Según los informes, el intercambio de criptomonedas Binance mezcló sus ingresos con los fondos de los clientes en un banco de EE. UU. en 2020 y 2021. Una fuente que dijo tener conocimiento directo de las finanzas de la compañía dijo Reuters esa mezcla ocurrió casi a diario en las cuentas de Binance en Silvergate Bank y se refería a sumas que ascendían a miles de millones.
La agencia de noticias dijo que revisó los registros que muestran que, en febrero de 2021, Binance mezcló USD 20 millones de una cuenta corporativa con USD 15 millones de una en la que se colocaron los fondos de los clientes. Reuters señaló que no encontró evidencia de robo o pérdida de fondos de clientes. Aún así, según las regulaciones financieras de los EE. UU., el dinero de los clientes debe mantenerse separado de los ingresos comerciales.
Binance ha negado la mezcla de fondos de clientes y sus ingresos. “Estas cuentas no se usaban para aceptar depósitos de usuarios; se utilizaron para facilitar las compras de los usuarios” de criptomonedas, dijo el portavoz de Binance, Brad Jaffe. Reuters. “No hubo mezcla en ningún momento porque estos son fondos 100 por ciento corporativos”. Jaffe agregó que los usuarios no estaban depositando fondos cuando enviaban dinero a la cuenta, sino que estaban comprando BUSD, una moneda estable emitida por Binance y Paxos que está vinculada al dólar estadounidense.
Sin embargo, a fines de 2020 y durante 2021, se dice que el sitio web de Binance declaró que las transferencias en dólares de los clientes eran «depósitos» que se acreditaban en cuentas comerciales en BUSD. Según los informes, el sitio también informó a los usuarios que podrían «retirar» depósitos en USD. Los ex reguladores estadounidenses sugirieron Reuters que el lenguaje «creó la expectativa de que los fondos de los clientes estarían protegidos de la misma manera que los depósitos en efectivo tradicionales».
Binance ya está en problemas con las autoridades estadounidenses. En marzo, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos acusó a la compañía de operar ilegalmente en los EE. UU. y dijo que había infringido varias leyes financieras. En su queja (PDF), la CFTC dijo que Binance había «mezclado fondos». La agencia está buscando prohibiciones permanentes de comercio y registro contra los acusados, que incluyen al CEO de Binance, Changpeng Zhao. En una publicación de blog, Zhao afirmó que Binance bloquea a los usuarios de EE. UU. en varias bases, incluida la nacionalidad, la dirección IP (incluidos los puntos de acceso VPN comunes) y el operador de telefonía móvil.
A principios de este mes, los informes sugirieron que el Departamento de Justicia estaba investigando a la empresa por posibles violaciones de las sanciones impuestas a Rusia. Binance también dijo recientemente que saldría de Canadá debido a las regulaciones de criptomonedas más estrictas.
Si la perspectiva de un intercambio de criptomonedas que mezcle los fondos de clientes y empresas suena familiar, es porque es uno de los muchos delitos de los que las autoridades estadounidenses han acusado al fundador de FTX, Sam Bankman-Fried. Bankman-Fried afirmó que no mezcló fondos a sabiendas y se declaró inocente de los cargos de fraude. El martes, se supo que los fiscales federales acumularon más de 6 millones de páginas de evidencia (incluidos correos electrónicos y mensajes de Slack) como parte de su caso penal contra Bankman-Fried.
El colapso de FTX a fines del año pasado fue provocado por una corrida bancaria en la empresa que inició Binance. Binance planeó adquirir FTX, pero se retiró del trato después de echar un vistazo a los libros de este último.
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