En pocas palabras, los organismos encargados de hacer cumplir la ley valoran los registros de transacciones porque pueden usarse para pintar un cuadro de investigación y recopilar evidencia de lavado de dinero y fraude. Aunque los datos por sí solos no son necesariamente suficientes para realizar un arresto, los partidarios del programa dicen que establecen un patrón y muestran el flujo de fondos potencialmente asociados con la actividad delictiva.
Estos servicios de transferencia de dinero, que generalmente están menos regulados que las instituciones bancarias más grandes, han sido objeto de escrutinio por parte de los legisladores por la preocupación de que la falta de informes los hace más susceptibles a la actividad delictiva. Por otro lado, esa falta de regulaciones significa que las entidades encargadas de hacer cumplir la ley pueden acceder a los datos de transferencia de dinero más fácilmente que los registros bancarios tradicionales.
Rich Lebel, el director de la organización sin fines de lucro responsable de albergar los registros, dijo El periodico de Wall Street los datos habían contribuido a cientos de pistas y detenciones policiales relacionadas con carteles de drogas y otras operaciones de lavado de dinero.