Los delincuentes que ocultan el origen de sus fondos toman el camino de menor resistencia. No debería encontrarse en Suiza. Por lo tanto, el endurecimiento de la ley propuesto tiene sentido, incluso si hay duplicaciones.
Los participantes del mercado con intenciones desleales no deberían poder esconderse detrás de empresas ficticias, y los fideicomisarios y asesores también deben aclarar cuidadosamente quiénes son sus clientes.
«Luego crearemos un nuevo modelo», comentó hace dos años el entonces consejero federal de la UDC y ministro de Finanzas, Ueli Maurer, sobre la decisión parlamentaria de no someter a consultores y abogados a la ley de blanqueo de capitales. Ahora ha llegado el momento. La sucesora de Maurer, Karin Keller-Sutter, envía un nuevo modelo para consulta.
El Consejero Federal del FDP intenta visiblemente encontrar un compromiso que responda a las preocupaciones de la época sobre la protección del secreto profesional y la privacidad entre abogados y clientes y que al mismo tiempo no haga aparecer a Suiza como un eslabón débil en la cadena de lucha contra el blanqueo de dinero.
Los derechos también incluyen deberes.
Eso también es necesario. En el marco del conflicto fiscal con los EE.UU., Suiza se ha comprometido a aplicar una “estrategia de dinero blanco”. Su centro financiero quiere brillar con la calidad de su servicio, la estabilidad y la protección de la privacidad y no tener nada que ver con fondos sucios. Los jugadores con intenciones deshonestas deberían tener dificultades con las regulaciones suizas, no con las autoridades con el secreto bancario.
Esta última, con razón, sigue existiendo como confidencialidad del cliente bancario, pero alcanza sus límites cuando protege contra actividades delictivas. La privacidad y la propiedad son derechos extremadamente importantes. Pero también incluyen la obligación de tratarlos de manera responsable.
Por este motivo, los intermediarios financieros suizos desde hace mucho tiempo deben conocer de forma verificable el origen de los fondos de sus clientes y realizar investigaciones minuciosas. Si existe una sospecha razonable, debe informar a la oficina de denuncia de blanqueo de capitales.
Pero ¿qué pasa con los fideicomisarios, abogados y consultores? La directriz del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) exige que estas también estén sujetas a las disposiciones sobre la lucha contra el blanqueo de dinero si las transacciones no están ya registradas en otro lugar. Países como Alemania o Francia ya lo han hecho. Los opositores en Suiza argumentan que esto no es necesario. Las transacciones iniciadas por asesores y fiduciarios generalmente resultaron en una relación con un intermediario financiero que se rige por los requisitos de diligencia debida. También es importante proteger el privilegio abogado-cliente.
El compromiso propuesto establece que los asesores que apoyen a los clientes en la fundación y estructuración de redes corporativas o en el inicio de transacciones inmobiliarias también estarán sujetos a obligaciones de diligencia debida. También deberán comunicar sospechas justificadas. Los abogados deben estar exentos de esta obligación de proteger el privilegio abogado-cliente. Pero también tienen que aclarar y documentar qué beneficiarios reales están detrás de una transacción y qué pretenden hacer con ella. Si dudan de si están persiguiendo intenciones limpias, deben renunciar a la orden. Se podría haber ido más lejos.
Se trata de diligencia y reputación.
Un nuevo registro central sobre los beneficiarios reales de las empresas tiene como objetivo proporcionar a las autoridades nacionales, los intermediarios financieros y los consultores la información necesaria. Esto corresponde a la práctica internacional. El acceso restrictivo tiene en cuenta preocupaciones legítimas de privacidad. Será al menos igual de importante que las autoridades no proporcionen asistencia jurídica con demasiado entusiasmo cuando traten con regímenes dudosos, como probablemente ha sido el caso durante mucho tiempo con Rusia.
Los administradores y asesores pueden molestarse por el esfuerzo burocrático adicional. Pero, aparte de algunas «ovejas negras», de todos modos harán las aclaraciones necesarias. El costo de una posible duplicación se compensa con la protección contra una dolorosa pérdida de reputación y disputas internacionales infructuosas.
Los delincuentes que blanquean dinero siempre buscan el camino de menor resistencia. No debes encontrar esto en Suiza. La mejor manera para que los políticos garanticen esto es implementar las recomendaciones del GAFI, no sumisamente, sino consistentemente y sin demoras innecesarias. Tiene que funcionar en el segundo intento.