensaban desde hacía tiempo que aún se podía salvar un tercio del compromiso de Benko.
Marcas de derrape en los años.
Debido a la cuantiosa amortización, el beneficio anual de Julius Baer, de sólo 454 millones de francos, es claramente inferior a lo esperado. Los analistas financieros esperaban un beneficio neto medio de unos 800 millones de francos.
Después de todo: el banco logró atraer 12,5 mil millones de francos en dinero nuevo en 2023; eso está más o menos dentro del rango de expectativas. A veces se temía que el asunto Signa también pudiera disuadir a los clientes y provocar una desaceleración significativa de esta figura clave.
El banco también pide al consejo de administración que mantenga el dividendo ordinario en 2,60 francos.
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