Ha sido una semana llena de acontecimientos para los intercambios de cifrado y el gobierno de EE. UU.
Changpeng Zhao, también conocido como «CZ», el fundador y director ejecutivo de Binance, renunciará y se declarará culpable de una serie de violaciones cometidas a través del Departamento de Justicia y otras agencias estadounidenses. Apareció ante un tribunal federal de Seattle el martes para presentar su declaración.
Richard Teng, exjefe global de mercados regionales de Binance, será el nuevo director ejecutivo de la bolsa, compartió Zhao en un correo el martes X por la tarde. Anteriormente, Teng fue director ejecutivo de la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros en Abu Dhabi Global Market, entre otras funciones ejecutivas. En respuesta a su renuncia, Zhao dijo: «es lo correcto» y agregó: «Cometí errores y debo asumir la responsabilidad». Zhao seguirá siendo accionista y dijo que estará “disponible para que el equipo consulte según sea necesario”.
Binance, el mayor intercambio de criptomonedas del mundo, también acordó pagar alrededor de 4.300 millones de dólares para resolver las investigaciones del Departamento de Justicia, dijo la agencia en un comunicado de prensa el martes.
Como parte de la declaración de culpabilidad de Binance, también llegó a acuerdos con la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) y acreditará alrededor de $1.8 mil millones. hacia esas resoluciones.
El intercambio de cifrado «admite que participó en la lucha contra el lavado de dinero, la transmisión de dinero sin licencia y las violaciones de sanciones», según el comunicado del Departamento de Justicia, calificándola de la «resolución corporativa más grande» que incluía cargos penales para un ejecutivo. Zhao se declaró culpable de no mantener un programa contra el lavado de dinero.
«El mensaje aquí debe ser claro: usar nueva tecnología para violar la ley no te convierte en un disruptor, sino en un criminal», dijo el fiscal general de Estados Unidos, Merrick Garland, en un comunicado.
Binance, Zhao y otras partes relacionadas «no se registraron a sabiendas como una empresa de servicios monetarios» y violaron la Ley de Secreto Bancario al no implementar un programa contra el lavado de dinero, según un documento sobre los cargos. Añadió que las respectivas partes supuestamente violaron las sanciones económicas estadounidenses “en un esfuerzo deliberado y calculado para sacar provecho del mercado estadounidense”, sin seguir las leyes estadounidenses.
Según el presidente de la CFTC, Rostin Behnam, el intercambio de cifrado recaudó alrededor de 1.350 millones de dólares en tarifas comerciales de clientes estadounidenses. Según documentos judiciales, Zhao dijo a los empleados de Binance que era «mejor pedir perdón que permiso» y priorizó el crecimiento del intercambio allí sobre el cumplimiento de la ley estadounidense.
«Cualquier institución, dondequiera que esté ubicada, que quiera cosechar los beneficios del sistema financiero estadounidense también debe cumplir con las reglas que nos mantienen a todos a salvo de terroristas, adversarios extranjeros y delitos o enfrentar las consecuencias», dijo la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, en la liberación.
Según el acuerdo de culpabilidad de Zhao, aceptará la recomendación de que el tribunal imponga una multa de 50 millones de dólares a la CFTC y no hará ninguna declaración «que contradiga su aceptación de responsabilidad», según un documento separado del lunes.
En cuanto al acuerdo de declaración de culpabilidad de Binance, la compañía aceptará la renuncia de Zhao y le prohibirá «cualquier participación presente o futura en la operación» del negocio desde el comienzo de la aceptación de la declaración y «finaliza tres años a partir de la fecha en que se designe un supervisor». declaró la presentación del lunes. La empresa también «mantendrá y mejorará» su programa de cumplimiento y nombrará un supervisor de cumplimiento independiente durante ese período de tres años.
El intercambio de cifrado no respondió a múltiples solicitudes de comentarios de TechCrunch sobre los cargos.
Binance se lanzó en junio de 2017 y en 180 días se convirtió en el intercambio de cifrado más grande del mundo. Tuvo más de 12.650 millones de dólares en volumen de operaciones durante las últimas 24 horas, un 532% más que los 2.000 millones de dólares en volumen de operaciones del segundo mayor intercambio de cifrado, Coinbase, según datos de CoinMarketCap.
Esto se produce menos de un día después de que la SEC acusó a Kraken, el tercer mayor intercambio de criptomonedas por volumen de operaciones, de supuestamente operar como un «intercambio de valores, corredor, comerciante y agencia de compensación no registrado».
Por otra parte, en febrero, Kraken acordó poner fin a los servicios de apuestas criptográficas para clientes estadounidenses y resolvió una demanda anterior con la SEC después de aceptar pagar 30 millones de dólares en cargos por «devolución, intereses previos al juicio y sanciones civiles».
Los cargos del Departamento de Justicia contra Binance se producen cinco meses después de que la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. acusara a la bolsa y a Zhao de mentir a los reguladores sobre sus operaciones, presentando 13 cargos contra los acusados en el caso federal. Zhao y Binance supuestamente estaban «íntimamente involucrados» en la dirección de las operaciones comerciales de la entidad comercial y en la prestación de servicios relacionados con las criptomonedas a la plataforma Binance.US, que afirma que es un intercambio independiente en la presentación ante la SEC.
A finales de marzo, la CFTC de EE. UU. también presentó una demanda contra Binance, Zhao y su director de cumplimiento, Samuel Lim, por supuestamente violar las reglas comerciales y de derivados.
Binance ha aparecido en los titulares el año pasado por una variedad de razones, incluidos los comentarios de Zhao que contribuyeron al colapso de FTX, que alguna vez fue uno de sus principales competidores. En abril, Binance.US, su empresa hermana estadounidense, rompió su acuerdo de 1.300 millones de dólares para comprar los activos del corredor de criptomonedas Voyager Digital debido a un «clima regulatorio hostil e incierto».
En agosto, Checkout.com cortó lazos con Binance por preocupaciones sobre los supuestos problemas de la criptoempresa con la lucha contra el lavado de dinero, las sanciones y los controles de cumplimiento. En ese momento, el portavoz de Binance dijo que no estaba de acuerdo con «la supuesta base de rescisión de Checkout y que estaban considerando nuestras opciones para emprender acciones legales».
El artículo se actualizó para reflejar los últimos acontecimientos sobre los cargos contra Binance y Zhao e incluir la declaración del ex director ejecutivo.