La agencia de lucha contra el crimen financiero de India registró el viernes las oficinas de los unicornios fintech Paytm y Razorpay, así como Cashfree, como parte de una investigación en curso sobre aplicaciones de préstamos chinas fraudulentas, dijo el sábado, la última de una serie de investigaciones en los últimos meses.
La Dirección de Cumplimiento dijo que sus búsquedas en firmas y negocios indios de alto perfil controlados por personal chino fueron motivadas por 18 denuncias presentadas a la Policía de Delitos Cibernéticos en Bangalore. Las denuncias alegaban la participación de las empresas en «extorsión y acoso del público que había obtenido una pequeña cantidad de préstamos a través de las aplicaciones móviles».
“Durante las investigaciones, se ha descubierto que estas entidades están controladas/operadas por personas chinas. El modus operandi de estas entidades es utilizar documentos falsificados de indígenas y convertirlos en directores ficticios de esas entidades, están generando ganancias del crimen”, dijo la agencia en un comunicado (PDF).
“Se ha dado cuenta de que dichas entidades estaban haciendo negocios sospechosos/ilegales a través de varias identificaciones/cuentas de comerciantes en pasarelas/bancos de pago”, agregó la agencia.
Las entidades operadas por personal chino generaban “ganancias del crimen a través de identificaciones de comerciantes/cuentas mantenidas con pasarelas de pago/bancos”, dijo la agencia. Hubo discrepancias en las direcciones donde operaban y lo que habían revelado a la autoridad local, dijo la agencia.
La agencia dijo que incautó una cantidad de 2,13 millones de dólares de entidades controladas por personal chino y que sus búsquedas continúan.
La agencia gubernamental ha realizado más de media docena de investigaciones a empresas tecnológicas este año, incluidos los proveedores chinos de teléfonos inteligentes Vivo, Oppo y Xiaomi, y ha incautado más de mil millones de dólares de capital que, según dijo, las empresas habían evadido en cálculos de impuestos fraudulentos.
La semana pasada, también registró las instalaciones de CoinSwitch, una de las principales criptobolsas locales respaldadas por Andreessen Horowitz y alegó que la firma india adquirió acciones por más de $200 millones en violación de las leyes locales de divisas, informó anteriormente TechCrunch.
La Dirección de Ejecución también congeló activos por valor de más de $ 8 millones de WazirX el mes pasado, citando una presunta violación de la regla de cambio de divisas, y $ 46 millones de la entidad local de Vauld por facilitar ganancias «derivadas del crimen» de empresas de préstamos depredadoras.
Las autoridades indias están tomando medidas enérgicas contra las aplicaciones de préstamo que cobran tarifas exorbitantes y utilizan medios poco éticos para cobrar los pagos. El banco central de la India está avanzando con nuevas pautas para préstamos digitales que obligarán a las empresas a brindar más divulgación y transparencia para beneficiar a los consumidores, así como restringir varias prácticas comerciales.
Google dijo el mes pasado que bloqueó más de 2.000 aplicaciones de préstamos poco éticos en India este año.
“Extendimos nuestra cooperación diligente a las operaciones de ED, brindándoles la información requerida y necesaria el mismo día de la consulta. Nuestras operaciones y procesos de incorporación se adhieren a las instrucciones de PMLA y KYC, y continuaremos haciéndolo en el futuro”, dijo un portavoz de Cashfree en un comunicado.