El uso de criptomonedas por parte de Hamas y grupos militantes, si bien es significativo, palidece en comparación con la cantidad de criptomonedas utilizadas por otros actores ilícitos. Hamás, por ejemplo, recaudó 41 millones de dólares en criptomonedas en los últimos dos años, y la Jihad Islámica Palestina recaudó 91 millones de dólares, según un informe de la semana pasada en el Wall Street Journal que citó análisis de empresas de rastreo de criptomonedas e incautaciones por parte del gobierno israelí.
Sin embargo, no está claro cuántos de esos fondos llegaron realmente a estos grupos antes de ser confiscados. De hecho, Hamás pidió a sus donantes que dejaran de usar criptomonedas en abril de 2023, debido a la naturaleza pública de las transacciones en blockchains y al riesgo de procesamiento. La empresa de rastreo de criptomonedas Chainalysis, que trabaja frecuentemente con clientes gubernamentales y policiales, llegó incluso a publicar ayer una entrada en un blog advirtiendo contra análisis erróneos que sobreestiman el papel de las criptomonedas en la financiación de entidades como Hamás y la Jihad Islámica Palestina.
Por el contrario, los ciberdelincuentes patrocinados por el Estado de Corea del Norte, las bandas rusas de ransomware y otros grupos criminales se han embolsado miles de millones de dólares mediante el robo de criptomonedas o el uso de la tecnología como medio para exigir pagos de extorsión a las víctimas. Los ladrones robaron 3.800 millones de dólares en criptomonedas el año pasado (gran parte de los cuales fueron para el régimen de Corea del Norte) y los piratas informáticos de ransomware extorsionaron cerca de 450 millones de dólares solo en la primera mitad de 2023, según Chainalysis.
Esos delincuentes suelen utilizar servicios de mezcla de criptomonedas, canalizando cientos de millones de dólares hacia servicios de mezcla como ChipMixer y Sinbad.io. De hecho, las autoridades estadounidenses y el Departamento del Tesoro han sancionado agresivamente o cerrado un servicio mezclador tras otro en los últimos años, incluidos Blender, TornadoCash y Bitzlato, a menudo citando su uso para lavar las ganancias de esos hackers norcoreanos y rusos.
Las nuevas reglas de FinCEN serían menos severas que esas sanciones, acusaciones y arrestos (un nuevo proceso regulatorio en lugar de una prohibición), pero también de alcance mucho más amplio, dice Jason Somensatto, jefe de políticas públicas de Chainalysis en América del Norte. «El impacto puede ser mucho más amplio», afirma Somensatto. “Pueden decir que esto se aplica a todo mezclar servicios con los que la gente interactúa”.
Mientras el Tesoro redobla sus esfuerzos para frenar el lavado de dinero basado en criptomonedas (y ahora señala a Hamás como un nuevo impulso para esa represión), Redbord de TRM Labs advierte que los reguladores estadounidenses no deberían ir demasiado lejos al censurar los servicios que lo hacen. en algunos casos, ofrecer privacidad financiera a usuarios legítimos. Después de todo, sin mezcladores, la mayoría de las transacciones de criptomonedas son de naturaleza totalmente pública. «Creo que el desafío para los reguladores es: ¿cómo logramos impedir que los actores ilícitos utilicen estas plataformas y al mismo tiempo permitir que los usuarios habituales permitan cierto grado de privacidad?» dice Redbord. «Creo que la preocupación es que esto podría significar tirar al bebé con el agua del baño».